ข้อกำหนดและนโยบายของเรา

เข้าถึงข้อกำหนดทางกฎหมาย นโยบาย และเอกสารสำคัญอื่น ๆ

การเปิดเผยความเสี่ยง

เว็บไซต์นี้ถูกจัดทำขึ้นโดย Hantec Markets Limited (‘HML’) ซึ่งได้รับอนุญาตและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Financial Services Commission [หมายเลขใบอนุญาต: C114013940]

คำเตือน: แพลตฟอร์มทดลอง

เงินเสมือนที่มีอยู่ในแพลตฟอร์มทดลองของคุณช่วยให้คุณคุ้นเคยกับแพลตฟอร์มการเทรดของเรา การได้หรือเสียที่เกิดขึ้นในสภาพแวดล้อมการทดลองไม่สามารถบอกได้ถึงผลลัพธ์ที่คุณจะได้รับเมื่อลงทุนในแพลตฟอร์มจริง การเข้าถึงแพลตฟอร์มทดลองของคุณจะมีอายุเพียง 30 วัน ซึ่งจะถูกยกเลิกโดยอัตโนมัติหลังจากนั้น อย่างไรก็ตามคุณจะสามารถเทรดในสภาพแวดล้อมจริงได้ทันทีเมื่อบัญชีของคุณถูกเปิดและมีเงินฝาก

คำเตือน: ความเสี่ยงในการเทรดผ่านอินเทอร์เน็ต

มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการใช้ระบบการเทรดผ่านอินเทอร์เน็ต ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเฉพาะความผิดพลาดในฮาร์ดแวร์ ซอฟต์แวร์ การเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต หรือเหตุสุดวิสัยใดๆ (เช่น น้ำท่วม; สภาพอากาศที่รุนแรง; แผ่นดินไหว หรือภัยพิบัติทางธรรมชาติอื่นๆ; ไฟไหม้; สงคราม; การก่อกบฏ; การจลาจล; การขัดแย้งทางแรงงาน; อุบัติเหตุ; การกระทำของรัฐบาล; ความล้มเหลวของการสื่อสารหรือไฟฟ้า; หรือการทำงานผิดปกติของอุปกรณ์หรือซอฟต์แวร์) HML หรือพันธมิตรของเราไม่สามารถควบคุมความแรงของสัญญาณ การรับสัญญาณ หรือการส่งสัญญาณผ่านอินเทอร์เน็ต การตั้งค่าอุปกรณ์ของคุณ หรือความน่าเชื่อถือของการเชื่อมต่อของคุณได้ ดังนั้นเราจึงไม่สามารถรับผิดชอบต่อความล้มเหลวของการสื่อสาร การบิดเบือน หรือความล่าช้า (แม้ว่าเราจะพยายามลดความเสี่ยงของการล้มเหลวของระบบ) โปรดโทรหาเราทันทีหากคุณไม่สามารถเข้าถึงบัญชีของคุณ และเราจะดำเนินการคำสั่งซื้อของคุณทางโทรศัพท์ โปรดทราบว่าด้วยเหตุผลด้านความปลอดภัย คุณจะต้องผ่านกระบวนการระบุตัวตนของเราก่อนที่เราจะยอมรับคำสั่งซื้อใดๆ จากคุณ หากเราไม่สามารถระบุตัวตนของคุณได้ เราจะไม่สามารถดำเนินการตามคำสั่งของคุณได้

คำเตือน: ความเสี่ยงของการเทรดแบบมาร์จิ้น

การซื้อขายสกุลเงินและโลหะ โดยเฉพาะอย่างยิ่งการซื้อขายแบบมาร์จิ้น มีความเสี่ยงในการสูญเสียเงินที่มากกว่าเงินที่คุณลงทุน การเคลื่อนไหวของราคาสกุลเงินหรือโลหะอาจถูกกระทบจากหลายปัจจัยทั่วโลก ซึ่งหลายปัจจัยไม่สามารถคาดเดาได้ การเคลื่อนไหวที่รุนแรงของราคาสกุลเงินหรือโลหะอาจทำให้คุณไม่สามารถปิดสถานะที่ไม่ดีได้ พนักงานของเราไม่สามารถรับประกันความแม่นยำของการคาดการณ์ตลาดใดๆ (หากพวกเขาเสนอการคาดการณ์ดังกล่าว) และไม่สามารถรับประกันการสูญเสียสูงสุดที่คุณอาจประสบได้

คำเตือนเกี่ยวกับคำแนะนำทั่วไป

คำแนะนำทั่วไปใดๆ ที่เราให้ไว้ หรือบนเว็บไซต์ของเรา หรือผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขายของเรา ไม่ได้คำนึงถึงสถานการณ์ทางการเงิน วัตถุประสงค์ส่วนบุคคล หรือความต้องการของคุณ การซื้อขาย CFD และสกุลเงินอาจไม่เหมาะกับทุกคน เราขอแนะนำอย่างยิ่งให้คุณฝึกฝนในบัญชีทดลองฟรีก่อนที่จะลงทุนเงินจริง จากนั้นคุณควรพิจารณาวัตถุประสงค์ สถานการณ์ทางการเงิน และความต้องการของคุณ และดำเนินการทุกขั้นตอนอย่างรอบคอบเพื่อทำความเข้าใจถึงผลลัพธ์ที่เป็นไปได้ของการซื้อขายและกลยุทธ์ต่างๆ

ลิขสิทธิ์

เว้นแต่จะระบุไว้เป็นอย่างอื่น วัสดุทั้งหมดบนเว็บไซต์นี้ ( “ไซต์” ) เป็นลิขสิทธิ์ของเราด้วยสิทธิทั้งหมดสงวนไว้ ห้ามทำซ้ำหรือส่งต่อเนื้อหาส่วนใดของวัสดุในไซต์นี้รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงข้อความ กราฟิก และโค้ด HTML ในรูปแบบใด ๆ โดยวิธีการใด ๆ โดยไม่ได้รับอนุญาตเป็นลายลักษณ์อักษรจากเราก่อน

การใช้เว็บไซต์ของคุณ

คุณสามารถดาวน์โหลดเนื้อหาจากไซต์นี้เพื่อใช้ส่วนตัวและไม่ใช่เชิงพาณิชย์ได้เท่านั้น โดยต้องไม่เปลี่ยนแปลงหรือซ่อนประกาศลิขสิทธิ์หรือประกาศกรรมสิทธิ์อื่น ๆ ไม่มีสิทธิ์หรือความสนใจใด ๆ ในเนื้อหาที่ดาวน์โหลดจะถูกโอนไปยังคุณจากการดาวน์โหลดดังกล่าว คุณตกลงที่จะไม่คัดลอก แก้ไข แสดง แจกจ่าย ขาย หรือส่งต่อเนื้อหาใด ๆ บนไซต์โดยไม่ได้รับอนุญาตเป็นลายลักษณ์อักษรจากเราก่อน นอกจากนี้คุณจะไม่ใช้ไซต์นี้เพื่อจุดประสงค์ใด ๆ ที่ถูกห้ามตามข้อกำหนดและเงื่อนไขเหล่านี้หรือกฎหมายที่บังคับใช้ใด ๆ

ข้อกำหนดเหล่านี้อาจได้รับการแปลเป็นภาษาต่าง ๆ ในกรณีที่มีความคลาดเคลื่อนระหว่างข้อความภาษาอังกฤษและภาษาที่ไม่ใช่ภาษาอังกฤษเกี่ยวกับการตีความข้อกำหนดและเงื่อนไขเหล่านี้หรือขอบเขตของการใช้งาน ข้อความภาษาอังกฤษจะมีผลบังคับใช้

ข้อมูลที่คุณให้ไว้ในใบสมัครบัญชีของ Hantec Markets Limited ระบุว่าอย่างน้อยหนึ่งในข้อมูลต่อไปนี้อาจเกี่ยวข้องกับคุณ:

  • คุณมีประสบการณ์น้อยกว่าหกเดือนในการซื้อขายด้วยตนเองในผลิตภัณฑ์ CFD และสกุลเงินที่มีการใช้มาร์จิ้น;
  • รายได้ประจำปีของคุณต่ำกว่า $25,000.00 USD (หรือเทียบเท่ากับสกุลเงิน);
  • ทรัพย์สินสุทธิของคุณต่ำกว่า $10,000 USD (หรือเทียบเท่ากับสกุลเงิน); หรือ
  • คุณอายุต่ำกว่า 21 ปีหรือมากกว่า 65 ปี

เราจำเป็นต้องแจ้งให้คุณทราบว่าการซื้อขาย CFD/สกุลเงิน อาจไม่เหมาะสมสำหรับคุณ การซื้อขายเช่นนี้มีความเสี่ยงสูงและอาจส่งผลให้เกิดการสูญเสียที่มากกว่าจำนวนเงินฝากเริ่มต้นของคุณ Hantec Markets Limited ให้บริการการดำเนินการเท่านั้นสำหรับลูกค้า และคุณจะต้องพึ่งพาทักษะและการตัดสินใจของคุณเองในการซื้อขายในตลาดเหล่านี้

โดยการเปิดบัญชีกับเรา เราถือว่าคุณได้อ่าน ทำความเข้าใจ และยอมรับคำเตือนนี้ และคุณตกลงว่าหนึ่งหรือมากกว่าหนึ่งในคำแถลงด้านล่างนี้ใช้กับคุณ

ทัศนคติต่อความเสี่ยงและวัตถุประสงค์ในการลงทุน:

  • คุณเข้าใจความเสี่ยงของการซื้อขาย CFD/สกุลเงิน และยืนยันว่าคุณมีความรู้และความเชี่ยวชาญที่จำเป็นในการประเมินความเสี่ยงอย่างถี่ถ้วน
  • คุณเข้าใจว่าการซื้อขาย CFD/สกุลเงิน มีการใช้เลเวอเรจสูง และคุณอาจสูญเสียเงินทุนเริ่มต้นทั้งหมด คุณสามารถประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องและถือว่าความเสี่ยงนั้นเหมาะสมกับคุณ

ประสบการณ์และความเชี่ยวชาญในการลงทุน

  • คุณมีประสบการณ์และความเชี่ยวชาญเพียงพอในการซื้อขายหุ้นและตราสารการลงทุนที่คล้ายกัน และเข้าใจความซับซ้อนของการซื้อขาย CFD/สกุลเงิน คุณได้เข้าร่วมหลักสูตรหรือสัมมนาที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขาย CFD/สกุลเงิน ซึ่งให้ความรู้และความเชี่ยวชาญเพียงพอในการประเมินความเสี่ยง คุณได้เข้าร่วมหลักสูตรหรือสัมมนาที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขาย CFD/สกุลเงิน ซึ่งให้ความรู้และความเชี่ยวชาญเพียงพอในการประเมินความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
  • คุณได้เข้าร่วมหลักสูตรหรือสัมมนาที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขาย CFD/สกุลเงิน ซึ่งให้ความรู้และความเชี่ยวชาญเพียงพอในการประเมินความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

ข้อกำหนดเหล่านี้อาจได้รับการแปลเป็นภาษาต่าง ๆ ในกรณีที่มีความคลาดเคลื่อนระหว่างข้อความภาษาอังกฤษและภาษาที่ไม่ใช่ภาษาอังกฤษเกี่ยวกับการตีความข้อกำหนดและเงื่อนไขเหล่านี้หรือขอบเขตของการใช้งาน ข้อความภาษาอังกฤษจะมีผลบังคับใช้

