風險披露
本網站由亨達市場有限公司(’HML’)製作,該公司已獲金融服務委員會授權並受其監管 [牌照號碼:C114013940] 。
警告:模擬平台
透過模擬平台提供的虛擬資金可讓您熟悉我們的交易平台,在模擬環境中進行交易時產生的任何收益或虧損不代表您在真實平台上進行交易時可能取得的結果。模擬平台的使用有效期只有 30 天,之後將自動終止。但是,一旦您的帳戶開通並注資,您就可以在真實環境中進行交易。
警告:網路交易風險
使用網路交易系統存在相關風險。這些風險包括但不限於:硬件、軟件、網絡連接出錯或任何不可抗力(即洪水、特殊天氣狀況、地震或其他天災、火災、戰爭、叛亂、暴動、勞資糾紛、意外、政府行動、通訊或電力故障、設備或軟件故障)。會展管理公司或我們的關聯公司(「我們」、「我們的 」或 「我們」)無法控制信號功率、其通過互聯網的接收或路由、您的設備配置或其連接的可靠性。因此,我們無法對任何通訊故障、失真或延遲負責(雖然我們會嘗試將系統故障的可能性降至最低)。如果您無法進入您的帳戶,請立即致電我們,我們將透過電話執行您的訂單。請注意,基於安全原因,在我們接受您的任何訂單之前,您需要通過我們的身份識別程序。如果我們無法識別您的身份,我們將無法執行您的訂單。
警告:保證金交易的風險
貨幣和金銀交易,尤其是保證金交易,涉及潛在的利潤和虧損的風險。這可能會大大超出您在任何交易或買賣中所承諾的金額。貨幣價格或金條匯率的變動受到來自全球的各種因素的影響,其中許多因素是無法預測的。外匯或金條匯率價格的劇烈變動可能導致市場行動。因此,您可能無法結算不利的交易。我們的工作人員無法保證任何市場預測(如果他們提供此類預測)的準確性,也無法保證您可能遭受的最大損失。
一般建議警告
我們、我們的網站或通過我們的交易平台提供的任何一般建議,並未考慮您的財務狀況、個人目標或需求。差價合約和貨幣交易並非適合所有人。我們強烈建議您在投入任何資金之前在模擬賬戶上進行無風險練習。然後,您應該考慮您的目標、財務狀況和需求,並採取所有合理的步驟,以充分瞭解交易的可能結果和可採用的策略。
版權聲明
除非另有說明,否則本網站 (以下簡稱「本網站」) 上所有資料的版權均屬於我們,我們保留所有權利。未經我們事先書面許可,不得以任何方式複製或傳播本網站的任何部分材料,包括但不限於文本、圖形和 html 代碼。
您對本網站的使用
您可以從本網站下載資料,但僅限於非商業和個人用途,前提是知識產權或其他所有權聲明保持不變且清晰可見。任何下載資料的權利或權益不會因任何此類下載而轉移給您。您同意,未經我們事先書面許可,您不得以其他任何方式複製、修改、展示、分發、銷售或傳輸本網站上的任何資料。此外,在任何情況下,您不得將本網站用於這些條款或任何適用法律所禁止的任何目的。
本條款可能翻譯成不同語言。若英文版本與非英文版本在這些條款和條件的解釋或適用範圍上出現歧義,應以英文版本為準。
您在亨達市場有限公司賬戶申請中提供的資訊顯示以下一項或多項情況:
- 您之前有少於六個月自行交易差價合約和貨幣產品的經驗;
- 您的年收入少於 25,000.00 美元(或等值貨幣);
- 您的流動資產淨值低於 10,000 美元(或等值貨幣);或
- 您未滿 21 歲或超過 65 歲
我們需要告知您,差價合約/貨幣交易可能不適合您。此類交易具有高風險,可能導致的損失超過您的初始存款。亨達市場有限公司只為客戶提供執行服務,您在交易這些市場時需要依靠自己的技能和判斷。
在我們這裡開戶,我們假定您已經閱讀、理解並接受此警告,您同意以下一項或多項聲明適用於您。
對風險和投資目標的態度:
- 您理解差價合約/貨幣交易的風險,並且您確認您具有必要的知識和專長來充分理解這些風險。
- 您理解差價合約/貨幣交易具有高槓桿性,您可能會損失您的全部本金。您有能力評估所涉及的風險,並認為這些風險適合您。
投資經驗和專業知識
- 您已在股票和其他類似投資工具的交易中獲得足夠的經驗和專業知識,並且您瞭解差價合約/貨幣的複雜性。
- 您參加過差價合約/貨幣交易的相關課程或研討會,這些課程或研討會為您提供了足夠的知識和專長來評估風險。
這些術語可能翻譯成不同的語言。如果英文文本和非英文文本在這些條款和條件的解釋或其適用範圍方面出現歧義,應以英文文本為準。
衝突政策 – 簡介
