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风险披露

本网站由Hantec Markets Limited（‘HML’）制作，受金融服务委员会授权和监管[许可证号码：C114013940]

警告：演示平台

通过您的演示平台提供的虚拟资金使您能够熟悉我们的交易平台，在演示环境中交易所产生的任何收益或损失并不代表您在真实平台上交易时可能获得的结果。您对演示平台的访问仅在30天内有效，之后将自动终止。然而，一旦您的账户开通并获得资金，您将能够在真实环境中进行交易。

警告：互联网交易风险

使用互联网交易系统存在风险。这些风险包括但不限于：硬件、软件、互联网连接或任何不可抗力（即洪水；极端天气条件；地震或其他天灾；火灾；战争；叛乱；骚乱；劳动争议；事故；政府行为；通信或电力故障；或设备或软件故障）。HML或我们的附属公司（‘我们’、‘我们的’或‘我们’）无法控制信号强度、其接收或通过互联网的路由、您设备的配置或其连接的可靠性。因此，我们对任何通信故障、失真或延迟不承担责任（尽管我们将尽量减少系统故障的可能性）。如果您无法访问您的账户，请立即致电我们，我们将通过电话执行您的订单。出于安全原因，请注意您需要通过我们的身份验证流程，然后我们才能接受您的任何订单。如果我们无法识别您，我们将无法执行您的订单。

警告：保证金交易风险

货币和贵金属交易，特别是保证金交易，涉及潜在的利润以及损失的风险。这可能远远超过您在任何交易或交易中投入的资金。货币或贵金属价格的波动受多种全球因素的影响，其中许多因素是不可预测的。外汇或贵金属价格的剧烈波动可能导致市场采取行动。因此，您可能无法结算不利交易。我们的员工无法保证任何市场预测的准确性（如果他们提供此类预测）并且无法保证您可能遭受的最大损失。

一般建议警告

我们提供的任何一般建议，或在我们的网站上，或通过我们的交易平台，均未考虑您的财务状况、个人目标或需求。差价合约和货币交易并不适合所有人。我们强烈建议您在投资任何资金之前，在演示账户上进行无风险练习。然后，您应考虑您的目标、财务状况和需求，并采取一切合理步骤充分理解交易和可以采用的策略的可能结果。

版权

除非另有说明，网站上的所有材料（“网站”）均为我们的版权，所有权利均被保留。网站上材料的任何部分，包括但不限于文本、图形和html代码，未经我们事先书面许可，不得以任何形式通过任何方式复制或传输。

您对网站的使用

您可以从本网站下载材料，仅用于非商业和个人用途，前提是知识产权或其他专有通知保持不变且可见。由于任何此类下载，您不会转移对任何下载材料的任何权利或利益。您同意，除非我们事先书面许可，否则您不会以任何方式复制、修改、展示、分发、出售或传输网站上的任何材料。此外，您在任何情况下不得将网站用于这些条款和条件或任何适用法律禁止的任何目的。

这些条款可能会翻译成不同的语言。如果在解释这些条款和条件或其适用范围方面，英语和非英语文本之间存在差异，则应以英语文本为准。

您在Hantec Markets Limited账户申请中提供的信息表明您符合以下一项或多项条件：

您在自营交易保证金差价合约和货币产品方面的经验少于六个月;
您的年收入低于25,000.00美元（或等值货币）；
您的流动净资产低于10,000美元（或等值货币）；或
您未满21岁或超过65岁

我们需要通知您，差价合约/货币交易可能不适合您。这种交易具有高度风险，可能导致损失超过您最初的存款。Hantec Markets Limited为其客户提供仅执行服务，您需要在交易这些市场时依赖自己的技能和判断。

通过与我们开设账户，我们假设您已阅读、理解并接受此警告，您同意以下一项或多项声明适用于您。

风险态度和投资目标：

您了解差价合约/货币交易的风险，并确认您具备必要的知识和专业技能以充分理解这些风险。
您了解差价合约/货币交易具有高度杠杆性，您可能会失去您最初的全部资金。您能够评估所涉及的风险并认为这些风险适合您。

投资经验和专业知识

您在股票和其他类似投资工具方面积累了足够的经验和专业知识，并理解差价合约/货币的复杂性。
您参加过与差价合约/货币交易相关的相关课程或研讨会，这些课程或研讨会使您具备了足够的知识和专业技能以评估风险。