Conflicts Policy – Introduction นโยบายความขัดแย้ง – บทนำ

ในฐานะสถาบันการเงิน Hantec Markets Limited (ต่อไปนี้เรียกว่า “HML”) เผชิญกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ทั้งที่เกิดขึ้นจริงและอาจเกิดขึ้นได้เป็นครั้งคราว โดยการระบุความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่มีอยู่และอาจเกิดขึ้น HML สนับสนุนทุกขั้นตอนที่เหมาะสมในการจัดตั้ง ดำเนินการ และรักษานโยบายความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่มีประสิทธิภาพเพื่อป้องกันความเสี่ยงใดๆ ที่อาจเป็นอันตรายต่อผลประโยชน์ของลูกค้าของเรา

คำชี้แจงนี้เปิดเผยถึงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่คุณในฐานะลูกค้าปัจจุบันหรือที่มีศักยภาพอาจเผชิญเมื่อทำธุรกิจกับ HML กฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่ HML จำเป็นต้องปฏิบัติตาม; และนโยบายที่ HML นำมาใช้เพื่อป้องกันและจัดการกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์

กฎหมายและข้อบังคับ

ความขัดแย้งทางผลประโยชน์มีอยู่ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน และประมวลจรรยาบรรณทางธุรกิจที่ออกโดยคณะกรรมการบริการทางการเงินของมอริเชียสตระหนักดีว่า แม้ว่าควรหลีกเลี่ยงสถานการณ์ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ แต่ในกรณีที่เกิดความขัดแย้งขึ้น ลูกค้าควรได้รับการปฏิบัติอย่างยุติธรรม นอกจากนี้ ในฐานะผู้รับใบอนุญาตของคณะกรรมการบริการทางการเงินของมอริเชียสภายใต้พระราชบัญญัติหลักทรัพย์ พ.ศ. 2548 HML จำเป็นต้องจัดการกับความขัดแย้งเพื่อไม่ให้ส่งผลกระทบต่อผลประโยชน์ของลูกค้า

การระบุและตัวอย่างความขัดแย้งที่อาจเกิดขึ้น

Iโดยทั่วไป ความขัดแย้งทางผลประโยชน์อาจเกิดจากความรู้ที่เหนือกว่าของพนักงานและความหลากหลายของผลิตภัณฑ์ที่นำเสนอ และอาจเกิดขึ้นระหว่างบริษัทและลูกค้า หรือระหว่างลูกค้ากับลูกค้ารายอื่น

เมื่อบริษัทให้บริการแก่ลูกค้า ความขัดแย้งทางผลประโยชน์อาจเกิดขึ้นในสถานการณ์หนึ่งหรือมากกว่าต่อไปนี้:

  • มีแนวโน้มที่จะได้รับผลประโยชน์ทางการเงินหรือหลีกเลี่ยงการสูญเสียทางการเงินในค่าใช้จ่ายของลูกค้า;
  • มีความสนใจในผลลัพธ์ของบริการที่ให้แก่ลูกค้าหรือการทำธุรกรรมที่ดำเนินการในนามของลูกค้า ซึ่งแตกต่างจากผลประโยชน์ของลูกค้าในผลลัพธ์นั้น
  • มีสิ่งจูงใจทางการเงินหรืออื่น ๆ ที่จะสนับสนุนผลประโยชน์ของลูกค้ารายอื่นเหนือผลประโยชน์ของลูกค้า
  • ดำเนินธุรกิจเดียวกันกับลูกค้า; หรือ
  • รับหรือจะได้รับจากบุคคลอื่นที่ไม่ใช่ลูกค้าสิ่งจูงใจ นอกเหนือจากค่าคอมมิชชั่นหรือค่าธรรมเนียมมาตรฐานที่เกี่ยวข้องกับบริการที่ให้แก่ลูกค้า สำหรับ HML ความขัดแย้งทางผลประโยชน์หลักที่อาจเกิดขึ้นเมื่อนำเสนอบริการให้กับลูกค้าของเรา

นโยบายของ Hantec Markets Limited

ดำเนินการและรักษานโยบายความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่มีประสิทธิภาพเพื่อป้องกันไม่ให้ความขัดแย้งทางผลประโยชน์หรือความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นทำให้เกิดความเสี่ยงอย่างมีนัยสำคัญต่อผลประโยชน์ของลูกค้า

HML เก็บบันทึกกิจกรรมทางธุรกิจของเราเพื่อให้สามารถระบุความขัดแย้งใดๆ ที่อาจเกิดขึ้นซึ่งจะส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อผลประโยชน์ของลูกค้าของเรา นโยบายความขัดแย้งทางผลประโยชน์ของ HML นำขั้นตอนและมาตรการไปใช้เพื่อจัดการและควบคุมความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่ระบุ รวมถึงการแบ่งแยกหน้าที่และความรับผิดชอบ การกำกับดูแลแยกต่างหากของบุคคลที่เกี่ยวข้อง นโยบายการซื้อขายบัญชีส่วนตัว นโยบายของขวัญและสิ่งจูงใจ การป้องกันและควบคุมการแลกเปลี่ยนข้อมูล การปฏิบัติตามผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า และในบางกรณีอาจปฏิเสธที่จะดำเนินการในนามของลูกค้าหรือลูกค้าที่มีศักยภาพ

นโยบายระดับโลกของ Hantec

ตามที่กฎหมายกำหนด HG ดำเนินการและรักษานโยบายความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่มีประสิทธิภาพเพื่อป้องกันไม่ให้ความขัดแย้งทางผลประโยชน์หรือความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นทำให้เกิดความเสี่ยงอย่างมีนัยสำคัญต่อผลประโยชน์ของลูกค้า

HG เก็บบันทึกกิจกรรมทางธุรกิจของเราเพื่อให้สามารถระบุความขัดแย้งใดๆ ที่อาจเกิดขึ้นซึ่งจะส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อผลประโยชน์ของลูกค้าของเรา นโยบายความขัดแย้งทางผลประโยชน์ของ HG นำขั้นตอนและมาตรการไปใช้เพื่อจัดการและควบคุมความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่ระบุ รวมถึงการแบ่งแยกหน้าที่และความรับผิดชอบ การกำกับดูแลแยกต่างหากของบุคคลที่เกี่ยวข้อง นโยบายการซื้อขายบัญชีส่วนตัว นโยบายของขวัญและสิ่งจูงใจ การป้องกันและควบคุมการแลกเปลี่ยนข้อมูล การปฏิบัติตามผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า และในบางกรณีอาจปฏิเสธที่จะดำเนินการในนามของลูกค้าหรือลูกค้าที่มีศักยภาพ

การเปิดเผยข้อมูล

แม้ว่า HML จะทุ่มเทให้กับการดำเนินการและรักษานโยบายความขัดแย้งทางผลประโยชน์ของเรา แต่ในบางกรณีนโยบายดังกล่าวอาจไม่เพียงพอที่จะป้องกันความเสี่ยงต่อผลประโยชน์ของลูกค้าได้ ในกรณีเช่นนี้ HML จะเปิดเผยลักษณะทั่วไปและแหล่งที่มาของความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้ลูกค้าทราบ เพื่อให้ลูกค้าสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลว่าจะดำเนินการตามธุรกรรมที่เกี่ยวข้องหรือไม่

Review การตรวจสอบ

HML มุ่งมั่นที่จะให้บริการและผลิตภัณฑ์มากขึ้นเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้า ในขณะเดียวกัน HML จะตรวจสอบและประเมินนโยบายความขัดแย้งทางผลประโยชน์ของเราเป็นประจำเพื่อให้แน่ใจว่านโยบายดังกล่าวมีความเพียงพอตามกฎหมายที่บังคับใช้

ข้อกำหนดเหล่านี้อาจได้รับการแปลเป็นภาษาต่าง ๆ ในกรณีที่มีความคลาดเคลื่อนระหว่างข้อความภาษาอังกฤษและภาษาที่ไม่ใช่ภาษาอังกฤษเกี่ยวกับการตีความข้อกำหนดและเงื่อนไขเหล่านี้หรือขอบเขตของการใช้งาน ข้อความภาษาอังกฤษจะมีผลบังคับใช้

ภาพรวมของข้อกำหนดการดำเนินการที่ดีที่สุด

Hantec Markets Limited ได้รับอนุญาตและควบคุมโดย Financial Services Commission (“FSC”) และอยู่ภายใต้ประมวลจรรยาบรรณทางธุรกิจที่ออกโดย FSC ซึ่งเรามีหน้าที่ต้องดำเนินการในผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าของเรา และยกเว้นในบางกรณีที่อธิบายไว้ด้านล่าง ซึ่งเราดำเนินการหรือจัดให้มีการดำเนินการตามคำสั่ง เราจำเป็นต้องดำเนินการทุกขั้นตอนที่สมเหตุสมผลเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้สำหรับลูกค้า (เรียกว่าการส่งมอบ “การดำเนินการที่ดีที่สุด”) และจัดตั้งและดำเนินนโยบายการดำเนินการคำสั่งและขั้นตอนที่เกี่ยวข้องเพื่อให้เราทำได้

เรามีนโยบายและขั้นตอนภายในที่ควบคุมวิธีการดำเนินการตามคำสั่งของลูกค้า เรามุ่งมั่นที่จะให้บริการในระดับที่ดีที่สุดแก่ลูกค้าทุกคนอย่างต่อเนื่อง นโยบายและขั้นตอนของเราจึงได้รับการทบทวนอย่างต่อเนื่องและอาจได้รับการแก้ไขได้ทุกเมื่อโดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า

สถานที่ดำเนินการคำสั่ง 

เราทำธุรกิจกับลูกค้าในฐานะตัวหลักและไม่ใช่ตัวแทน ซึ่งหมายความว่าเราเป็นสถานที่ดำเนินการคำสั่ง และลูกค้าทำธุรกรรมโดยตรงกับเรา ไม่ใช่ในการแลกเปลี่ยนหรือในตลาดภายนอกอื่น ๆ การซื้อขายที่ลูกค้าทำกับเรานั้นไม่สามารถโอนย้ายได้ ซึ่งหมายความว่าหากลูกค้าเปิดสถานะกับเรา เขาต้องปิดสถานะกับเรา

ปัจจัยในการดำเนินการ

เรานำปัจจัยในการดำเนินการต่อไปนี้มาใช้:

ราคา – แม้ว่าเราจะมุ่งมั่นที่จะดำเนินการเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าเสมอ แต่เราไม่สามารถรับประกันได้ว่าราคาที่เราอนุญาตให้ลูกค้าดำเนินการซื้อขายจะดีกว่าที่อื่น ราคาของผลิตภัณฑ์สกุลเงินได้มาจากผู้ให้บริการสภาพคล่องบุคคลที่สามอิสระซึ่งจัดหาสภาพคล่องให้กับตลาดสกุลเงิน OTC

ต้นทุน – เราเพิ่มส่วนต่างให้กับราคาจากผู้ให้บริการสภาพคล่องของเราและเผยแพร่ราคาที่ “มีส่วนต่าง” ซึ่งรวมถึงรายได้ของเรา เราจะใช้ราคาปิดของสกุลเงินที่เกี่ยวข้องเพื่อวัตถุประสงค์ในการเรียกมาร์จิ้นและการเครดิต/เดบิตยอดคงเหลือใด ๆ

ความเร็วและความน่าจะเป็นของการดำเนินการ – คำสั่งซื้อขายสามารถดำเนินการได้บนแพลตฟอร์มของเราหรือทางโทรศัพท์หรือวิธีการสื่อสารอื่น ๆ การซื้อขายผ่านหน้าจอและโทรศัพท์ขึ้นอยู่กับสภาพคล่องและสภาวะตลาด ดังนั้นเราจึงไม่สามารถรับประกันได้ว่าคำสั่งซื้อขายของลูกค้าจะเปิดหรือปิดทันที ความเร็วและความน่าจะเป็นของการดำเนินการยังขึ้นอยู่กับการใช้ซอฟต์แวร์ ฮาร์ดแวร์ และสายโทรคมนาคม/ข้อมูล และเราไม่สามารถรับประกันได้ว่าจะไม่มีการหยุดชะงักหรือระงับ