作為一家金融機構,亨達市場有限公司(以下簡稱「亨達市場」)不時面臨實際和潛在的利益衝突。透過識別現有和潛在的利益衝突,亨達金業認可所有合理的步驟來建立、執行和維持有效的利益衝突政策,以防止任何可能損害客戶利益的風險。
本聲明披露閣下(作為現有或潛在客戶)與會展管理公司(HML)進行業務交易時可能面對的利益衝突、會展管理公司(HML)必須遵守的與利益衝突有關的法律和法規,以及會展管理公司(HML)為預防和管理利益衝突而採取的政策。
法律法規
金融服務業存在利益衝突,毛里求斯金融服務委員會頒布的《商業行為守則》認為,雖然必須避免利益衝突的情況,但在發生衝突時,應公平對待客戶。此外,根據《2005 年證券法》,作為毛里求斯金融服務委員會的持牌人,會展管理公司必須管理衝突,以免損害客戶利益。
可能出現衝突的識別與範例
一般而言,利益衝突可能是由於員工的知識優勢和所提供的產品種類繁多,並可能在公司與客戶之間或客戶與另一客戶之間產生。
當公司向客戶提供服務時,在以下一種或多種情況下可能會產生利益衝突,即公司或相關人士:
- 有可能以犧牲客戶的利益為代價,獲得財務收益或避免財務損失;
- 在為客戶提供服務或代表客戶進行交易的結果中擁有利益,而該利益與客戶在該結果中的利益不同;
- 有財務或其他誘因使其他客戶的利益大於客戶的利益;
- 從事與客戶相同的業務;或
- 從客戶以外的人士收取或將收取誘因,但與提供給客戶的服務有關的標準佣金或費用除外。就 HML 而言,以下是向客戶提供服務時可能發生的主要利益衝突。
亨達市場有限公司政策
根據法律規定,亨達會計師事務所實施並維持有效的利益衝突政策,目的是防止利益衝突或潛在利益衝突對客戶利益造成重大損害風險。
會展管理公司保留我們業務活動的記錄,以便我們可以識別任何可能出現的會對客戶利益造成重大損害風險的衝突。會展管理公司的利益衝突政策採用程序和措施管理和控制已識別的利益衝突,包括職責分工;分別監督相關人員;個人賬戶交易政策、禮物和誘導政策、預防和控制資訊交換;以客戶的最佳利益為依歸行事;以及在某些情況下拒絕為客戶或潛在客戶行事。
亨達全球政策
根據法律規定,HG 實施並維持有效的利益衝突政策,以防止利益衝突或潛在利益衝突對客戶利益造成重大損害風險。
HG 保留我們業務活動的記錄,以便我們可以識別任何可能出現的會對客戶利益造成重大損害風險的衝突。HG 的利益衝突政策採用各種程序和措施來管理和控制已識別的利益衝突,包括職責分工;分別監督相關人員;個人賬戶交易政策、禮物和誘導政策、預防和控制資訊交換;以客戶的最佳利益為依歸行事;以及在某些情況下拒絕為客戶或潛在客戶行事。
資料披露
雖然會展管理公司致力於實施和維護我們的利益衝突政策,但在某些情況下,該政策可能不足以防止客戶利益受損的風險。在此情況下,會展管理公司應向客戶披露利益衝突的一般性質和來源,以便客戶在知情的情況下決定是否進行有關交易。
回顧
會展管理公司致力於提供更多的服務和產品以滿足客戶的需求。同時,會展管理公司經常檢討和評估我們的利益衝突政策,以確保該政策符合適用法律。
這些條款可能翻譯成不同語言。如果英文文本和非英文文本在這些條款和條件的解釋或適用範圍方面出現歧義,應以英文文本為準。
最佳執行要求概述
亨達市場有限公司由金融服務委員會(”FSC”)授權和監管,根據 FSC 頒佈的商業行為守則,我們有責任以客戶的最佳利益行事。根據 FSC 頒布的《商業行為準則》,我們有義務以客戶的最佳利益為依歸,除以下所述的特定情況外,當我們執行或安排執行訂單時,我們必須採取一切合理步驟為客戶爭取最佳結果(稱為「最佳執行」),並建立和實施訂單執行政策及相關程序,以達到此目的。
我們有內部政策和程序,規範我們為客戶執行訂單時的行為方式。我們持續努力為所有客戶提供最佳服務。因此,我們的政策與程序會持續檢討,並可能隨時修改,恕不另行通知。
執行地點
我們以主事人而非代理人的身份與客戶交易。這表示我們是執行場所,因此客戶直接與我們交易,而非在交易所或其他外部市場交易。客戶在我們這裡進行的交易是不可轉讓的,這意味著如果客戶在我們這裡開倉,他們必須在我們這裡平倉。
執行因素
我們採用以下執行因素:
價格 – 儘管我們始終以客戶的最佳利益為目標,但我們不能保證我們允許客戶執行交易的價格會比其他地方的價格更好。貨幣產品的價格來自向場外貨幣市場提供流動性的獨立第三方供應商。
成本 – 我們在流動性提供商提供的價格上加價,並公佈包含我們收入的’「加價」’價格。我們將基於相關貨幣的收盤價來計算保證金要求和任何結餘貸方/借方。