这些条款可能会翻译成不同的语言。如果在解释这些条款和条件或其适用范围方面，英语和非英语文本之间存在差异，则应以英语文本为准。

利益冲突政策 – 介绍

作为一家金融机构，Hantec Markets Limited（以下简称“HML”）不时面临实际和潜在的利益冲突。通过识别现有和潜在的利益冲突，HML支持采取一切合理步骤建立、实施和维护有效的利益冲突政策，以防止可能损害客户利益的风险。

本声明披露了您作为现有或潜在客户在与HML进行商业交易时可能面临的利益冲突；HML需要遵守的利益冲突法律和法规；以及HML为防止和管理利益冲突而采取的政策。

法律和法规

金融服务行业存在利益冲突，毛里求斯金融服务委员会发布的商业行为规范承认，虽然必须避免利益冲突的情况，但如果发生冲突，客户应得到公平对待。此外，作为毛里求斯金融服务委员会根据2005年证券法的许可证持有者，HML有责任管理这些冲突，以确保它们不会损害客户的利益。

识别和可能出现的冲突示例

一般而言，利益冲突可能由员工的优越知识和提供的多种产品引起，并可能在公司与客户之间，或客户与其他客户之间产生。

当公司向客户提供服务时，可能在以下一种或多种情况下出现利益冲突：当公司或相关人员：

可能在客户的利益上获得财务收益或避免财务损失；
对提供给客户的服务或代表客户进行的交易的结果有利益，这与客户在该结果中的利益不同；
有财务或其他激励措施，使其偏向于其他客户的利益，而不是客户的利益；
与客户从事相同的业务；或
从客户以外的人员那里获得或将获得与提供给客户的服务相关的诱因，除了标准佣金或费用。关于HML，以下是提供服务时可能发生的主要利益冲突。
Hantec Markets Limited政策

根据法律要求，HML实施并维护有效的利益冲突政策，以防止利益冲突或潜在利益冲突对客户利益造成实质性风险。

HML保留我们的商业活动记录，以便我们能够识别可能出现的任何可能对客户利益造成实质性风险的冲突。HML的利益冲突政策采用程序和措施来管理和控制识别出的利益冲突，包括职责和责任的分离；对相关人员的单独监督；个人账户交易政策、礼品和诱因政策、信息交换的预防和控制；以客户的最佳利益行事；在某些情况下拒绝为客户或潜在客户提供服务。

Hantec Global政策

根据法律要求，HG实施并维护有效的利益冲突政策，以防止利益冲突或潜在利益冲突对客户利益造成实质性风险。

HG保留我们的商业活动记录，以便我们能够识别可能出现的任何可能对客户利益造成实质性风险的冲突。HG的利益冲突政策采用程序和措施来管理和控制识别出的利益冲突，包括职责和责任的分离；对相关人员的单独监督；个人账户交易政策、礼品和诱因政策、信息交换的预防和控制；以客户的最佳利益行事；在某些情况下拒绝为客户或潜在客户提供服务。

披露

虽然HML致力于实施和维护我们的利益冲突政策，但在某些情况下，该政策可能不足以防止对客户利益造成损害的风险。在这种情况下，HML应向客户披露利益冲突的一般性质和来源，以使客户能够做出是否继续进行相关交易的知情决定。

审查

HML致力于提供更多服务和产品以满足客户的需求。同时，HML定期审查和评估我们的利益冲突政策，以确保该政策符合适用法律的充分性。

这些条款可能会翻译成不同的语言。如果在解释这些条款和条件或其适用范围方面，英语和非英语文本之间存在差异，则应以英语文本为准。

最佳执行要求概述

Hantec Markets Limited受金融服务委员会（“FSC”）授权和监管，根据FSC发布的商业行为规范，我们有义务以客户的最佳利益行事，除非在下面描述的某些情况下，我们在执行或安排订单的执行时，必须采取一切合理步骤为客户获得最佳结果（称为提供“最佳执行”），并建立和实施订单执行政策及相关程序，以便做到这一点。

我们有内部政策和程序来规范我们在为客户执行订单时的行为。我们不断努力为所有客户提供最佳服务水平。因此，我们的政策和程序在不断审查中，可能会在任何时候未经事先通知进行修订。