ปริมาณ – เรากำหนดปริมาณขั้นต่ำและสูงสุดที่ลูกค้าสามารถวางในการซื้อขาย ซึ่งได้รับอิทธิพลจากสภาวะตลาดและนโยบายของบริษัท และอาจเปลี่ยนแปลงเป็นครั้งคราว

เกณฑ์การดำเนินการ

เมื่อจัดการธุรกรรมหรือดำเนินการตามคำสั่งของลูกค้า เราจะพิจารณาเกณฑ์ต่อไปนี้เพื่อพิจารณาความสำคัญสัมพัทธ์ของปัจจัยการดำเนินการที่กล่าวถึงข้างต้น:

  • ลักษณะของลูกค้า;
  • ลักษณะของคำสั่งของลูกค้า; และ
  • ลักษณะของตราสารทางการเงินที่เป็นเรื่องของคำสั่งนั้น

การจัดการคำสั่งของลูกค้า

ขึ้นอยู่กับสภาวะตลาด คำสั่งซื้อขายของลูกค้าจะถูกดำเนินการตามราคาของเราหรือใกล้เคียงกับราคาของเรามาก ราคาที่ลูกค้าได้รับเมื่อดำเนินการซื้อขายไม่รับประกัน เนื่องจากตลาดอาจขยายตัว มีความผันผวนอย่างมาก หรือแม้แต่เกิดช่องว่าง ไม่มีการรับประกันว่าคำสั่งของลูกค้าจะได้รับการดำเนินการ

คำสั่งเฉพาะเจาะจง 

หากลูกค้ามีข้อกำหนดเฉพาะเกี่ยวกับวิธีที่เราควรดำเนินการเมื่อติดต่อกับพวกเขา พวกเขาควรแจ้งให้เราทราบและเราจะพยายามอย่างดีที่สุดเพื่อรองรับ อย่างไรก็ตาม ลูกค้าควรทราบว่าเมื่อพวกเขาให้คำสั่งเฉพาะเจาะจงแก่เราซึ่งไม่สอดคล้องกับนโยบายและขั้นตอนการดำเนินการคำสั่งตามปกติ คำสั่งเฉพาะของพวกเขาจะมีลำดับความสำคัญมากกว่า

อาจส่งผลให้เกิดผลลัพธ์ที่แตกต่างออกไปจากที่น่าจะได้หากมีการปฏิบัติตามนโยบายและขั้นตอนตามปกติของเรา และเราไม่จำเป็นต้องส่งมอบการดำเนินการที่ดีที่สุดในส่วนที่เกี่ยวข้องกับแง่มุมของคำสั่งของลูกค้าที่ครอบคลุมโดยคำสั่งเฉพาะเจาะจงของพวกเขา

นโยบายและขั้นตอนปกติของเราจะคำนึงถึงค่าใช้จ่ายที่เราจะต้องเสียในการทำธุรกิจ การทำธุรกรรมอาจต้องเสียค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม เมื่อสิ่งนี้เกิดขึ้น เราจะแจ้งให้ลูกค้าทราบถึงค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องก่อนที่จะดำเนินการตามคำสั่งซื้อของพวกเขา

หน้าที่ของเราที่จะให้บริการด้วยการดำเนินการที่ดีที่สุด

เมื่อดำเนินการตามคำสั่งซื้อสำหรับสกุลเงินและโลหะหรือผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ทางการเงิน OTC อื่น ๆ เราจะดำเนินการทุกขั้นตอนที่สมเหตุสมผลเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้โดยคำนึงถึงนโยบายการดำเนินการของเราและคำแนะนำเฉพาะที่ได้รับจากลูกค้า

อย่างไรก็ตาม นโยบายของเราไม่สามารถรับประกันได้ว่าราคาที่เราอนุญาตให้ลูกค้าดำเนินการตามคำสั่งจะดีกว่าราคาที่อาจมีอยู่หรืออาจจะมีที่อื่นเสมอไป

การบรรลุ ‘การดำเนินการที่ดีที่สุด’

เพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่ดีที่สุด เราจะคำนึงถึงหลายปัจจัย รวมถึงราคา ต้นทุน ความเร็วในการดำเนินการ ความน่าจะเป็นของการดำเนินการและการชำระบัญชี ขนาด ลักษณะของคำสั่งซื้อ หรือปัจจัยอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการตามคำสั่งนั้น

เราจะใช้ประสบการณ์ทางการค้าและการตัดสินของเราเองในการพิจารณาความสำคัญสัมพัทธ์ของปัจจัยเหล่านี้ อย่างไรก็ตาม เราจัดอันดับราคาว่าเป็นปัจจัยที่สำคัญที่สุดในการได้รับผลลัพธ์ที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้

เราจะทบทวนนโยบายนี้เป็นระยะ ๆ และตรวจสอบและทบทวนแหล่งข้อมูลราคาภายนอก นโยบายที่อัปเดตพร้อมกับประกาศทั่วไปเพื่อแจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวจะถูกโพสต์บนเว็บไซต์ทันทีเมื่อนโยบายนี้ได้รับการอัปเดตอย่างมีนัยสำคัญ คุณยอมรับว่าการโพสต์นโยบายที่แก้ไขแล้วทางอิเล็กทรอนิกส์บนเว็บไซต์ถือเป็นการแจ้งให้คุณทราบโดยแท้จริง

ข้อกำหนดเหล่านี้อาจได้รับการแปลเป็นภาษาต่าง ๆ ในกรณีที่มีความคลาดเคลื่อนระหว่างข้อความภาษาอังกฤษและภาษาที่ไม่ใช่ภาษาอังกฤษเกี่ยวกับการตีความข้อกำหนดและเงื่อนไขเหล่านี้หรือขอบเขตของการใช้งาน ข้อความภาษาอังกฤษจะมีผลบังคับใช้

การเทรดแบบ Scalping เป็นรูปแบบหนึ่งของการซื้อขายที่เราถือว่าเป็นการปฏิบัติที่ไม่เป็นที่ยอมรับและเป็นการละเมิดตลาดประเภทหนึ่ง การเทรดแบบ Scalping อาจถูกนำมาใช้ในทางที่ผิดเพื่อสร้างผลกำไรโดยอาศัยความล่าช้าในการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต ราคาที่ล่าช้า ราคานอกตลาด/ราคาที่ผิด หรือผ่านปริมาณการทำธุรกรรมจำนวนมากที่เน้นการเปลี่ยนแปลงของ tick (แทนที่จะเป็นการเคลื่อนไหวของราคา) โดยที่การซื้อขายจะเปิดและปิดอย่างรวดเร็วมาก

หากเราเห็นว่าคุณได้มีส่วนร่วมในการเทรดแบบ Scalping ซึ่งเป็นการละเมิดดุลยพินิจของเรา เราจะถือว่าการกระทำนั้นเป็นการละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไขของเรา และด้วยเหตุนี้ เราขอสงวนสิทธิ์ในการ:

  • ทำการเปลี่ยนแปลงในบัญชีของคุณทันที รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง สภาพคล่องที่เราจัดหาให้และส่วนต่างราคาที่เสนอ
  • ยกเลิกบัญชีของคุณและการเข้าถึงเซิร์ฟเวอร์ของเราทันที
  • ทำให้การซื้อขายเป็นโมฆะ (เช่น ปฏิบัติต่อการซื้อขายเสมือนว่าการซื้อขายไม่เคยเกิดขึ้น) ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกิจกรรม Scalping ใด ๆ
  • ปิดการซื้อขายใด ๆ ที่เป็นส่วนหนึ่งของกิจกรรม Scalping บนพื้นฐานของราคาตลาดปัจจุบันของเรา

เราสามารถใช้สิทธิดังกล่าวข้างต้นได้ แม้ว่าคุณจะได้ทำ (หรือไม่ได้ทำ) ข้อตกลงกับบุคคลที่สามที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายที่เกี่ยวข้องก็ตาม และแม้ว่าคุณอาจประสบกับการสูญเสียจากการซื้อขายเป็นผลก็ตาม

โปรดทราบว่ากิจกรรมการซื้อขายทั้งหมดได้รับการตรวจสอบอย่างใกล้ชิด และหากพบว่าคุณทำการเทรดแบบ Scalping เราขอสงวนสิทธิ์ในการปิดบัญชีของคุณทันที

ข้อกำหนดเหล่านี้อาจได้รับการแปลเป็นภาษาต่าง ๆ ในกรณีที่มีความคลาดเคลื่อนระหว่างข้อความภาษาอังกฤษและภาษาที่ไม่ใช่ภาษาอังกฤษเกี่ยวกับการตีความข้อกำหนดและเงื่อนไขเหล่านี้หรือขอบเขตของการใช้งาน ข้อความภาษาอังกฤษจะมีผลบังคับใช้

เรานับถือความเป็นส่วนตัวของคุณและมุ่งมั่นที่จะมีความโปร่งใสอย่างเต็มที่เกี่ยวกับคุกกี้ที่ถูกใช้งานบนเว็บไซต์ของเรา และคุณสามารถจัดการสิ่งเหล่านี้ได้อย่างง่ายดาย

คุกกี้คืออะไร?

คุกกี้คือชิ้นเล็ก ๆ ของข้อมูลที่เก็บไว้ในรูปแบบไฟล์ข้อความบนคอมพิวเตอร์หรืออุปกรณ์ของคุณเมื่อคุณเยี่ยมชมบางหน้าเว็บ คุกกี้ถูกใช้โดยนักพัฒนาเว็บไซต์เพื่อช่วยให้ผู้ใช้สามารถนำทางผ่านเว็บไซต์ได้อย่างมีประสิทธิภาพ คุกกี้ไม่ก่อให้เกิดอันตรายต่อคอมพิวเตอร์หรืออุปกรณ์ของคุณ ไม่ใช่โปรแกรม ไม่สามารถรันโค้ด ส่งไวรัส หรือนำข้อมูลส่วนตัวออกจากคอมพิวเตอร์ของคุณได้

หากคุณเปิดใช้งานคุกกี้ในเบราว์เซอร์ของคุณ คุกกี้จะถูกเก็บไว้ในอุปกรณ์ และในแต่ละหน้าที่คุณเยี่ยมชมต่อไป คุกกี้จะถูกส่งกลับไปยังเซิร์ฟเวอร์เว็บผ่านทางเบราว์เซอร์ คุกกี้ถูกออกแบบมาเพื่อเก็บข้อมูลจำนวนเล็กน้อยที่เฉพาะเจาะจงกับผู้ใช้และเว็บไซต์ที่พวกเขาใช้งาน

Hantec Markets จะไม่จัดเก็บข้อมูลส่วนตัวที่สามารถระบุตัวตนได้ภายในคุกกี้ เช่น รายละเอียดบัตรเครดิตหรือข้อมูลธนาคาร

เว็บไซต์ส่วนใหญ่บนอินเทอร์เน็ตใช้คุกกี้ และวัตถุประสงค์ของคุกกี้คือ:

  • ยืนยันตัวตนของคุณเพื่อความปลอดภัยและบล็อกผู้ใช้ที่ไม่ประสงค์ดี
  • ระบุเบราว์เซอร์ที่คุณใช้และการตั้งค่า เพื่อแสดงเนื้อหาอย่างถูกต้อง
  • อนุญาตให้เจ้าของเว็บไซต์และผู้โฆษณาบุคคลที่สามปรับแต่งเนื้อหาตามความต้องการของคุณ