執行的速度和可能性 – 交易可以在我們的平台上或透過電話或其他通訊方式執行。屏幕和電話交易受流動性和市場條件的影響,因此我們不能保證客戶的交易會即時開倉或平倉。執行的速度和可能性也受軟件、硬體和電信/數據線路使用的影響,我們不能保證不會中斷暫停。
數量 – 我們設定了客戶可以下單交易的最小和最大數量。這受市場條件和公司政策的影響,並會不時改變。
執行準則
在安排交易或執行客戶指令時,我們會考慮以下標準,以決定上述執行因素的相對重要性:
- 客戶的特性;
- 客戶訂單的特性;以及
- 該訂單標的之金融工具的特性。
處理客戶訂單
視市場情況而定,客戶訂單將以我們的價格或非常接近我們的價格執行。由於市場可能擴大、變得非常波動或甚至跳空,因此客戶在執行時收到的價格並非保證。我們不保證客戶的訂單會被執行。
特定指示
如果客戶對我們的交易方式有任何特別的要求,則必須告知我們,我們將盡力滿足客戶的要求。但是,客戶應該知道,如果他們給我們的特定指示與我們正常的訂單執行政策和程序不一致,他們的特定指示將優先執行。
這可能會導致與我們遵循正常政策和程序時不同的結果,而我們將無需就客戶特定指示所涵蓋的客戶訂單方面提供最佳執行。
我們的正常政策和程序已考慮到我們在進行交易時可能產生的成本。交易可能需要支付額外費用。在這種情況下,我們會在客戶的指令執行之前通知客戶適用的費用。
我們的最佳執行責任
在執行貨幣和金銀或其他場外金融衍生產品的交易指令時,我們將考慮我們的執行政策和客戶的具體指示,採取所有合理的步驟以達到最佳的交易結果。
但是,我們的政策無法保證我們允許客戶執行訂單的價格永遠優於其他地方的價格。
達成「最佳執行
為了達到可能的最佳結果,我們將考慮多項因素,包括價格、成本、執行速度、執行和結算的可能性、規模、訂單性質或與執行該訂單相關的任何其他因素。
我們將運用自己的商業經驗和判斷來決定這些因素的相對重要性,但是,我們將價格評為取得最佳結果的最重要因素。
我們會定期檢討本政策,並監控及審查外部定價來源。任何更新的政策以及通知客戶此類變更的一般通知將在本政策進行重大更新時立即張貼到網站上。您同意以電子方式在網站上發佈修訂政策即構成對您的實際通知。
這些條款可能翻譯成不同語言。若英文版與非英文版在這些條款和條件的解釋或適用範圍上出現歧義,應以英文版為準。
剝頭皮是一種我們認為不可接受的交易方式,也是一種市場濫用。剝頭皮可能會被不當地利用來獲取利潤,方法是利用網路延遲、價格延遲、非市場/惡劣價格,或者通過大量交易,以交易點數波動(而非價格變動)為目標,快速開倉和平倉。
如果我們認為您參與了這種形式的倒賣,將被視為違反了我們的條款和條件,因此我們保留以下權利:
- 立即更改您的帳戶,包括但不限於我們提供的流動性和報價差價。
- 立即終止您的帳戶和您對我們服務器的訪問。
- 取消任何剝削活動中的交易(即視該交易為從未發生過)。
- 根據我們當前的市場價格平倉任何剝削活動的交易。
即使您已經與相關交易的第三方達成(或避免達成)此類安排,即使您可能因此遭受交易損失,我們也可以行使上述權利。
請注意,我們會密切監控所有交易活動,一旦發現您進行拋空,我們保留立即關閉您帳戶的權利。
這些條款可能會被翻譯成不同的語言。如果英文文本和非英文文本之間在這些條款和條件的解釋或適用範圍上出現歧義,應以英文文本為準。
我們尊重您的隱私權,並承諾完全透明化我們網站上啟用的 Cookie,以及您可以如何輕鬆管理這些 Cookie。
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Cookie 是當您造訪特定網頁時,以文字檔案形式儲存在您電腦或裝置上的微小資訊。網站開發人員使用它們來幫助使用者有效地瀏覽他們的網站。Cookie 不會損害您的電腦或裝置。Cookie 並非程式,無法執行程式碼、傳播病毒或從您的電腦擷取個人資訊。
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| 國家代碼 (2-ISO) | 亨達市場 | 識別客戶所在地的國家代碼,並允許網站向客戶顯示適當的內容。 |
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YouTube 服務條款在此
條款及細則