执行场所

我们作为主要方与客户交易，而不是作为代理。这意味着我们是执行场所，因此客户直接与我们进行交易，而不是在交易所或其他外部市场。客户与我们进行的交易是不可转让的，这意味着如果客户在我们这里开立头寸，他们必须在我们这里平仓。

执行因素

我们应用以下执行因素：

价格 – 虽然我们始终旨在以客户的最佳利益行事，但我们无法保证客户执行交易的价格会比其他地方更好。货币产品的价格来自独立的第三方提供商，这些提供商为场外货币市场提供流动性。

成本 – 我们对流动性提供商的价格加价，并发布包含我们收入的“加价”价格。我们将基于相关货币的收盘价来确定保证金要求和任何余额信用/借记。

执行速度和可能性 – 交易可以在我们的平台上或通过电话或其他通信方式执行。屏幕和电话交易受流动性和市场条件的影响，因此我们无法保证客户的交易会瞬间开盘或平仓。执行的速度和可能性还取决于软件、硬件和电信/数据线路的使用，我们无法保证这不会中断或暂停。

数量 – 我们设定客户在交易中可以下单的最小和最大数量。这受到市场条件和公司政策的影响，并会不时变化。

执行标准

在安排交易或执行客户订单时，我们将考虑以下标准，以确定上述执行因素的相对重要性：

客户的特征；
客户订单的特征；以及
该订单所涉及的金融工具的特征。
处理客户订单

根据市场条件，客户订单将在我们的价格或非常接近我们的价格执行。客户在执行时获得的价格并不保证，因为市场可能会扩大、变得非常波动甚至出现跳空。无法保证客户的订单会被执行。

特定指示

如果客户对我们处理他们的方式有任何特定要求，则必须告知我们，我们将尽力满足他们。然而，客户应注意，如果他们给我们的特定指示与我们的正常订单执行政策和程序不兼容，则他们的特定指示将优先考虑。

这可能导致与遵循我们的正常政策和程序所能实现的不同结果，我们将不需要在客户订单的特定指示所涵盖的方面提供最佳执行。

我们的正常政策和程序考虑到我们在交易业务中可能产生的成本。交易可能会受到额外费用的影响。在这种情况下，我们将在客户的订单执行之前通知客户适用的费用。

我们最佳执行的责任

在为货币和贵金属或其他场外金融衍生产品执行订单时，我们将采取一切合理步骤，以实现最佳结果，同时考虑我们的执行政策和客户收到的特定指示。

然而，我们的政策无法提供保证，即我们允许客户执行订单的价格将始终优于其他地方可用的价格或可能可用的价格。

实现“最佳执行”

为了实现最佳结果，我们将考虑多个因素，包括价格、成本、执行速度、执行和结算的可能性、大小、订单的性质或与该订单执行相关的任何其他因素。

我们将利用自己的商业经验和判断来确定这些因素的相对重要性，但我们将价格视为获得最佳结果的最重要因素。

我们将定期审查此政策，并监控和审查外部定价来源。任何更新的政策以及通知客户此类变更的一般通知将在政策实质性更新时及时发布到网站上。您同意在网站上发布修订政策即构成对您的实际通知。

这些条款可能会翻译成不同的语言。如果在解释这些条款和条件或其适用范围方面，英语和非英语文本之间存在差异，则应以英语文本为准。

剥头皮是一种我们认为不可接受的交易形式和市场滥用类型。剥头皮可能被错误地用于通过利用互联网延迟、延迟价格、非市场/不良价格或通过针对点波动的高交易量（而不是价格波动）快速开仓和平仓来获取利润。

如果我们自行判断您参与了这种形式的剥头皮，将被视为违反我们的条款和条件，因此我们保留以下权利：

立即更改您的账户，包括但不限于我们提供的流动性和报价的点差。
立即终止您的账户及您对我们服务器的访问。
作废任何交易（即，将交易视为未发生过）作为任何剥头皮活动的一部分。
根据我们当前的市场价格平仓作为任何剥头皮活动的一部分的任何交易。