นโยบายคุกกี้ของ Hantec Markets

เราใช้คุกกี้สามประเภทบนเว็บไซต์ของเรา:

  1. คุกกี้ฟังก์ชันการทำงานจำเป็นสำหรับการทำงานที่ราบรื่นของเว็บไซต์ หากคุกกี้เหล่านี้ถูกปิดใช้งาน คุณจะไม่สามารถเข้าถึงหน้าหลักของเว็บไซต์ได้
  2. คุกกี้วิเคราะห์และประสิทธิภาพจะรวบรวมข้อมูลแบบไม่ระบุตัวตนเกี่ยวกับวิธีที่ผู้เยี่ยมชมใช้เว็บไซต์ ช่วยให้เราเข้าใจความต้องการของคุณเพื่อให้เราสามารถมอบประสบการณ์การใช้งานที่ดียิ่งขึ้น
  3. คุกกี้การตลาดจะรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับพฤติกรรมการท่องเว็บของคุณ เพื่อนำเสนอเนื้อหาและโฆษณาที่เกี่ยวข้องมากยิ่งขึ้นตามกิจกรรมการท่องเว็บของคุณ

คุกกี้ฟังก์ชันการทำงาน 

คุกกี้เหล่านี้มีความจำเป็นสำหรับการทำงานที่ถูกต้องของเว็บไซต์ ช่วยให้เว็บไซต์สามารถจดจำการตั้งค่าที่คุณเลือกขณะท่องเว็บไซต์ เช่น การตั้งค่าภาษาของคุณ คุกกี้เหล่านี้จะจดจำการเลือกของผู้ใช้และช่วยให้สามารถปรับแต่งเนื้อหา คุกกี้เหล่านี้เป็นแบบไม่ระบุตัวตนและไม่ติดตามพฤติกรรมการท่องเว็บของคุณในเว็บไซต์อื่น หากปิดใช้งานคุกกี้เหล่านี้ คุณจะไม่สามารถเข้าถึงหน้าสำคัญของเว็บไซต์ได้

ประเภทของคุกกี้ แหล่งที่มาของคุกกี้ ฟังก์ชัน
รหัสอ้างอิง Hantec Markets ระบุรหัสอ้างอิง และช่วยให้เว็บไซต์สามารถกำหนดได้ว่าลูกค้าที่ลงทะเบียนมาจากการอ้างอิงหรือไม่
แคมเปญ Hantec Markets ช่วยให้เว็บไซต์สามารถกำหนดได้ว่าลูกค้าที่ลงทะเบียนควรอยู่ภายใต้แคมเปญหรือไม่
ที่อยู่ IP Hantec Markets ระบุที่อยู่ IP ของลูกค้า และช่วยให้เว็บไซต์สามารถกำหนดประเทศที่ตั้งได้
ประเทศ Hantec Markets ระบุประเทศที่ตั้งของลูกค้า และช่วยให้เว็บไซต์แสดงเนื้อหาที่เหมาะสมให้กับลูกค้า
รหัสประเทศ (2-ISO) Hantec Markets ระบุรหัสประเทศของลูกค้า และช่วยให้เว็บไซต์แสดงเนื้อหาที่เหมาะสมให้กับลูกค้า
Chatra ฟังก์ชันการทำงาน บุคคลที่สาม ใช้เพื่อรองรับฟังก์ชันการสนทนาสดของเรา จะมีการมอบโทเค็นแบบสุ่มให้กับผู้ใช้แต่ละคน โดยไม่มีการบันทึกข้อมูลส่วนบุคคล

Analytical and Performance Cookies 

These cookies collect anonymous information about how visitors use the site. These cookies do not collect information that identifies you. All collected information is aggregated and as such completely anonymous. Their unique purpose is to help us understand user preferences and their interests so we can offer a better browsing experience.

Some of the systems we use to track web traffic and site usage are provided by third-party companies such as Google.

Type of Cookie Source of Cookie Function 
Google Analytics บุคคลที่สาม บันทึก ID ที่ไม่ซ้ำกันซึ่งใช้ในการสร้างข้อมูลทางสถิติว่าผู้เยี่ยมชมใช้เว็บไซต์อย่างไร
 Google Analytics Throttle บุคคลที่สาม ใช้โดย Google Analytics เพื่อควบคุมอัตราคำขอ

Marketing Cookies 

The purpose of this type of cookie is to collect information about your browsing habits to provide advertising that is more relevant to you. The cookies remember which websites you have visited and are usually placed by third party companies with our permission. They serve to limit the number of times you see the same advertisement as well as to measure the effectiveness of advertising campaigns.

Type of Cookie Source of Cookie Function 
Google Analytics บุคคลที่สาม ใช้เพื่อส่งข้อมูลไปยัง Google Analytics เกี่ยวกับอุปกรณ์และพฤติกรรมของผู้เยี่ยมชม ติดตามผู้เยี่ยมชมข้ามอุปกรณ์และช่องทางการตลาด
โฆษณาบน Facebook บุคคลที่สาม ใช้โดย Facebook เพื่อส่งมอบผลิตภัณฑ์โฆษณาหลายรายการ เช่น การเสนอราคาตามเวลาจริงจากผู้โฆษณาบุคคลที่สาม
Facebook Impression บุคคลที่สาม ใช้โดย Facebook เพื่อบันทึกการแสดงผลบนหน้าเว็บที่มีปุ่มเข้าสู่ระบบ Facebook
Facebook Pixel บุคคลที่สาม ใช้โดย Facebook เพื่อติดตามว่ามีกี่คนที่ดำเนินการบนโฆษณา และโฆษณาใดที่นำไปสู่การแปลง
LinkedIn บุคคลที่สาม ใช้โดยบริการเครือข่ายสังคม LinkedIn เพื่อติดตามการใช้บริการที่ฝังอยู่
Twitter บุคคลที่สาม ใช้โดยบริการเครือข่ายสังคม Twitter เพื่อติดตามการใช้บริการที่ฝังอยู่

ข้อกำหนดเหล่านี้อาจได้รับการแปลเป็นภาษาต่าง ๆ ในกรณีที่มีความคลาดเคลื่อนระหว่างข้อความภาษาอังกฤษและภาษาที่ไม่ใช่ภาษาอังกฤษเกี่ยวกับการตีความข้อกำหนดและเงื่อนไขเหล่านี้หรือขอบเขตของการใช้งาน ข้อความภาษาอังกฤษจะมีผลบังคับใช้

การจัดการคุกกี้

คุณสามารถจัดการคุกกี้ได้โดยการปรับเปลี่ยนการตั้งค่าเบราว์เซอร์เว็บบนคอมพิวเตอร์หรือแท็บเล็ตของคุณ สำหรับโทรศัพท์มือถือ คุณอาจต้องตรวจสอบคู่มือผู้ใช้โทรศัพท์ของคุณ

Google Chrome

  • คลิกที่ไอคอนเมนูในแถบเครื่องมือของเบราว์เซอร์
  • เลือก ‘การตั้งค่า’
  • คลิก ‘แสดงการตั้งค่าขั้นสูง’
  • เลือก ‘ความเป็นส่วนตัว’ และจากนั้น ‘การตั้งค่าเนื้อหา’
  • เพื่อเปิดใช้งานคุกกี้ ในส่วนของ ‘คุกกี้’ ให้ทำเครื่องหมาย ‘อนุญาตให้ตั้งค่าข้อมูลในเครื่อง (แนะนำ)’ ตัวเลือกนี้เปิดใช้งานคุกกี้จากเว็บไซต์ต้นทางและบุคคลที่สาม
  • เพื่ออนุญาตเฉพาะคุกกี้ต้นทาง ให้เปิดใช้งาน ‘บล็อกคุกกี้ของบุคคลที่สามทั้งหมดโดยไม่มีข้อยกเว้น’
  • เพื่อปิดการใช้งานคุกกี้ ให้เลือก ‘บล็อกไม่ให้เว็บไซต์ตั้งค่าข้อมูลใด ๆ’

มีหลายระดับของการเปิดใช้งานคุกกี้ใน Chrome สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม คลิก ที่นี่

Mozilla Firefox

  • คลิกที่ปุ่มเมนูที่ด้านบนของเบราว์เซอร์ (หรือ ‘เครื่องมือ’ หากใช้ Windows XP)
  • เลือก ‘ตัวเลือก’
  • คลิก ‘ความเป็นส่วนตัว’
  • ตั้งค่า ‘Firefox จะ’ เป็น ‘ใช้การตั้งค่าที่กำหนดเองสำหรับประวัติ’
  • เลือก ‘ยอมรับคุกกี้จากเว็บไซต์’ และตั้งค่าการจัดการคุกกี้ของบุคคลที่สามตามต้องการ
  • เพื่อปิดใช้งานคุกกี้ ให้ยกเลิกเครื่องหมายที่ ‘ยอมรับคุกกี้จากเว็บไซต์’
  • คลิก ‘ตกลง’ เพื่อปิดหน้าต่าง

มีหลายระดับของการเปิดใช้งานคุกกี้ใน Firefox สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม คลิก ที่นี่

Opera

  • ในเมนูเบราว์เซอร์ ให้เลือก ‘การตั้งค่า’
  • ภายใต้คุกกี้ ให้ทำเครื่องหมาย ‘อนุญาตให้ตั้งค่าข้อมูลในเครื่อง (แนะนำ)’
  • เพื่อปิดการใช้งานคุกกี้ ให้เลือก ‘บล็อกไม่ให้เว็บไซต์ตั้งค่าข้อมูลใด ๆ’
  • เพื่อบล็อกเฉพาะคุกกี้ของบุคคลที่สาม ให้เลือก ‘บล็อกคุกกี้ของบุคคลที่สามและข้อมูลเว็บไซต์’

มีหลายระดับของการเปิดใช้งานคุกกี้ใน Opera สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม คลิก ที่นี่

Safari

  • ในแถบเมนู ให้เลือก ‘Safari’ แล้วเลือก ‘การตั้งค่า’
  • คลิกที่ ‘ความเป็นส่วนตัว’
  • ภายใต้ ‘คุกกี้และข้อมูลเว็บไซต์:’ เลือก ‘อนุญาตจากเว็บไซต์ที่ฉันเยี่ยมชม’
  • เพื่อปิดการใช้งานคุกกี้ ให้เลือก ‘บล็อกเสมอ’

มีหลายระดับของการเปิดใช้งานคุกกี้ใน Safari สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม คลิก ที่นี่

Microsoft Internet Explorer Versions 9-11

  • เลือก ‘เครื่องมือ’ จากด้านบนของเบราว์เซอร์
    เลือก ‘ตัวเลือกอินเทอร์เน็ต’
    ไปที่แท็บ ‘ความเป็นส่วนตัว’
    คลิก ‘ขั้นสูง’ ที่นี่คุณสามารถเลือก ‘ยอมรับ’ ‘บล็อก’ หรือ ‘ถาม’ สำหรับคุกกี้ต้นทางและบุคคลที่สาม
    เพื่อปิดการใช้งานคุกกี้ ให้ทำเครื่องหมายที่ ‘บล็อก’

มีหลายระดับของการเปิดใช้งานคุกกี้ใน Internet Explorer สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม คลิก ที่นี่

Microsoft Edge

  • คลิกปุ่มเมนู
  • เลือก ‘การตั้งค่า’ และจากนั้น ‘ดูการตั้งค่าขั้นสูง’
  • ภายใต้ ‘คุกกี้’ เลือก ‘อย่าบล็อกคุกกี้’ หรือ ‘บล็อกเฉพาะคุกกี้ของบุคคลที่สาม’
  • เพื่อปิดการใช้งานคุกกี้ ให้คลิกที่ ‘บล็อกคุกกี้ทั้งหมด’

มีหลายระดับของการเปิดใช้งานคุกกี้ใน Microsoft Edge สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม คลิก ที่นี่

หากคุณมีคำถามใด ๆ เกี่ยวกับนโยบายความเป็นส่วนตัวหรือมาตรการรักษาความปลอดภัยของเรา โปรดส่งอีเมลไปที่ info-mu@hmarkets.com.