A. 簡介 (Introduction)
- Hantec Markets Ltd 已獲毛里求斯共和國毛里求斯金融服務委員會(FSC)授權並受其監管。牌照編號:C114013940(下稱「本公司」或「Hantec」)。
- Hantec 提供的負餘額保障政策(下稱「負餘額保障政策」或「NBPP」)僅會在以下條款(稱為「條款及細則」)規限下,提供給符合資格客戶。
B. 資格條件
- 在受客戶協議及所有其他業務條款和政策所規限並且不影響其效力的前提下,NBPP 只適用於已符合以下章節所載優惠資格標準(「合資格客戶」)的 Hantec 客戶。
- 只有可根據其居住國適用法律訂立具法律約束力合約的人士,方可參與 NBPP。為免存疑,未滿 18 歲或在其居住國未達法定年齡的人士不得參與 NBPP。
- 嚴禁任何形式的中介機構/關聯方共謀,包括但不限於濫用 NBPP。若某客戶的註冊和/或交易資料(包括但不限於 IP 位址)與另一客戶相符,Hantec 保留絕對且唯一的酌情權,將該匹配視為立即取消 NBPP 資格的理由。就本條款而言,除非文義另有所指,「中介機構/關聯方」一詞應包括與任何其他 Hantec 客戶有關係的任何個人或實體,包括但不限於:
-
- 家庭成員,如兄弟姊妹、配偶、祖先、直系後代及旁系後代;
-
- 直接或間接透過一個或多個中介人控制其他 Hantec 客戶的任何人士或實體,或直接或間接透過一個或多個中介人被其他 Hantec 客戶控制,或與任何其他 Hantec 客戶共同受控制;就本定義而言,「控制」(包括相應含義的「受……控制」及「與……共同受控制」)一詞,就任何 Hantec 客戶而言,指直接或間接透過一個或多個中介人,擁有指示或促使該人士或實體之管理政策方向的權力,不論是透過持有具投票權證券或其他方式。
- 為免生疑,在根據本政策進行任何調整之前,在法律適用及《客戶協議》允許的範圍內,Hantec 將首先用相關客戶在 Hantec 持有的任何交易帳戶、子帳戶、錢包或聯名帳戶中的任何可用信用餘額、現金餘額、錢包餘額或其他資金抵銷負餘額。只有在完成此類抵銷後的剩餘負餘額(如有),才會被視為本政策下的調整對象。
- 若發生不可抗力事件導致市場極度波動,Hantec 有權行使唯一酌情權撤銷 NBPP,且該保單將不適用於任何及所有合資格客戶。
- 於本第 5 條中,「不可抗力事件」指超出 Hantec 控制範圍的緊急情況或異常市場狀況事件,包括但不限於以下情況,並由我們按合理判斷作出決定:
-
- 任何作為、事件或情況(包括但不限於任何罷工、暴動或民間騷亂、恐怖主義行為或威脅、戰爭、工業行動、任何政府或超國家機構或當局的行為及規例),而按我們的意見,該等情況令我們無法就任何產品維持有序市場;
-
- 天災(例如但不限於火災、爆炸、地震、乾旱、海嘯及洪水);
-
- 戰爭、敵對行動(不論是否已宣戰)、入侵、外國敵人的行為、動員、徵用或禁運;
-
- 叛亂、革命、暴動、軍事或篡奪政權,或內戰;
-
- 任何核燃料所產生的放射性污染,或因核燃料燃燒產生的任何核廢料、放射性有毒爆炸物,或任何該等爆炸性核組件或其核組件的其他危險特性所造成的污染;
-
- 暴亂、騷亂、罷工、怠工、封廠或失序,惟僅限於供應商或其分包商的僱員者除外;
-
- 任何市場暫停或關閉,或我們作為報價基礎或以任何方式與之相關的任何事件被取消或未能發生,或對該等市場或事件的交易施加限制或特殊或不尋常的條款;
-
- 與我們任何產品市場相關的全球外匯市場出現過度波動,或我們合理預期將出現該等波動;
-
- 任何傳輸、通訊或電腦設備故障或失靈、供電中斷,或電子或通訊設備故障;或
-
- 任何相關供應商、中間經紀商、代理商或委託方、託管人、次託管人、交易商、交易所、結算所或監管或自律組織因任何原因未能履行其義務。
C. 資格標準
- 符合本文所述標準的合資格客戶將獲得 NBPP 的額外保護,據此,超過您帳戶現有淨存入資金的任何交易損失將被清除,最高限額為 10,000 美元(稱為「調整」)。
- 調整僅適用於帳戶內無未平倉交易的合資格客戶,且任何時間點的調整計算將始終計入已實現和未實現的利潤及/或虧損。
- 本政策僅適用於 Hantec 的新客戶和現有客戶。透過介紹經紀商(IB)介紹至 Hantec 的現有客戶亦有資格享受 NBPP。
D. 特定條款