即使您与第三方就相关交易达成了（或未达成）此类安排，我们也可以行使上述权利，甚至如果您因此可能遭受交易损失。

请注意，所有交易活动都受到密切监控，如果发现您在剥头皮，我们保留立即关闭您的账户的权利。

这些条款可能会翻译成不同的语言。如果在解释这些条款和条件或其适用范围方面，英语和非英语文本之间存在差异，则应以英语文本为准。

我们尊重您的隐私，并致力于全面透明地说明我们网站上启用的cookies以及您如何轻松管理这些cookies。

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条款及细则

A. 简介 (Introduction)

Hantec Markets Ltd 已获毛里求斯共和国毛里求斯金融服务委员会（FSC）授权并受其监管。牌照编号：C114013940（以下简称“本公司”或“Hantec”）。

Hantec 提供的负余额保障政策（以下简称“负余额保障政策”或“NBPP”）仅会在以下条款（称为“条款及细则”）约束下，提供给符合资格客户。

B. 资格条件

在受客户协议及所有其他业务条款和政策约束且不影响其效力的前提下，NBPP 仅适用于已符合以下章节所载优惠资格标准（“合资格客户”）的 Hantec 客户。

只有可根据其居住国适用法律订立具法律约束力合约的人士，方可参与 NBPP。为免存疑，未满 18 岁或在其居住国未达到法定年龄的人士不得参与 NBPP。

严禁任何形式的中介机构/关联方共谋，包括但不限于滥用 NBPP。若某客户的注册和/或交易数据（包括但不限于 IP 地址）与另一客户相符，Hantec 保留绝对且唯一的酌情权，将该匹配视为立即取消 NBPP 资格的理由。就本条款而言，除非文义另有所指，“中介机构/关联方”一词应包括与任何其他 Hantec 客户存在关系的任何个人或实体，包括但不限于：

- 家庭成员，如兄弟姐妹、配偶、祖先、直系后代及旁系后代；

- • 直接或间接通过一个或多个中介人控制其他 Hantec 客户的任何人士或实体，或直接或间接通过一个或多个中介人被其他 Hantec 客户控制，或与任何其他 Hantec 客户共同受控制；就本定义而言，“控制”（包括相应含义的“受……控制”及“与……共同受控制”）一词，就任何 Hantec 客户而言，指直接或间接通过一个或多个中介人，拥有指示或促使该人士或实体之管理政策方向的权力，不论是通过持有具投票权证券或其他方式。

为免生疑，在根据本政策进行任何调整之前，在法律适用及《客户协议》允许的范围内，Hantec 将首先用相关客户在 Hantec 持有的任何交易账户、子账户、钱包或联名账户中的任何可用信用余额、现金余额、钱包余额或其他资金抵销负余额。只有在完成此类抵销后的剩余负余额（如有），才会被视为本政策下的调整对象。

若发生不可抗力事件导致市场极度波动，Hantec 有权行使唯一酌情权撤销 NBPP，且该政策将不适用于任何及所有合资格客户。

于本第 5 条中，“不可抗力事件”指超出 Hantec 控制范围的紧急情况或异常市场状况事件，包括但不限于以下情况，并由我们按合理判断作出决定：

- 任何作为、事件或情况（包括但不限于任何罢工、暴动或民间骚乱、恐怖主义行为或威胁、战争、工业行动、任何政府或超国家机构或当局的行为及规例），而按我们的意见，该等情况令我们无法就任何产品维持有序市场；