เว็บไซต์นี้ใช้คุกกี้ เราใช้คุกกี้เพื่อปรับแต่งเนื้อหาและปรับปรุงบริการของเรา เพื่อนำเสนอฟีเจอร์ของโซเชียลมีเดีย และเพื่อวิเคราะห์การเข้าชมของเรา เราประมวลผลข้อมูลเกี่ยวกับการใช้งานเว็บไซต์ของเรากับพันธมิตรด้านการวิเคราะห์ของเรา ซึ่งอาจรวมกับข้อมูลอื่น ๆ ที่คุณได้ให้ไว้เพื่อปรับปรุงบริการของเรา คุณยินยอมให้เราติดตั้งคุกกี้หากคุณยังคงใช้เว็บไซต์ของเราต่อไป สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดเยี่ยมชมหน้าคุกกี้และอ่านประกาศความเป็นส่วนตัวฉบับปรับปรุงของเรา หากต้องการเปลี่ยนการตั้งค่าของคุณ โปรดเยี่ยมชมหน้าการจัดการคุกกี้

คุกกี้เป็นไฟล์ข้อความขนาดเล็กที่เว็บไซต์สามารถใช้เพื่อทำให้ประสบการณ์ของผู้ใช้มีประสิทธิภาพมากขึ้น

ข้อกำหนดเหล่านี้อาจได้รับการแปลเป็นภาษาต่าง ๆ ในกรณีที่มีความคลาดเคลื่อนระหว่างข้อความภาษาอังกฤษและภาษาที่ไม่ใช่ภาษาอังกฤษเกี่ยวกับการตีความข้อกำหนดและเงื่อนไขเหล่านี้หรือขอบเขตของการใช้งาน ข้อความภาษาอังกฤษจะมีผลบังคับใช้

ข้อกำหนดการให้บริการของ YouTube ที่นี่

ข้อกำหนดและเงื่อนไข 

A. บทนำ 

  • Hantec Markets Ltd ได้รับอนุญาตและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Mauritius Financial Services Commission (FSC) ในสาธารณรัฐมอริเชียส เลขที่ใบอนุญาต: C114013940 (ต่อไปนี้เรียกว่า “บริษัท” หรือ “Hantec”) 
  • นโยบายคุ้มครองยอดคงเหลือติดลบ (ต่อไปนี้เรียกว่า “นโยบายคุ้มครองยอดคงเหลือติดลบ” หรือ “NBPP”) ที่เสนอโดย Hantec จะให้บริการแก่ลูกค้าที่มีสิทธิ์เท่านั้น โดยอยู่ภายใต้ข้อกำหนดที่ระบุไว้ต่อไปนี้ (เรียกว่า “ข้อกำหนดและเงื่อนไข”) 

B. เงื่อนไขการมีสิทธิ์ 

  • ทั้งนี้ให้เป็นไปตาม และไม่กระทบต่อ ข้อตกลงของลูกค้าและข้อกำหนดและนโยบายทางธุรกิจอื่น ๆ ทั้งหมด NBPP จะเปิดให้ลูกค้า Hantec ที่ได้ปฏิบัติตามเกณฑ์คุณสมบัติสำหรับข้อเสนอนี้ (“ลูกค้าที่มีสิทธิ์”) ตามที่ระบุไว้ในหัวข้อถัดไป 
  • เฉพาะบุคคลที่สามารถทำสัญญาที่มีผลผูกพันตามกฎหมายภายใต้กฎหมายที่ใช้บังคับในประเทศที่พำนักอาศัยเท่านั้นจึงจะสามารถเข้าร่วม NBPP ได้ โดยไม่จำกัดข้อความข้างต้น การเข้าร่วม NBPP ไม่อนุญาตสำหรับผู้ที่มีอายุต่ำกว่า 18 ปี หรือผู้ที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะตามกฎหมายในประเทศที่พำนักอาศัย 
  • ห้ามมิให้มีการสมคบคิดกันของตัวกลาง/บุคคลที่เกี่ยวข้องในทุกรูปแบบ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงการใช้ NBPP ในทางที่ผิด หากข้อมูลการลงทะเบียนและ/หรือข้อมูลการซื้อขายของลูกค้ารายหนึ่งสอดคล้องกับข้อมูลการลงทะเบียนและ/หรือข้อมูลการซื้อขาย รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงที่อยู่ IP ของลูกค้าอีกรายหนึ่ง Hantec ขอสงวนสิทธิ์แต่เพียงผู้เดียวตามดุลยพินิจแต่เพียงผู้เดียวอย่างสมบูรณ์ในการพิจารณาว่าการตรงกันดังกล่าวเป็นเหตุให้ตัดสิทธิ์จากการมีสิทธิ์ใน NBPP ทันที เพื่อวัตถุประสงค์ของข้อกำหนดนี้ คำว่า “ตัวกลาง/บุคคลที่เกี่ยวข้อง” เมื่อใช้ในข้อกำหนดและเงื่อนไขฉบับนี้ เว้นแต่บริบทจะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่น ให้รวมถึงบุคคลหรือนิติบุคคลใด ๆ ที่มีความสัมพันธ์กับลูกค้า Hantec รายอื่น โดยไม่จำกัดเพียง:
     
    • สมาชิกในครอบครัว เช่น พี่น้อง คู่สมรส บรรพบุรุษ ผู้สืบสันดานโดยตรง และผู้สืบสันดานในสายญาติทางอ้อม; 
    • บุคคลหรือนิติบุคคลที่โดยตรงหรือโดยอ้อม ผ่านตัวกลางหนึ่งรายหรือมากกว่า เป็นผู้ควบคุม หรือถูกควบคุมโดย หรืออยู่ภายใต้การควบคุมร่วมกันกับลูกค้า Hantec รายอื่นใด สำหรับวัตถุประสงค์ของคำจำกัดความนี้ คำว่า “ควบคุม” (รวมถึงคำที่มีความหมายสัมพันธ์กันคือ “ถูกควบคุมโดย” และ “อยู่ภายใต้การควบคุมร่วมกันกับ”) เมื่อใช้กับลูกค้า Hantec รายใด จะหมายถึงการมีอำนาจ ไม่ว่าจะโดยตรงหรือโดยอ้อมผ่านตัวกลางหนึ่งรายหรือมากกว่า ในการกำหนดหรือสั่งการนโยบายการบริหารของบุคคลหรือนิติบุคคลดังกล่าว ไม่ว่าจะเป็นโดยการถือหลักทรัพย์ที่มีสิทธิออกเสียงหรือโดยวิธีอื่นใด 
  • เพื่อหลีกเลี่ยงข้อสงสัย ก่อนที่จะมีการนำการปรับปรุงใด ๆ มาใช้ภายใต้ NBPP Hantec จะนำยอดคงเหลือติดลบไปหักกลบก่อนกับเครดิตคงเหลือ เงินสดในบัญชี ยอดคงเหลือในวอลเล็ต หรือเงินทุนอื่นใดที่มีอยู่และถือไว้สำหรับลูกค้ารายนั้นในบัญชีซื้อขาย บัญชีย่อย วอลเล็ต หรือบัญชีร่วมใด ๆ ที่เปิดไว้กับ Hantec เท่าที่กฎหมายที่ใช้บังคับและข้อตกลงของลูกค้าอนุญาต โดยจะพิจารณาเฉพาะยอดคงเหลือติดลบที่ยังเหลืออยู่ หากมี หลังจากการหักกลบดังกล่าวเสร็จสิ้นแล้วเท่านั้น เพื่อใช้ในการพิจารณาการปรับปรุงภายใต้ NBPP นี้ 
  • ในกรณีที่เกิดเหตุสุดวิสัยซึ่งทำให้ตลาดมีความผันผวนรุนแรง Hantec มีสิทธิ์และดุลยพินิจแต่เพียงผู้เดียวในการยกเลิก NBPP และจะไม่มีการดำเนินการ NBPP สำหรับลูกค้าที่มีสิทธิ์ไม่ว่ารายใดก็ตาม 
  • ในข้อ 5 นี้ “เหตุสุดวิสัย” หมายถึง เหตุฉุกเฉินหรือเหตุการณ์ภาวะตลาดพิเศษที่อยู่นอกเหนือการควบคุมของ Hantec ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง และจะพิจารณาจากดุลยพินิจโดยสมควรของเรา:   
    • • การกระทำ เหตุการณ์ หรือสถานการณ์ใด ๆ (รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง การนัดหยุดงาน การจลาจลหรือความไม่สงบในบ้านเมือง การก่อการร้ายหรือการขู่ก่อการร้าย สงคราม การกระทำด้านแรงงาน การกระทำและระเบียบข้อบังคับของหน่วยงานหรือองค์กรของรัฐหรือเหนือรัฐใด ๆ) ซึ่งในความเห็นของเรา เป็นเหตุให้เราไม่สามารถรักษาตลาดให้เป็นระเบียบในผลิตภัณฑ์ใด ๆ ของเราได้; 
    • • เหตุสุดวิสัยตามธรรมชาติ (เช่น แต่ไม่จำกัดเพียง ไฟไหม้ การระเบิด แผ่นดินไหว ภัยแล้ง คลื่นยักษ์ และน้ำท่วม); 
    • • สงคราม การสู้รบ (ไม่ว่าจะมีการประกาศสงครามหรือไม่ก็ตาม) การรุกราน การกระทำของศัตรูต่างชาติ การระดมพล การเกณฑ์ หรือการห้ามส่งออก; 
    • • การกบฏ การปฏิวัติ การลุกฮือ หรืออำนาจทางทหารหรืออำนาจที่ได้มาจากการยึดอำนาจ หรือสงครามกลางเมือง; 
    • • การปนเปื้อนจากกัมมันตภาพรังสีจากเชื้อเพลิงนิวเคลียร์ใด ๆ หรือจากกากนิวเคลียร์ใด ๆ อันเกิดจากการเผาไหม้เชื้อเพลิงนิวเคลียร์ วัตถุระเบิดที่เป็นพิษกัมมันตรังสี หรือคุณสมบัติอันตรายอื่นใดของชุดประกอบนิวเคลียร์ที่ระเบิดได้หรือส่วนประกอบนิวเคลียร์ของชุดประกอบดังกล่าว; 
    • • การจลาจล ความไม่สงบ การนัดหยุดงาน การทำงานชะลอ การปิดงาน หรือความวุ่นวาย เว้นแต่จะจำกัดเฉพาะพนักงานของผู้จัดหาหรือผู้รับเหมาช่วงของผู้จัดหาเท่านั้น; 
    • • การระงับหรือการปิดของตลาดใด ๆ หรือการยกเลิกหรือความล้มเหลวของเหตุการณ์ใด ๆ ที่เราใช้อ้างอิงในการเสนอราคา หรือที่เราเกี่ยวข้องไม่ว่าทางใดทางหนึ่ง หรือการกำหนดข้อจำกัดหรือข้อกำหนดพิเศษหรือผิดปกติในการซื้อขายในตลาดดังกล่าวหรือในเหตุการณ์ดังกล่าว; 
    • • การเคลื่อนไหวที่รุนแรงเกินปกติในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทั่วโลกใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับตลาดของเราสำหรับผลิตภัณฑ์ใด ๆ หรือการคาดการณ์อย่างสมเหตุสมผลของเราว่าจะเกิดการเคลื่อนไหวดังกล่าว; 
    • • ความขัดข้องหรือความล้มเหลวของระบบส่งสัญญาณ ระบบสื่อสาร หรือระบบคอมพิวเตอร์ การหยุดชะงักของแหล่งจ่ายไฟ หรือความล้มเหลวของอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์หรือการสื่อสาร; หรือ 
    • • การที่ผู้ขาย ตัวกลาง นายหน้า ตัวแทน หรือคู่สัญญาหลัก ผู้รับฝากทรัพย์สิน ผู้รับฝากทรัพย์สินช่วง ผู้ค้า ตลาดหลักทรัพย์ สำนักหักบัญชี หรือองค์กรกำกับดูแลหรือองค์กรกำกับดูแลตนเองที่เกี่ยวข้องของเรา ไม่สามารถปฏิบัติตามภาระหน้าที่ของตนได้ ไม่ว่าด้วยเหตุผลใดก็ตาม 