無論合資格客戶的初始入金或後續入金規模如何,對任何帳戶可適用的最高清除額度為 10,000 美元。
E. 一般條款
- 請注意,對於符合本文所述所有標準的合資格客戶,任何調整可能需要 24 個工作小時才能新增至帳戶中。
- Hantec 保留合理且唯一的酌情權:
-
- 拒絕任何客戶取得 NBPP 資格;及
-
- 若任何客戶干擾或企圖干擾 NBPP 的運作,或違反本條款、客戶協議及/或 Hantec 網站上所載任何 Hantec 條款及政策,則取消其資格並移除任何有關交易活動。
在任何情況下,Hantec 均不對因取消或拒絕調整而產生的任何後果負責。
- Hantec 保留權利,可在任何時間自行合理決定停止向其任何客戶提供本政策,且無需事先通知。
- Hantec 保留隨時更改、修訂或終止本政策或其任何方面的權利。此類變更的事先通知將發送給客戶,且 Hantec 將在其網站及/或條款與細則上發布任何此類變更。建議本政策的合資格客戶定期查閱 Hantec 網站上的本條款與細則。請注意,所有合資格客戶接受並同意遵守任何此類變更、修訂及/或修改。
- 若 Hantec 自行判斷認為存在任何形式的套利(包括但不限於無風險獲利)、濫用(包括但不限於參與者的交易活動模式表明參與者僅旨在從調整中獲取經濟利益,而無意真正在市場中交易及/或承擔市場風險)、欺詐、操縱、與調整相關的返現套利或任何其他形式的欺騙或欺詐活動的跡像或嫌疑或欺詐活動的跡像或不予執行。在此情況下,Hantec 保留自行決定關閉/暫停(暫時或永久)該合資格客戶在 Hantec 的所有真實交易帳戶、取消所有訂單並宣告該合資格客戶所有涉嫌的先前交易無效的權利。在此情況下,Hantec 不對因取消調整而產生的任何後果承擔責任,包括但不限於因強制平倉而關閉訂單。
本條款可能被翻譯為不同語言。若英文文本與非英文文本在解釋本條款與細則或其適用範圍有差異,概以英文版本為準。
目錄
- 概述
- 定義
- 以風險為基礎的方法
- 反洗錢計劃
- 可疑交易報告 (STRS)
- 客戶盡職審查
- 加強盡職審查 (EDD)
- 政治人物 (PEP)
- 監控可疑交易帳戶
- 交易記錄保存
1.總覽
本《反洗錢和反恐怖主義政策》旨在作為亨達市場有限公司(以下簡稱 「亨達 」或 「公司」)的一般政策指導方針。(亨達」或「公司」)的一般政策指引。本政策旨在確保本公司遵守所有相關法律和法規,這些法律和法規對本公司進行管轄和監管,其中包括以下法律和法規:
- 2007 年金融服務法》;
- 2012 年防止洗錢和恐怖融資守則》;
- 2002 年金融情報與反洗錢法;
- 2005 年證券法;以及
- 毛里求斯法律下的相關法令、指導方針、規則和法規。
本公司旨在防止、偵查及不故意協助洗錢和恐怖融資活動。公司」管理層極為重視協助發現任何洗錢計劃。本公司及其聯屬公司的政策是禁止並積極防止洗黑錢活動以及任何有助於洗黑錢、恐怖主義或犯罪活動資金籌集的活動。
2.定義
“交易」是指任何資金的存入、取出、交換或轉移。
“洗錢」是指將犯罪金錢收益轉換為乾淨的金錢,以便將其當作合法獲得的資金使用。它也可被視為改變/隱藏犯罪所得的形式,以減少犯罪活動所產生的大量現金。這些收益包括逃稅、恐怖主義、販毒、貪污、盜竊等各種犯罪活動所產生的收益。
一般而言,洗黑錢活動分為三個階段。現金首先在「放置」階段進入金融體系,在此階段,犯罪活動所產生的現金會轉換為貨幣工具,例如匯票或旅行支票,或存入金融機構的帳戶。在「分層」階段,資金會轉移或移入其他帳戶或其他金融機構,以進一步將這筆錢與其犯罪來源分離。在「整合」階段,資金會重新流入經濟體系,並用於購買合法資產或資助其他犯罪活動或合法企業。恐怖融資可能不涉及犯罪行為的收益,而是試圖隱瞞資金的來源或擬定用途,這些資金稍後將用於犯罪目的。
3.以風險為基礎的方法
被用來協助洗錢和恐怖份子融資的可能性會對亨達市場有限公司構成許多風險,包括監管行動和聲譽受損,導致業務損失。
這些風險必須加以識別、評估和減輕,本公司面臨的所有業務風險都是如此。本公司相信,如果能充分瞭解客戶並徹底理解其要求,就能更好地評估風險和發現可疑活動。以風險為基礎的方法意味著亨達市場有限公司將資源集中在風險最大的領域。使用此方法的好處是,可以更有效率、更有效地運用與所面對的風險相稱的資源,將客戶的合規成本和負擔降至最低,並且隨著洗錢和恐怖主義融資方法的改變,可以更靈活地應對新出現的風險。