- 天灾（例如但不限于火灾、爆炸、地震、干旱、海啸及洪水）；

- 战争、敌对行动（不论是否已宣战）、入侵、外国敌人的行为、动员、征用或禁运；

- 叛乱、革命、暴动、军事或篡夺政权，或内战；

- 任何核燃料所产生的放射性污染，或因核燃料燃烧产生的任何核废料、放射性有毒爆炸物，或任何该等爆炸性核组件或其核组件的其他危险特性所造成的污染；

- 暴乱、骚乱、罢工、怠工、封厂或失序，惟仅限于供应商或其分包商的雇员者除外；

- 任何市场暂停或关闭，或我们作为报价基础或以任何方式与之相关的任何事件被取消或未能发生，或对该等市场或事件的交易施加限制或特殊或不寻常的条款；

- 与我们任何产品市场相关的全球外汇市场出现过度波动，或我们合理预期将出现该等波动；

- 任何传输、通信或计算机设备故障或失灵、供电中断，或电子或通信设备故障；或

- 任何相关供应商、中间经纪商、代理或委托方、托管人、次托管人、交易商、交易所、结算所或监管或自律组织因任何原因未能履行其义务。

C. 资格标准

满足本文所述标准的合资格客户将获得 NBPP 的额外保护，据此，超过您账户现有净存入资金的任何交易损失将被清除，最高限额为 10,000 美元（称为“调整”）。

调整仅适用于账户内无未平仓交易的合资格客户，且任何时间点的调整计算将始终计入已实现和未实现的利润及/或亏损。

本政策仅适用于 Hantec 的新客户和现有客户。通过介绍经纪商（IB）介绍至 Hantec 的现有客户亦有资格享受 NBPP。

D. 特定条款

无论合资格客户的初始入金或后续入金规模如何，对任何账户可适用的最高清除额度为 10,000 美元。

E. 一般条款

请注意，对于满足本文所述所有标准的合资格客户，任何调整最多可能需要 24 个工作小时才能添加到账户中。

Hantec 保留合理且唯一的酌情权：

- 拒绝任何客户获得 NBPP 资格；及

- 若任何客户干扰或企图干扰 NBPP 的运作，或违反本条款、客户协议及／或 Hantec 网站上所载任何 Hantec 条款及政策，则取消其资格并移除任何有关交易活动。

在任何情况下，Hantec 均不对因取消或拒绝调整而产生的任何后果承担责任。

Hantec 保留权利，可在任何时候自行合理决定停止向其任何客户提供本政策，且无需事先通知。

Hantec 保留随时更改、修订或终止本政策或其任何方面的权利。此类变更的事先通知将发送给客户，且 Hantec 将在其网站及/或条款与细则上发布任何此类变更。建议本政策的合资格客户定期查阅 Hantec 网站上的本条款与细则。请注意，所有合资格客户接受并同意遵守任何此类更改、修订及/或修改。

若 Hantec 自行判断认为存在任何形式的套利（包括但不限于无风险获利）、滥用（包括但不限于参与者的交易活动模式表明参与者仅旨在从调整中获取经济利益，而无意真正在市场中交易及/或承担市场风险）、欺诈、操纵、与调整相关的返现套利或任何其他形式的欺骗或欺诈活动的迹象或嫌疑，本政策将失效且不予执行。在此情况下，Hantec 保留自行决定关闭/暂停（暂时或永久）该合资格客户在 Hantec 的所有真实交易账户、取消所有订单并宣告该合资格客户所有涉嫌的先前交易无效的权利。在此情况下，Hantec 不对因取消调整而产生的任何后果承担责任，包括但不限于因强制平仓而关闭订单。

本条款可能被翻译为不同语言。若英文文本与非英文文本在解释本条款与细则或其适用范围方面存在差异，概以英文版本为准。

内容

概述
定义
基于风险的方法
反洗钱计划
可疑交易报告（STRS）
客户尽职调查
增强尽职调查（EDD）
政治暴露人士（PEP）
监控可疑账户
交易记录保存

1. 概述

本反洗钱和反恐怖主义政策旨在作为Hantec Markets Limited（“Hantec”或“公司”）的一般政策指南。该政策旨在确保公司遵守所有相关法律和法规，包括以下法律：

2007年金融服务法；
2012年反洗钱和恐怖融资预防法；
2002年金融情报和反洗钱法；
2005年证券法；以及
毛里求斯法律下的相关法案、指南、规则和法规。

公司旨在防止、发现并不知情地协助洗钱和恐怖融资活动。公司的管理层对协助发现任何洗钱计划非常重视。公司及其附属公司禁止并积极防止洗钱及任何促进洗钱或资助恐怖或犯罪活动的行为。

2. 定义

“交易”指任何存款、取款、兑换或资金转移。

“洗钱”是将犯罪货币收益转化为合法资金，以便可以像合法获得的资金一样使用。它也可以被视为改变/隐瞒收益的形式，以缩小犯罪活动产生的大量现金。这些收益包括来自各种犯罪活动的收益，包括逃税、恐怖主义、毒品贩卖、腐败、盗窃等。