C. เกณฑ์คุณสมบัติ 

  • ลูกค้าที่มีสิทธิ์ซึ่งเป็นไปตามเกณฑ์ที่กำหนดไว้ในเอกสารฉบับนี้ จะได้รับการคุ้มครองเพิ่มเติมจาก NBPP โดยความสูญเสียจากการซื้อขายใด ๆ ที่เกินกว่ากองทุนสุทธิที่ฝากอยู่ในบัญชีของคุณจะได้รับการชำระคืน สูงสุดไม่เกิน 10,000 USD (เรียกว่า “การปรับปรุง”) 
  • การปรับปรุงจะทำให้เฉพาะลูกค้าที่มีสิทธิ์ซึ่งไม่มีสถานะเปิดอยู่ในบัญชีเท่านั้น และการคำนวณการปรับปรุง ณ เวลาใดเวลาหนึ่งจะพิจารณาทั้งกำไรและ/หรือขาดทุนที่รับรู้แล้วและยังไม่รับรู้เสมอ 
  • NBPP นี้ใช้กับลูกค้าใหม่และลูกค้าเดิมของ Hantec เท่านั้น ลูกค้าเดิมและลูกค้าที่ได้รับการแนะนำมายัง Hantec ผ่าน Introducing Broker (IB) ก็มีสิทธิ์ได้รับ NBPP ด้วยเช่นกัน 

D. ข้อกำหนดเฉพาะ 

วงเงินสูงสุดที่สามารถนำไปใช้กับบัญชีใด ๆ ได้คือ 10,000 USD ไม่ว่าจำนวนเงินฝากเริ่มต้นของลูกค้าที่มีสิทธิ์หรือเงินฝากเพิ่มเติมจะเป็นเท่าใดก็ตาม 

E. ข้อกำหนดทั่วไป 

  • โปรดทราบว่าอาจใช้เวลาถึง 24 ชั่วโมงทำการก่อนที่จะมีการเพิ่มการปรับปรุงใด ๆ เข้าบัญชีของลูกค้าที่มีสิทธิ์ซึ่งเป็นไปตามเกณฑ์ทั้งหมดที่กำหนดไว้ในเอกสารฉบับนี้ 
  • Hantec ขอสงวนสิทธิ์ ตามดุลยพินิจอันสมควรและแต่เพียงผู้เดียวของตน: 
    • ที่จะปฏิเสธคุณสมบัติของลูกค้ารายใดรายหนึ่งสำหรับ NBPP; และ 
    • ที่จะตัดสิทธิ์และลบกิจกรรมการซื้อขายที่เกี่ยวข้องของลูกค้าใด ๆ ที่ดัดแปลงหรือพยายามดัดแปลงการทำงานของ NBPP หรือฝ่าฝืนข้อกำหนดเหล่านี้ ข้อตกลงของลูกค้า และ/หรือข้อกำหนดและนโยบายของ Hantec ใด ๆ ที่ระบุไว้บนเว็บไซต์ของ Hantec 

ไม่ว่าในกรณีใด Hantec จะไม่รับผิดชอบต่อผลใด ๆ ที่เกิดจากการยกเลิกหรือการปฏิเสธการปรับปรุงใด ๆ 

  • Hantec ขอสงวนสิทธิ์ ตามดุลยพินิจอันสมควรของตน ที่จะยุติการเสนอ NBPP นี้แก่ลูกค้ารายใดรายหนึ่งของตนได้ทุกเวลา โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า 
  • Hantec ขอสงวนสิทธิ์ในการเปลี่ยนแปลง แก้ไข หรือยุติ NBPP หรือส่วนใดส่วนหนึ่งของ NBPP ได้ทุกเวลา โดยจะมีการแจ้งให้ลูกค้าทราบล่วงหน้าถึงการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว และ Hantec จะประกาศการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวบนเว็บไซต์และ/หรือในข้อกำหนดและเงื่อนไข ขอแนะนำให้ลูกค้าที่มีสิทธิ์ตาม NBPP ตรวจสอบข้อกำหนดและเงื่อนไขเหล่านี้บนเว็บไซต์ของ Hantec เป็นประจำ โปรดทราบว่าลูกค้าที่มีสิทธิ์ทั้งหมดตกลงและยอมรับที่จะปฏิบัติตามการเปลี่ยนแปลง การแก้ไข และ/หรือการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ดังกล่าว 
  • หากมีข้อบ่งชี้หรือข้อสงสัยใด ๆ ตามดุลยพินิจแต่เพียงผู้เดียวของ Hantec เกี่ยวกับการเก็งกำไรในรูปแบบใด ๆ (รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง การแสวงหากำไรโดยปราศจากความเสี่ยง) การใช้สิทธิ์ในทางที่ผิด (รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง รูปแบบกิจกรรมการซื้อขายของผู้เข้าร่วมที่บ่งชี้ว่าผู้เข้าร่วมมีเป้าหมายเพียงเพื่อประโยชน์ทางการเงินจากการปรับปรุงโดยไม่ได้สนใจอย่างแท้จริงในการซื้อขายในตลาดและ/หรือรับความเสี่ยงจากตลาด) การฉ้อโกง การบิดเบือนตลาด การเก็งกำไรเงินคืนที่เกี่ยวข้องกับการปรับปรุง หรือการกระทำทุจริตหรือฉ้อโกงในรูปแบบอื่นใด จะทำให้ NBPP เป็นโมฆะและจะไม่มีการดำเนินการ NBPP ในสถานการณ์ดังกล่าว Hantec ขอสงวนสิทธิ์ตามดุลยพินิจแต่เพียงผู้เดียวในการปิด/ระงับ (ไม่ว่าจะชั่วคราวหรือถาวร) บัญชีซื้อขายจริงทั้งหมดของลูกค้าที่มีสิทธิ์ดังกล่าวกับ Hantec ยกเลิกคำสั่งทั้งหมด และทำให้การซื้อขายก่อนหน้าทั้งหมดของลูกค้าที่มีสิทธิ์ดังกล่าวซึ่งสงสัยว่าเกี่ยวข้องเป็นโมฆะ ในสถานการณ์ดังกล่าว Hantec จะไม่รับผิดชอบต่อผลใด ๆ จากการยกเลิกการปรับปรุง รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงการปิดคำสั่งโดย stop out 

ข้อกำหนดเหล่านี้อาจถูกแปลเป็นภาษาต่าง ๆ ได้ ในกรณีที่มีความคลาดเคลื่อนระหว่างข้อความภาษาอังกฤษและข้อความที่ไม่ใช่ภาษาอังกฤษเกี่ยวกับการตีความข้อกำหนดและเงื่อนไขเหล่านี้หรือขอบเขตการบังคับใช้ ให้ยึดถือตามข้อความภาษาอังกฤษ. 

เนื้อหา

  1. ภาพรวม
  2. คำจำกัดความ
  3. แนวทางการจัดการตามความเสี่ยง
  4. โปรแกรมการป้องกันการฟอกเงิน
  5. รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STRS)
  6. การตรวจสอบสถานะลูกค้า (CDD)
  7. การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มงวด (EDD)
  8. บุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP)
  9. การตรวจสอบบัญชีเพื่อหาธุรกรรมที่น่าสงสัย
  10. การเก็บบันทึกข้อมูล

1. ภาพรวม

นโยบายการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายฉบับนี้ได้รับการออกแบบให้เป็นแนวทางทั่วไปสำหรับ Hantec Markets Limited (“Hantec” หรือ “บริษัท”) นโยบายนี้ได้รับการออกแบบเพื่อให้มั่นใจว่าบริษัทปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องทั้งหมดภายใต้การกำกับดูแล ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

  • พระราชบัญญัติบริการทางการเงิน พ.ศ. 2550;
  • หลักจรรยาบรรณว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย พ.ศ. 2555;
  • พระราชบัญญัติการข่าวกรองทางการเงินและการป้องกันการฟอกเงิน พ.ศ. 2545;
  • พระราชบัญญัติหลักทรัพย์ พ.ศ. 2548; และ
  • กฎหมาย แนวทางปฏิบัติ กฎ และข้อบังคับที่เกี่ยวข้องตามกฎหมายของมอริเชียส

บริษัทมีเป้าหมายในการป้องกัน ตรวจจับ และไม่สนับสนุนโดยรู้เท่าทันกิจกรรมการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ฝ่ายบริหารของบริษัทให้ความสำคัญอย่างยิ่งกับการช่วยค้นพบแผนการฟอกเงินใด ๆ นโยบายของบริษัทและบริษัทในเครือคือการห้ามและป้องกันการฟอกเงินและกิจกรรมใด ๆ ที่อำนวยความสะดวกในการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายหรือกิจกรรมทางอาชญากรรมอย่างจริงจัง

2. คำจำกัดความ

“ธุรกรรม” หมายถึง การฝากเงิน การถอนเงิน การแลกเปลี่ยน หรือการโอนเงินใด ๆ

“การฟอกเงิน” หมายถึง การแปลงรายได้จากกิจกรรมทางอาญาให้กลายเป็นเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย เพื่อให้สามารถใช้จ่ายได้ราวกับว่าเป็นเงินที่ได้มาอย่างถูกต้องตามกฎหมาย นอกจากนี้ยังอาจหมายถึงการเปลี่ยนแปลงหรือการปกปิดรูปแบบของรายได้เพื่อย่อจำนวนเงินสดจำนวนมหาศาลที่ได้จากกิจกรรมอาชญากรรม รายได้เหล่านี้รวมถึงรายได้จากกิจกรรมทางอาญาหลากหลายประเภท เช่น การหลีกเลี่ยงภาษี การก่อการร้าย การค้ายาเสพติด การทุจริต การโจรกรรม เป็นต้น