4.反洗錢報告官
本公司應指定一名反洗錢舉報主任 (「MLRO」),該名舉報主任在經驗、知識和訓練方面也必須合格,任何可疑交易都必須向其內部舉報。MLRO 將全面負責本公司的反洗錢/防止恐怖分子籌資計劃,並向本公司董事會或其委員會報告任何嚴重違反內部反洗錢/防止恐怖分子籌資政策和程序以及反洗錢/防止恐怖分子籌資法律、守則和良好作業標準的情況。
MLRO 的職責將包括監督本公司遵守反洗錢/反恐融資義務的情況、監督員工的溝通和反洗錢/反恐融資培訓。MLRO 也將確保保存適當的反洗錢記錄。必要時,反洗錢主管將確保正式提出可疑交易報告 (「STR」)。MLRO 也將負責確保本公司在任何時候都有足夠的客戶識別與驗證計畫,並符合法律規定。MLRO 還應每年編寫報告,並在其認為必要時定期向本公司董事會或其委員會提交報告,以處理以下事宜:
- 內部控制及其他反洗錢/反恐融資程序的充分性/不足之處;及
- 已執行的程序;
- 糾正上述不足之建議;
- 員工提出內部報告的數目;及
- 向金融情報單位提出報告的次數。
本公司與反洗錢主管應確保員工接受適當訓練,並充分瞭解本公司的反洗錢/ CFT 政策與程序。公司」也將在雇用所有員工之前,對其進行犯罪和紀律審查。公司」將在 MLRO 的監督下發展持續性的員工教育訓練。
5.可疑交易報告 (STRS)
除了向 MLRO 披露之外,不得向任何人披露內部可疑交易報告。作出可疑交易報告的 MLRO 受到保護,不會因報告中包含的任何資訊而受到民事、刑事或紀律處分,除非該資訊是惡意披露的。MLRO 有義務以可讓當局隨時完全重建交易的形式保存記錄。所有 STR 記錄必須保存至少七年。MLRO 和公司員工不得提醒客戶某項潛在可疑交易正在被報告/調查,以免觸犯告密罪。MLRO 將考慮每項內部潛在可疑交易,並判斷該交易是否引起懷疑,以致觸發可疑交易報告義務。
6.客戶盡職審查 (CDD)
有效的「客戶盡職審查」/「認識您的客戶」(“CDD”) 措施對於管理清洗黑錢和恐怖主義融資風險至關重要。CDD 是指在開始建立業務關係時以及在持續的基礎上,根據從可靠和獨立來源獲得的文件、數據或資訊識別客戶並驗證其真實身份。識別客戶是指瞭解客戶的詳細身份資料,例如客戶的姓名和地址、財務狀況以及客戶與公司建立業務關係的身份。驗證是指取得令公司滿意且可證明客戶身份的證據。公司將
- 收集每位開戶客戶的特定身份資訊;
- 利用基於風險的措施來驗證每位開戶客戶的身份;以及
- 記錄客戶身份資訊以及驗證方法和結果;
- 開戶前,公司收集以下資訊:
對於所有帳戶(如適用),對於開立新帳戶且帳戶上顯示其姓名的任何個人、實體或組織:
- 姓名、公司註冊編號、法律地位、公司註冊或登記日期和國家/地區(非個人實體);
- 出生日期和地點(適用於個人);
- 職業、所擔任的公職,以及適當情況下的雇主名稱(適用於個人)或「反洗錢與反恐融資政策」(適用於非個人的實體);
- 目前住址,包括住宅(適用於個人)或註冊辦事處地址和主要營業地點(若與註冊辦事處不同,適用於非個人實體);
- 護照號碼和簽發國家/地區、身份證號碼和簽發國家/地區、任何其他政府簽發的證明國籍或居住地並附有照片或其他類似保障的文件,例如國民身份證、現行有效的護照或現行有效的駕照;以及
- 對個人以外的實體的資本或資產擁有最終有效控制權的基本原則(包括實益擁有人、控制人、董事或同等人員)的身份,此外,還需提供證據證明任何聲稱代表法人行事的人已獲得正式授權,並確認該人的身份。
如果基本負責人不是個人,公司應進一步調查,以確定最終擁有或控制該企業的自然人的身份。為沒有身份識別號碼的外國公司或企業開戶時,公司將要求提供其他政府批准的文件,證明該公司或企業的存在。
- 拒絕提供資訊的客戶
如果潛在客戶或現有客戶拒絕提供上述資訊或 「公司 」可能要求的資訊,或似乎故意提供誤導資訊,「公司 」將不會開立新帳戶,並在考慮相關風險後,考慮關閉現有客戶的任何開立帳戶。
- 核實資訊
基於風險,並在合理和可行的範圍內,公司將確保有合理的理由相信其知道客戶的真實身份,方法是使用基於風險的程序來驗證和記錄所收到的客戶資訊的準確性。在核實客戶身份時,公司將分析所獲得資訊中的任何邏輯不一致之處。在下列情況下必須驗證客戶的身份
- 與新客戶建立業務關係;
- 公司懷疑有洗錢或恐怖主義融資行為;或