一般而言，洗钱发生在三个阶段。现金首先在“投放”阶段进入金融系统，在此阶段，来自犯罪活动的现金被转换为货币工具，例如汇票或旅行支票，或存入金融机构的账户。在“分层”阶段，资金被转移或移动到其他账户或其他金融机构，以进一步将资金与其犯罪来源分开。在“整合”阶段，资金重新进入经济并用于购买合法资产或资助其他犯罪活动或合法企业。恐怖融资可能不涉及犯罪行为的收益，而是试图隐瞒资金的来源或预期用途，这些资金将用于犯罪目的。

3. 基于风险的方法

被用于协助洗钱和恐怖融资的可能性给Hantec Markets Limited带来了许多风险，包括监管行动和声誉损害，导致业务损失。

这些风险必须被识别、评估和减轻，这些都是公司面临的所有商业风险。公司认为，如果它充分了解客户并全面理解其需求，将更有利于评估风险和发现可疑活动。基于风险的方法意味着Hantec Markets Limited将其资源集中在最大风险的领域。使用这种方法的好处在于，它是对面临的风险的资源更有效和有效的使用，最小化合规成本和客户负担，并在洗钱和恐怖融资方法变化时更具灵活性以应对新兴风险。

4. 反洗钱报告官

公司应指定一名反洗钱报告官（“MLRO”），该官员在经验、知识和培训方面也应合格，任何可疑交易的内部报告必须提交给该官员。MLRO将全面负责公司的AML/CFT计划，并向公司董事会或其委员会报告任何对内部AML/CFT政策和程序及AML/CFT法律、规范和良好实践标准的重大违反。

MLRO的职责包括监控公司对AML/CFT义务的遵守，监督员工的沟通和AML/CFT培训。MLRO还将确保妥善保存AML记录。当有必要时，MLRO将确保适时提交可疑交易报告（“STR”）。MLRO还将负责确保公司始终具备足够的客户识别和验证程序，并符合法律要求。MLRO还应每年准备报告以及他认为必要的其他定期报告，内容包括：

内部控制和其他AML/CFT的充分性/不足之处；
实施的程序；
对上述识别出的缺陷的补救建议；
员工提交的内部报告数量；以及
向金融情报单位提交的报告数量。

公司和MLRO应确保员工得到适当培训，并充分了解公司的AML/CFT政策和程序。公司还将在员工被雇用之前对所有员工进行犯罪和纪律检查。公司将在MLRO的监督下开展持续的员工培训。

5. 可疑交易报告（STRS）

内部可疑交易报告不得向除MLRO以外的任何人披露。提交STR的MLRO在报告中包含的任何信息受到民事、刑事或纪律处分的保护，除非该信息是恶意披露的。MLRO有义务以一种允许在任何时候由当局完全重建交易的形式保存记录。所有STR记录应保存至少七年。MLRO和公司的员工不得提醒客户有潜在可疑交易正在被报告/调查，以免构成泄密罪。MLRO将考虑每一内部潜在可疑交易，并确定是否引发可疑交易报告的义务。

6. 客户尽职调查（“CDD”）

有效的客户尽职调查/“了解您的客户”（“CDD”）措施对于管理洗钱和恐怖融资风险至关重要。CDD是识别客户并根据从可靠和独立来源获得的文件、数据或信息验证其真实身份，既包括在建立业务关系时，也包括在持续的基础上。识别客户是了解客户的识别细节，例如他们的姓名和地址、财务状况以及他们与公司建立业务关系的能力。验证是获取公司满意的证据，支持身份声明。公司将

从每位开设账户的客户收集某些识别信息；
利用基于风险的措施验证每位开设账户的客户的身份；并
记录客户识别信息及验证方法和结果；

在开设账户之前，公司收集以下信息：

对于所有账户（如适用），对于任何人、实体或组织开设新账户且其名称在账户上列明：

名称、注册号、法律地位、注册或登记的日期和国家（对于非个人实体）；
出生日期和地点（对于个人）；
职业、公共职位以及在适当情况下，雇主的名称（对于个人）或反洗钱和反恐怖融资政策（对于非个人实体）；
当前地址，个人为居住地址，非个人为注册办公地址和主要营业地点（如与注册办公地址不同）；
护照号码和签发国家、身份证号码和签发国家的任何其他政府签发的文件，证明国籍或居住地并带有照片或其他类似保障，例如国家身份证、当前有效护照或当前有效驾驶执照；以及
对非个人实体的最终有效控制的基础原则（包括受益所有人、控制人、董事或同等人员）的身份，以及证明任何声称代表法人行事的人员是经过正式授权的并识别该人员。