โดยทั่วไปแล้ว การฟอกเงินเกิดขึ้นใน 3 ขั้นตอน ขั้นตอนแรกคือ “การวางเงิน” ซึ่งเป็นการนำเงินสดที่ได้จากกิจกรรมอาชญากรรมเข้าสู่ระบบการเงิน โดยแปลงเป็นเครื่องมือทางการเงิน เช่น เช็คเดินทางหรือคำสั่งจ่ายเงิน หรือการฝากเงินเข้าบัญชีในสถาบันการเงิน ขั้นตอนต่อมาคือ “การแบ่งชั้น” ซึ่งเป็นการโอนหรือย้ายเงินทุนไปยังบัญชีอื่นหรือสถาบันการเงินอื่น ๆ เพื่อแยกเงินจากแหล่งที่มาที่ผิดกฎหมายออกไปให้มากขึ้น ขั้นตอนสุดท้ายคือ “การบูรณาการ” ซึ่งเป็นการนำเงินกลับเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจอีกครั้งและใช้เพื่อซื้อทรัพย์สินที่ถูกต้องตามกฎหมายหรือเพื่อสนับสนุนกิจกรรมอาชญากรรมหรือธุรกิจที่ถูกกฎหมาย การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายอาจไม่ได้เกี่ยวข้องกับรายได้จากการกระทำผิดกฎหมาย แต่เป็นความพยายามที่จะปกปิดแหล่งที่มาหรือวัตถุประสงค์ในการใช้เงินที่จะถูกนำไปใช้ในกิจกรรมอาชญากรรม

3. แนวทางการจัดการตามความเสี่ยง

ความเป็นไปได้ที่จะถูกใช้เพื่อช่วยในการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายก่อให้เกิดความเสี่ยงหลายประการแก่ Hantec Markets Limited ซึ่งรวมถึงการถูกดำเนินการทางกฎหมายและความเสียหายต่อชื่อเสียง ซึ่งอาจนำไปสู่การสูญเสียธุรกิจ

ความเสี่ยงเหล่านี้ต้องได้รับการระบุ ประเมิน และบรรเทา เช่นเดียวกับความเสี่ยงทางธุรกิจทั้งหมดที่บริษัทต้องเผชิญ บริษัทเชื่อว่าหากบริษัทรู้จักลูกค้าของตนดีและเข้าใจความต้องการของลูกค้าอย่างละเอียดถี่ถ้วน บริษัทจะอยู่ในตำแหน่งที่ดีกว่าในการประเมินความเสี่ยงและสังเกตเห็นกิจกรรมที่น่าสงสัย แนวทางการจัดการตามความเสี่ยงหมายถึง Hantec Markets Limited มุ่งเน้นทรัพยากรของตนไปยังพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูงที่สุด ประโยชน์ของแนวทางนี้คือการใช้ทรัพยากรอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลมากขึ้นตามสัดส่วนความเสี่ยงที่ต้องเผชิญ ช่วยลดต้นทุนการปฏิบัติตามข้อกำหนดและภาระของลูกค้า และมีความยืดหยุ่นมากขึ้นในการตอบสนองต่อความเสี่ยงใหม่ ๆ ที่เกิดขึ้นเมื่อวิธีการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายเปลี่ยนแปลงไป

4. เจ้าหน้าที่รายงานการป้องกันการฟอกเงิน (MLRO)

บริษัทจะต้องแต่งตั้งเจ้าหน้าที่รายงานการป้องกันการฟอกเงิน (“MLRO”) ซึ่งมีคุณสมบัติในด้านประสบการณ์ ความรู้ และการฝึกอบรม และเป็นผู้ที่ต้องรับรายงานภายในเกี่ยวกับธุรกรรมที่น่าสงสัย MLRO จะต้องรับผิดชอบเต็มที่ต่อโปรแกรม AML/CFT ของบริษัท และรายงานต่อคณะกรรมการบริษัทหรือคณะกรรมการย่อยเกี่ยวกับการละเมิดนโยบายและขั้นตอน AML/CFT ภายใน และกฎหมาย จรรยาบรรณ และมาตรฐานที่เกี่ยวข้องกับ AML/CFT

หน้าที่ของ MLRO รวมถึงการติดตามการปฏิบัติตามข้อผูกพันด้าน AML/CFT ของบริษัท กำกับดูแลการสื่อสารและการฝึกอบรม AML/CFT สำหรับพนักงาน MLRO จะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการเก็บบันทึก AML ที่เหมาะสม เมื่อมีความจำเป็น MLRO จะยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (“STR”) อย่างถูกต้องตามกฎหมาย นอกจากนี้ MLRO จะต้องรับผิดชอบในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าบริษัทมีโปรแกรมการยืนยันและตรวจสอบตัวตนของลูกค้าที่เหมาะสมตามที่กฎหมายกำหนดตลอดเวลา MLRO จะต้องจัดทำรายงานประจำปีและรายงานอื่น ๆ ที่เห็นสมควรต่อคณะกรรมการบริษัทหรือคณะกรรมการย่อยในประเด็นดังต่อไปนี้:

  • ความเพียงพอ/ข้อบกพร่องของการควบคุมภายในและด้านอื่น ๆ ของ AML/CFT;
  • ขั้นตอนที่ดำเนินการ;
  • ข้อเสนอแนะในการแก้ไขข้อบกพร่องที่ระบุข้างต้น;
  • จำนวนรายงานภายในที่พนักงานทำขึ้น; และ
  • จำนวนรายงานที่ยื่นต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงิน

บริษัทและ MLRO จะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าพนักงานได้รับการฝึกอบรมอย่างเหมาะสมและตระหนักถึงนโยบายและขั้นตอน AML/CFT ของบริษัทอย่างเต็มที่ นอกจากนี้บริษัทจะทำการตรวจสอบประวัติอาชญากรรมและวินัยของพนักงานทุกคนก่อนการจ้างงาน บริษัทจะพัฒนาการฝึกอบรมพนักงานอย่างต่อเนื่องภายใต้การดูแลของ MLRO

5. รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STRS)

รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยภายในจะต้องไม่เปิดเผยต่อผู้อื่น ยกเว้น MLRO เท่านั้น MLRO ที่ยื่น STR จะได้รับการคุ้มครองจากการดำเนินคดีแพ่ง อาญา หรือทางวินัยเกี่ยวกับข้อมูลที่อยู่ในรายงาน เว้นแต่ข้อมูลนั้นจะถูกเปิดเผยโดยเจตนาร้าย MLRO มีหน้าที่ต้องเก็บบันทึกในรูปแบบที่สามารถสร้างธุรกรรมขึ้นใหม่ได้อย่างสมบูรณ์ทุกเมื่อโดยเจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้อง บันทึก STR ทั้งหมดต้องเก็บไว้อย่างน้อยเจ็ดปี MLRO และพนักงานของบริษัทจะต้องไม่แจ้งให้ลูกค้าทราบว่ากำลังมีการรายงาน/ตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัยเพื่อไม่ให้เกิดการกระทำผิดในข้อหาการให้ข้อมูลล่วงหน้า (“tipping off”) MLRO จะพิจารณาธุรกรรมภายในที่น่าสงสัยทุกครั้งและพิจารณาว่ามีเหตุให้ต้องส่ง STR หรือไม่

6. การตรวจสอบสถานะลูกค้า (“CDD”)

มาตรการการตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพ / “รู้จักลูกค้าของคุณ” (“CDD”) เป็นสิ่งสำคัญต่อการจัดการความเสี่ยงในการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย CDD หมายถึงการระบุตัวตนของลูกค้าและการตรวจสอบตัวตนที่แท้จริงของเขาโดยอิงจากเอกสาร ข้อมูล หรือข่าวสารที่ได้รับจากแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้และเป็นอิสระ ทั้งในขณะที่เริ่มต้นความสัมพันธ์ทางธุรกิจและในระยะยาว การระบุตัวตนของลูกค้าคือการรู้รายละเอียดการระบุตัวตนของลูกค้า เช่น ชื่อ ที่อยู่ สถานะทางการเงิน และความสามารถในการเข้าสู่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่บริษัท การตรวจสอบหมายถึงการได้รับหลักฐานที่บริษัทพอใจและสนับสนุนการอ้างสิทธิ์ในตัวตน บริษัทจะ:

  1. รวบรวมข้อมูลการระบุตัวตนบางประการจากลูกค้าทุกคนที่เปิดบัญชี;
  2. ใช้มาตรการที่ใช้ความเสี่ยงในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าทุกคนที่เปิดบัญชี; และ
  3. บันทึกข้อมูลการระบุตัวตนของลูกค้าและวิธีการและผลการตรวจสอบ.
  • ก่อนการเปิดบัญชี บริษัทจะรวบรวมข้อมูลดังต่อไปนี้:

สำหรับบัญชีทั้งหมด หากมีการใช้งานสำหรับบุคคล หน่วยงาน หรือองค์กรใด ๆ ที่เปิดบัญชีใหม่และชื่อของพวกเขาอยู่ในบัญชี:

  1. ชื่อ หมายเลขการจดทะเบียน สถานะทางกฎหมาย วันที่และประเทศที่จดทะเบียนหรือจัดตั้ง (สำหรับหน่วยงานที่ไม่ใช่บุคคลธรรมดา);
  2. วันและสถานที่เกิด (สำหรับบุคคลธรรมดา);
  3. อาชีพ ตำแหน่งสาธารณะที่ดำรงอยู่ และเมื่อเหมาะสม ชื่อของนายจ้าง (สำหรับบุคคลธรรมดา) หรือ นโยบายการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (สำหรับหน่วยงานที่ไม่ใช่บุคคลธรรมดา);
  4. ที่อยู่ปัจจุบัน ซึ่งจะเป็นที่อยู่อาศัย (สำหรับบุคคลธรรมดา) หรือที่อยู่สำนักงานที่จดทะเบียนและสถานที่ทำธุรกิจหลัก (ถ้าแตกต่างจากที่อยู่สำนักงานที่จดทะเบียน สำหรับหน่วยงานที่ไม่ใช่บุคคลธรรมดา);
  5. หมายเลขพาสปอร์ตและประเทศที่ออกบัตร หมายเลขบัตรประจำตัวประชาชนและประเทศที่ออกเอกสารอื่น ๆ ที่ออกโดยรัฐบาลที่แสดงสัญชาติหรือที่อยู่อาศัยและมีรูปถ่ายหรือมาตรการรักษาความปลอดภัยที่คล้ายกัน เช่น บัตรประจำตัวประชาชนที่มีอยู่ พาสปอร์ตที่ยังไม่หมดอายุ หรือใบขับขี่ที่ยังไม่หมดอายุ; และ
  6. ตัวตนของเจ้าของหลัก (รวมถึงเจ้าของที่มีประโยชน์ ผู้ควบคุม กรรมการ หรือผู้ที่มีตำแหน่งที่เทียบเท่า) ที่มีการควบคุมอย่างมีประสิทธิภาพเหนือทุนหรือสินทรัพย์ของหน่วยงานที่ไม่ใช่บุคคลธรรมดา นอกจากนี้ยังต้องมีหลักฐานว่าบุคคลที่กล่าวว่าเป็นตัวแทนของนิติบุคคลนั้นได้รับการอนุญาตอย่างถูกต้องและระบุตัวบุคคลนั้น

เมื่อเจ้าของหลักไม่ใช่บุคคลธรรมดา บริษัทจะต้องดำเนินการตรวจสอบเพิ่มเติมเพื่อตั้งตัวตนของบุคคลธรรมชาติที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมธุรกิจอย่างแท้จริง เมื่อเปิดบัญชีสำหรับธุรกิจหรือกิจการต่างประเทศที่ไม่มีหมายเลขประจำตัว บริษัทจะขอเอกสารที่ได้รับการอนุมัติจากรัฐบาลซึ่งรับรองการมีอยู่ของธุรกิจหรือกิจการนั้น

  • ลูกค้าที่ปฏิเสธที่จะให้ข้อมูล 

หากลูกค้าใหม่หรือที่มีอยู่ปฏิเสธที่จะให้ข้อมูลตามที่กล่าวไว้ข้างต้นหรือข้อมูลอื่น ๆ ที่บริษัทอาจต้องการ หรือดูเหมือนว่าจะมีการให้ข้อมูลที่ทำให้เข้าใจผิดโดยเจตนา บริษัทจะไม่เปิดบัญชีใหม่ และหลังจากพิจารณาความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง จะพิจารณาปิดบัญชีที่เปิดอยู่ของลูกค้า