- 公司對先前為 CDD 而取得的文件、資料或資訊的真實性或充分性有所懷疑。
若在建立業務關係後才進行身分驗證,驗證工作將於建立業務關係後在實際可行的情況下盡快完成。
- 驗證方法
本公司將透過文件證據及非文件證據 (電子驗證) 驗證客戶身分。當有適當的文件時,本公司將使用文件來驗證客戶身份。鑑於身份詐騙事件增加,「公司」將盡可能使用下列非文件方式來補充文件證據的使用。在使用文件證據後,若仍無法確定客戶的真實身份,也可能使用此類非文件方式。
在分析驗證資訊時,公司將考慮所提供的識別資訊(如客戶姓名、出生日期、街道地址和電話號碼)在邏輯上是否一致。
用於驗證客戶身份的適當文件包括但不限於以下各項:
- 對於個人:證明國籍、居住地,並附有照片或類似保障的現行政府簽發的身份證明,例如駕駛執照或護照;以及
- 對於非個人:顯示實體存在的文件,例如公司註冊證書、公司章程、政府簽發的營業執照(如適用)等。
公司不需要採取步驟來確定客戶提供的身份驗證文件是否為有效簽發,公司可以依賴政府簽發的身份證明文件來驗證客戶的身份。但是,如果該文件似乎顯示出某些明顯的欺詐形式,本公司將考慮該因素,以決定是否能形成合理的信念,相信本公司知道客戶的真實身份。
公司將使用以下非文件方式驗證身份:
- 聯絡客戶;
- 透過比較客戶提供的資訊與從網際網路和/或其他來源取得的資訊,獨立驗證客戶的身份;
- 向其他金融機構查詢;或
- 取得財務報表。
在下列情況下,將使用非文件驗證方法:
- 當公司不熟悉客戶出示的身份驗證文件時;
- 當有其他情況會增加「公司」無法透過文件方式驗證客戶真實身分的風險。
- 無法驗證
如果 「公司 」有理由相信無法確定客戶的真實身份,「公司 」將採取以下任何一種或多種措施:
- 不繼續或終止與該客戶的任何業務;
- 根據適用法律法規提交可疑交易報告。
7.加強盡職審查 (EDD)
本《反洗錢和反恐怖主義政策》旨在作為亨達市場有限公司(以下簡稱 「亨達 」或 「本公司」)的一般政策指導方針。(以下簡稱「亨達」或「公司」)的一般政策指引。本政策旨在確保本公司遵守所有相關法律和法規,其中包括以下各項:
監管措施要求進一步研究和識別可能構成高清洗黑錢風險的客戶,以更好地評估其所構成的風險。
如果公司根據客戶的個別風險狀況,即客戶的性質、業務關係、業務關係的地點或業務關係的任 何其他特點,評估業務關係或偶爾交易屬於高風險關係,則會採取 EDD 措施。舉例來說,以下情況將採用 EDD:
- 如果公司與來自反清洗黑錢和打擊恐怖主義融資系統或措施不足的國家的客戶建立業務關係;或
- 如果客戶尋求通過亨達市場有限公司進行複雜、異常大額的交易或異常的交易模式,而這些交易沒有明顯或可見的經濟或合法目的。
在任何情況下,本公司都可能認為所涉及的風險程度足以讓本公司對特定情況進行更嚴格的盡職審查。
除客戶狀況盡職審查外,EDD 下的以下加強要求也將適用:
- 需要提供有關客戶資金來源或財富來源的資料。
- 對客戶進行更頻繁和廣泛的持續監控,並與公開媒體來源(World-Check、互聯網)中提供的恐怖分子和其他罪犯名單進行比較。
- 向客戶或公司本身的研究和第三方來源尋求進一步資訊,以澄清或更新客戶資訊、取得任何進一步或額外資訊、澄清客戶與公司交易的性質和目的。
如果發現可疑資訊,顯示可能存在洗錢或恐怖融資活動,MLRO 應根據適用法律法規提交可疑交易報告。
8.政治人物 (PEP)
政治人物是指現在或曾經被委以重要公職的個人,包括政府首長、高級政治人物、司法或軍事官員、重要政黨官員,包括其家人或政治人物的親密關係人。
公司將審查公開資訊,包括網際網路或資料庫中的資訊,以判斷交易金額超過 10,000 美元 (或同等金額) 的帳戶持有人是否為政治人物。如果發現顯示帳戶持有人可能是政治人物的資訊,且在採取其他合理步驟驗證該資訊後,確定該人確實是政治人物,公司將
- 採取加強的盡職審查措施,以確定該政治人物的資金來源和財富來源。
- 加強持續監控涉及該政治人物的業務關係。
- 只有在獲得高級管理層批准的情況下,才能建立或繼續業務關係。
如果發現可疑資訊,表明可能存在洗錢或恐怖融資活動,反洗錢主管應根據適用法律法規提交可疑交易報告。
9.監控可疑交易帳戶