如果基础原则不是个人，公司应进一步调查以确定最终拥有或控制该业务的自然人的身份。当为没有识别号码的外国企业或公司开设账户时，公司将要求提供替代的政府批准文件，以证明该企业或公司的存在。

拒绝提供信息的客户

如果潜在或现有客户拒绝提供上述信息或公司可能要求的其他信息，或似乎故意提供误导性信息，公司将不予开设新账户，并在考虑相关风险后，考虑关闭现有客户的任何开放账户。

验证信息

根据风险，并在合理和可行的范围内，公司将确保其合理相信了解客户的真实身份，使用基于风险的程序来验证和记录所收到信息的准确性。在验证客户身份时，公司将分析所获得信息中的任何逻辑不一致性。客户身份必须在以下情况下得到验证：

与新客户建立业务关系时；
公司怀疑洗钱或恐怖融资；或
公司对先前为CDD目的获得的文件、数据或信息的真实性或充分性有疑问。

如果在建立业务关系后进行身份验证，则应在建立业务关系后尽快完成验证。

验证方法

公司将通过文档证据和非文档证据（电子验证）来验证客户身份。当适当的文档可用时，公司将使用文档来验证客户身份。鉴于身份欺诈事件的增加，公司将在可能的情况下通过使用下述非文档手段来补充文档证据的使用。如果在使用文档证据后仍不确定客户的真实身份是否已知，也可以使用此类非文档手段。

在分析验证信息时，公司将考虑提供的识别信息之间是否存在逻辑一致性，例如客户的姓名、出生日期、街道地址和电话号码。

适合验证客户身份的文档包括但不限于以下内容：

对于个人：当前政府签发的身份证明，证明国籍、居住地，并带有照片或类似保障，例如驾驶执照或护照；
对于非个人的实体，证明该实体存在的文档，例如注册证书、公司章程、政府签发的营业执照（如适用）等。

公司不需要采取措施确定客户提供的用于身份验证的文档是否有效，且可以依赖政府签发的身份证明作为客户身份的验证。然而，如果文档显示出明显的欺诈形式，公司将在确定是否可以合理相信了解客户的真实身份时考虑这一因素。

公司将使用以下非文档方法验证身份：

联系客户；
通过将客户提供的信息与从互联网和/或其他来源获得的信息进行比较，独立验证客户身份；
与其他金融机构核实参考信息；或
获取财务报表。

在以下情况下将使用非文档验证方法：

当公司对客户提供的用于身份验证的文档不熟悉时；
当有其他情况增加公司无法通过文档手段验证客户真实身份的风险时。

缺乏验证

如果公司合理相信无法确定客户的真实身份，将采取以下任何措施或组合措施：

不与客户进行或终止任何业务；
根据适用法律和法规提交STR。

7. 增强尽职调查（EDD）

监管措施要求进一步研究和识别可能对洗钱构成高风险的客户，以更好地评估他们所带来的风险。

如果公司评估业务关系或偶然交易是高风险关系，基于客户的个体风险状态，即客户的性质、业务关系、其位置或业务关系的任何其他特定性，将适用EDD措施。通过非详尽的示例，EDD将适用的情况包括：

如果公司与来自反洗钱和反恐怖融资系统或措施不足的国家的客户建立业务关系；或
如果客户希望通过Hantec Markets Limited进行复杂、异常大的交易或没有明显或可见经济或合法目的的异常交易模式

在所有情况下，公司可能会认为所涉及的风险水平是如此之高，以至于应对特定情况适用增强尽职调查。

除了CDD外，EDD下的以下增强要求将适用：

将要求提供有关客户资金来源或财富来源的信息。
将对客户进行更频繁和广泛的持续监控，并与公开可访问的媒体来源（World-Check，互联网）中提供的恐怖分子和其他罪犯的名单进行比较。
寻求客户或公司自身研究和第三方来源的进一步信息，以澄清或更新客户的信息，获取任何进一步或附加信息，澄清客户与公司的交易的性质和目的。

如果发现可疑信息，表明可能存在洗钱或恐怖融资活动，MLRO应根据适用法律和法规提交STR。

8. 政治暴露人士（PEP）

政治暴露人士是被赋予重要公共职能的个人，包括政府首脑、高级政治家、司法或军事官员、重要政党官员及其家庭成员或政治暴露人士的密切关联者。

公司将审查公共信息，包括在互联网上或数据库中可用的信息，以确定是否有任何账户持有人在进行超过10,000美元（或等值）的交易时是PEP。如果发现表明账户持有人可能是PEP的信息，并在采取额外合理步骤验证该信息后，确定该个人实际上是PEP，则公司将：

采取增强尽职调查措施以确定PEP的资金来源和财富来源。
对涉及PEP的业务关系进行增强的持续监控。
仅在高级管理层批准的情况下建立或继续业务关系。

如果发现可疑信息，表明可能存在洗钱或恐怖融资活动，MLRO应根据适用法律和法规提交STR。

9. 监控可疑交易的账户

公司将监控足够的账户活动，以便识别不寻常的大小、数量、模式或类型的交易，地理因素，例如是否涉及被指定为“非合作”的司法管辖区，或任何“红旗”。公司将根据其他账户活动的背景查看交易，包括交易和电汇，以确定交易是否缺乏财务意义，或由于其对客户而言是异常交易或策略而可疑。公司将密切监控超过10,000美元（或等值）的任何交易，以识别任何可疑活动。

MLRO将负责此监控，并记录何时以及如何进行监控，并在必要时向适当的当局报告可疑交易。可疑交易、行为或活动的示例应引起“红旗”，并导致进一步调查。这些“红旗”可能会提醒公司的员工注意潜在的可疑活动。一些可能导致进一步调查的“红旗”示例包括：

客户希望维持多个受托或客户账户，这些账户似乎与业务类型不一致，包括涉及提名名称的交易。
在同一天或前一天以不同方式匹配取款和存款。
在未完成交易账户上的交易中暴露或滥用转账。
揭示没有明显经济实质或明显法律目的的异常操作。
客户向不同员工提供矛盾的信息。
从先前不活跃的账户中提取大量现金，或从刚刚收到来自国外的意外大额存款的账户中提取现金。
客户对保密的关注程度异常，特别是关于客户的身份、业务类型或资产来源。
企业客户对其自身行业缺乏一般知识。
客户对与交易相关的风险、佣金或其他费用毫不在意。
揭示情况，暗示操作是为了洗钱或资助恐怖主义。

对红旗和可疑活动的响应

当公司成员发现任何“红旗”时，必须立即向MLRO提交事件报告。根据MLRO的指示，他可能还需要进一步调查该活动。这可能包括内部或第三方来源收集额外信息，将账户分类为高风险账户，进行加强监督审查，包括但不限于根据情况将账户移交给MLRO以在进入之前审查所有订单、每日审查所有交易活动、审查所有资金转移请求、审查所有存款、联系当局、冻结账户或提交STR。公司不得向执法或其他主管当局以外的任何人透露STR。

10. 记录保存

在转移资金时，公司将在其数据库中记录至少以下信息：

传输订单的执行日期；
收件人的姓名和地址；
传输订单的金额；
收件人金融机构的身份；以及
收件人的账户号码。

对于公司接受的每个传输订单，它将保留从发件人处收到的任何付款指示与发件人的订单以及与转移资金相关的任何表格。

STR维护和保密性

公司的所有员工应了解其可疑交易报告必须向谁以及以何种格式报告。他们还将在雇佣期间接受MLRO的培训。

MLRO应将AML记录、STR和支持文档保密，并确保按要求提交STR。这些信息不得传达给除执法或其他主管当局以外的任何人。一旦向MLRO提交内部可疑报告或向FIU提交STR，公司的任何员工不得警告或通知任何资金所有者有关任何报告或将对与该资金有关的任何交易采取的任何行动。当针对特定客户向FIU提交了STR时，公司应确保在后续调查中采取适当的谨慎，以免提醒客户有关披露。公司应采取适当措施确保不构成泄密罪。

这些条款可能会翻译成不同的语言。如果在解释这些条款和条件或其适用范围方面，英语和非英语文本之间存在差异，则应以英语文本为准。