公司」將監控足夠數量的帳戶活動,以便識別不尋常的交易規模、數量、模式或類型、地理因素(例如是否涉及被指定為「不合作」的司法管轄區),或下列任何「紅旗」。公司」將結合其他帳戶活動來檢視交易,包括交易和電匯,以判斷某項交易是否缺乏財務意義或因其屬於該客戶的不尋常交易或策略而可疑。公司將密切監控任何超過 10,000 美元(或同等金額)的交易,以識別任何可疑活動。
MLRO 將負責這項監控工作,並記錄執行的時間與方式,必要時會向適當機關報告可疑交易。可疑交易、行為或活動的範例,這些交易、行為或活動應舉起「紅旗」並引起進一步詢問。這些「紅旗」可提醒公司員工注意可能的可疑活動。可能引起進一步調查的一些「紅旗」例子包括
- 客戶希望維持多個看來與業務類型不符的受託人或客戶帳戶,包括涉及代名人姓名的交易。
- 在同一天或前一天以不同方式匹配提款與存款。
- 暴露或濫用轉帳而未完成交易帳戶的交易操作。
- 揭露沒有明顯經濟實質或明顯法律目的的不尋常操作。
- 客戶向不同的工作人員提供相互矛盾的資訊。
- 從先前不活動的帳戶,或剛從國外收到意外大筆信貸的帳戶,提取大筆現金。
- 客戶表現出不尋常的保密程度,特別是關於客戶的身份、業務類型或資產來源。
- 企業客戶對自己的行業缺乏一般知識。
- 客戶不關心交易的風險、佣金或其他相關成本。
- 隱含為了洗錢或恐怖主義融資目的而進行操作的情況啟示。
- 回應紅旗和可疑活動
當公司成員發現任何「紅旗」時,必須立即向 MLRO 提交事件報告。他也可能需要在 MLRO 的指示下進一步調查該活動。這可能包括在內部或從第三方來源收集更多資訊、將帳戶歸類為高風險帳戶、對帳戶進行更嚴格的監管審查,其中包括但不限於,視情況而定,將帳戶交由 MLRO 在輸入之前審查所有訂單、每日審查所有交易活動、審查所有轉帳請求、審查所有存款、聯繫有關當局、凍結帳戶或提交 STR。公司不得將可疑交易報告通知執法機關或其他主管機關以外的任何人。
10.記錄保存
轉帳時,公司至少會在其資料庫中記錄以下資訊:
- 轉帳指令的執行日期;
- 收款人的姓名和地址;
- 轉帳指示的金額;
- 收款人的金融機構身份,以及
- 收件人的帳號。
對於公司接受的每筆轉帳指令,公司會在檔案中保留從轉帳人收到的任何付款指示,以及轉帳人填寫的任何與轉帳資金相關的表格。
- STR 維護與保密
公司的所有員工都應該知道他們的懷疑必須向誰報告,以及以何種形式報告。他們也會在受僱時及受僱期間接受 MLRO 的訓練。
反洗錢主管應對反洗錢記錄、可疑交易報告和支持文件保密,並確保可疑交易報告按要求存檔。除執法機關或其他主管機關外,此資訊不會傳達給其他任何人。一旦向 MLRO 提出內部懷疑報告,或向 FIU 提交可疑交易報告,公司任何員工都不得警告或告知任何資金的所有者任何報告或任何與該等資金有關的交易將採取的行動。當某一特定客戶的可疑交易報告已提交至金融情報單位時,公司應確保在隨後的查詢過程中採取適當的謹慎措施,以避免提醒該客戶有關披露。公司」應採取適當措施,以確保不會觸犯「告密」罪行。
本條款可翻譯成不同語言。如果英文文本和非英文文本之間在這些條款和條件的解釋或適用範圍方面出現歧義,應以英文文本為準。
我們的支援人員每週五天都會撥打 +230 489 7888 與您對話。大多數客戶的疑慮可由我們的客戶支援人員解決,他們會盡力提供協助。如果他們無法做到,則會將該投訴轉交給專業團隊進行調查。
如果您願意,可以寫信給我們
亨達市場有限公司
Suite 208, 2nd Floor, The Catalyst、
Silicon Avenue, 40 Cybercity
72201 Ebene
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請注意,我們會密切監控所有交易活動,一旦發現您進行剝削交易,我們保留立即關閉您帳戶的權利。
為了幫助我們盡可能快速有效地調查您的投訴,請向我們提供您的姓名和地址、可供我們聯絡您的日間電話號碼,如果是書面聯絡,請提供您的帳戶詳細資料。請清楚說明您的申訴內容,以及您希望我們如何解決。
我們會在五個工作日內確認收到您的投訴,並盡力在 28 天內解決您的投訴。但是,為了確保完全解決您的投訴,我們可能需要不時進行進一步調查。如果出現這種情況,我們可能需要自收到您的投訴之日起最長八周的時間才會給您答覆,我們會隨時向您匯報投訴的最新進展。
這些條款可能翻譯成不同語言。如果英文文本和非英文文本之間在這些條款和條件的解釋或適用範圍上出現歧義,應以英文文本為準。