  • การตรวจสอบข้อมูล 

ตามความเสี่ยง และในขอบเขตที่เหมาะสมและเป็นไปได้ บริษัทจะตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีความเชื่ออย่างสมเหตุสมผลว่าตนรู้จักตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าโดยใช้ขั้นตอนตามความเสี่ยงเพื่อตรวจสอบและบันทึกความถูกต้องของข้อมูลที่ได้รับเกี่ยวกับลูกค้า ในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้า บริษัทจะวิเคราะห์ความไม่สอดคล้องกันทางตรรกะในข้อมูลที่ได้รับ ตัวตนของลูกค้าต้องได้รับการตรวจสอบเมื่อ:

  1. ตั้งความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าใหม่;
  2. บริษัทสงสัยว่ามีการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย; หรือ
  3. บริษัทมีข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องหรือความเพียงพอของเอกสาร ข้อมูลหรือข้อมูลที่ได้รับมาก่อนหน้านี้เพื่อวัตถุประสงค์ของ CDD

เมื่อมีการตรวจสอบตัวตนหลังจากการตั้งความสัมพันธ์ทางธุรกิจ การตรวจสอบจะต้องเสร็จสิ้นโดยเร็วที่สุดหลังจากความสัมพันธ์ทางธุรกิจได้ถูกตั้งขึ้น

  • วิธีการตรวจสอบยืนยันตัวตน

บริษัทจะยืนยันตัวตนของลูกค้าผ่านหลักฐานที่เป็นเอกสารและหลักฐานที่ไม่ใช่เอกสาร (การยืนยันตัวตนอิเล็กทรอนิกส์) บริษัทจะใช้เอกสารเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้าเมื่อมีเอกสารที่เหมาะสม เนื่องจากการฉ้อโกงเกี่ยวกับตัวตนมีเพิ่มมากขึ้น บริษัทจะเสริมการใช้หลักฐานที่เป็นเอกสารด้วยวิธีการที่ไม่ใช่เอกสารตามที่อธิบายไว้ด้านล่างเมื่อใดก็ตามที่เป็นไปได้ นอกจากนี้อาจใช้วิธีการที่ไม่ใช่เอกสารดังกล่าวหลังจากใช้เอกสารแล้ว หากยังไม่แน่ใจเกี่ยวกับตัวตนที่แท้จริงของลูกค้า

ในการวิเคราะห์ข้อมูลการตรวจสอบ บริษัทจะพิจารณาว่ามีความสอดคล้องทางตรรกะระหว่างข้อมูลที่ให้ไว้ เช่น ชื่อลูกค้า วันเกิด ที่อยู่ และหมายเลขโทรศัพท์หรือไม่

เอกสารที่เหมาะสมสำหรับการยืนยันตัวตนของลูกค้า ได้แก่ แต่ไม่จำกัดเฉพาะ:

  1. สำหรับบุคคลธรรมดา: บัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลที่แสดงสัญชาติ ถิ่นที่อยู่ และมีรูปถ่ายหรือมาตรการรักษาความปลอดภัยที่คล้ายกัน เช่น ใบขับขี่หรือหนังสือเดินทาง; และ
  2. สำหรับบุคคลอื่นที่ไม่ใช่บุคคลธรรมดา: เอกสารที่แสดงถึงการมีอยู่ของนิติบุคคล เช่น หนังสือรับรองการจดทะเบียนบริษัท ข้อบังคับบริษัท ใบอนุญาตธุรกิจที่ออกโดยรัฐบาล (ถ้ามี) เป็นต้น

บริษัทไม่จำเป็นต้องดำเนินการเพื่อพิจารณาว่าเอกสารที่ลูกค้ายื่นเพื่อการยืนยันตัวตนนั้นออกอย่างถูกต้องหรือไม่ และบริษัทอาจอาศัยการยืนยันตัวตนของลูกค้าจากเอกสารที่ออกโดยรัฐบาล หากพบว่าเอกสารแสดงถึงการฉ้อโกงรูปแบบที่ชัดเจน บริษัทจะพิจารณาปัจจัยดังกล่าวในการพิจารณาว่าสามารถเชื่อได้อย่างมีเหตุผลว่าบริษัททราบตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าหรือไม่

บริษัทจะใช้วิธีการยืนยันตัวตนที่ไม่ใช่เอกสารดังต่อไปนี้:

  1. ติดต่อกับลูกค้า;
  2. ยืนยันตัวตนของลูกค้าอย่างอิสระโดยเปรียบเทียบข้อมูลที่ลูกค้าให้กับข้อมูลที่ได้รับจากอินเทอร์เน็ตและ/หรือแหล่งข้อมูลอื่น ๆ;
  3. ตรวจสอบข้อมูลอ้างอิงกับสถาบันการเงินอื่น ๆ; หรือ
  4. ขอข้อมูลทางการเงิน

วิธีการยืนยันตัวตนที่ไม่ใช่เอกสารจะใช้ในสถานการณ์ดังต่อไปนี้:

  1. เมื่อบริษัทไม่คุ้นเคยกับเอกสารที่ลูกค้าเสนอเพื่อการยืนยันตัวตน;
  2. เมื่อมีสถานการณ์อื่น ๆ ที่เพิ่มความเสี่ยงที่บริษัทจะไม่สามารถยืนยันตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าผ่านวิธีการทางเอกสารได้
  • การขาดการตรวจสอบยืนยันตัวตน

หากบริษัทเชื่ออย่างมีเหตุผลว่าไม่สามารถระบุตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าได้ บริษัทอาจดำเนินการอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างรวมกันดังนี้:

  1. ไม่ดำเนินธุรกรรมต่อหรือยุติการทำธุรกิจกับลูกค้า;
  2. ยื่นรายงาน STR ตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

7. การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มงวด (EDD) 

นโยบายการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายฉบับนี้ได้รับการออกแบบให้เป็นแนวทางทั่วไปสำหรับ Hantec Markets Limited (“Hantec” หรือ “บริษัท”) นโยบายนี้ได้รับการออกแบบเพื่อให้มั่นใจว่าบริษัทปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องทั้งหมดภายใต้การกำกับดูแล ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

มาตรการด้านกฎระเบียบต้องการการวิจัยเพิ่มเติมและการระบุลูกค้าที่อาจก่อให้เกิดความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน เพื่อประเมินความเสี่ยงที่พวกเขาอาจก่อให้เกิดได้ดียิ่งขึ้น

หากบริษัทประเมินว่าความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือธุรกรรมที่ไม่บ่อยครั้งเป็นความสัมพันธ์ที่มีความเสี่ยงสูง โดยพิจารณาจากสถานะความเสี่ยงของลูกค้าแต่ละราย เช่น ลักษณะของลูกค้า ความสัมพันธ์ทางธุรกิจ สถานที่ตั้ง หรือความเฉพาะเจาะจงอื่น ๆ ของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ จะมีการใช้มาตรการ EDD ตัวอย่างบางประการของสถานการณ์ที่ EDD จะถูกนำมาใช้ ได้แก่:

  1. หากบริษัทสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าที่มาจากประเทศที่มีระบบหรือมาตรการต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่ไม่เพียงพอ; หรือ
  2. หากลูกค้าต้องการทำธุรกรรมที่ซับซ้อน มีขนาดใหญ่ผิดปกติ หรือรูปแบบธุรกรรมที่ไม่ปกติซึ่งไม่มีวัตถุประสงค์ทางเศรษฐกิจหรือกฎหมายที่ชัดเจนผ่าน Hantec Markets Limited

บริษัทอาจพิจารณาว่าระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องมีมากพอที่การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มงวดควรนำไปใช้ในสถานการณ์เฉพาะ

นอกเหนือจากการตรวจสอบสถานะลูกค้าแบบ CDD แล้ว ข้อกำหนดเพิ่มเติมภายใต้ EDD จะถูกนำมาใช้ ดังนี้:

  1. จำเป็นต้องมีข้อมูลเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินทุนหรือแหล่งที่มาของความมั่งคั่งของลูกค้า
  2. จะมีการตรวจสอบลูกค้าอย่างต่อเนื่องในเชิงลึกและบ่อยครั้งยิ่งขึ้น รวมถึงการเปรียบเทียบกับรายชื่อผู้ก่อการร้ายและอาชญากรอื่น ๆ ที่มีอยู่ในสื่อสาธารณะ (World-Check, อินเทอร์เน็ต)
  3. ขอข้อมูลเพิ่มเติมจากลูกค้าหรือจากการวิจัยของบริษัทและแหล่งข้อมูลจากบุคคลที่สามเพื่อชี้แจงหรืออัปเดตข้อมูลของลูกค้า และชี้แจงลักษณะและวัตถุประสงค์ของธุรกรรมของลูกค้ากับบริษัท

หากพบข้อมูลที่น่าสงสัยซึ่งบ่งชี้ถึงความเป็นไปได้ของการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย MLRO จะต้องยื่นรายงาน STR ตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

8. บุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP) 

บุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP) หมายถึงบุคคลที่ดำรงตำแหน่งหรือเคยได้รับความไว้วางใจให้ดำรงตำแหน่งสาธารณะที่มีความสำคัญ รวมถึงหัวหน้ารัฐบาล นักการเมืองระดับสูง เจ้าหน้าที่ฝ่ายตุลาการหรือทหาร เจ้าหน้าที่พรรคการเมืองที่สำคัญ รวมถึงสมาชิกในครอบครัวหรือผู้ใกล้ชิดของบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง

บริษัทจะตรวจสอบข้อมูลสาธารณะ รวมถึงข้อมูลที่มีอยู่บนอินเทอร์เน็ตหรือในฐานข้อมูล เพื่อพิจารณาว่าผู้ถือบัญชีรายใดที่ทำธุรกรรมมูลค่ามากกว่า 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ (หรือเทียบเท่า) เป็น PEP หรือไม่ หากพบข้อมูลที่บ่งชี้ว่าผู้ถือบัญชีอาจเป็น PEP และหลังจากดำเนินการตามสมควรเพิ่มเติมเพื่อตรวจสอบข้อมูลนี้แล้ว หากพิจารณาได้ว่าบุคคลนั้นเป็น PEP จริง บริษัทจะ:

  1. ดำเนินการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะเพิ่มเติมเพื่อระบุแหล่งที่มาของเงินทุนและความมั่งคั่งของ PEP
  2. ดำเนินการตรวจสอบความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับ PEP อย่างต่อเนื่อง
  3. จัดตั้งหรือดำเนินการต่อความสัมพันธ์ทางธุรกิจได้โดยการอนุมัติจากฝ่ายบริหารระดับสูงเท่านั้น

หากพบข้อมูลที่น่าสงสัยที่บ่งชี้ถึงความเป็นไปได้ของการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย MLRO จะต้องยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) ตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

9. การตรวจสอบบัญชีเพื่อหาธุรกรรมที่น่าสงสัย

บริษัทจะตรวจสอบกิจกรรมในบัญชีเป็นจำนวนที่เพียงพอเพื่อให้สามารถระบุรูปแบบที่มีขนาด ปริมาณ ประเภท หรือธรรมชาติที่ผิดปกติของธุรกรรม ปัจจัยทางภูมิศาสตร์ เช่น ว่ามีเขตอำนาจศาลที่ถูกกำหนดให้เป็น “ไม่ร่วมมือ” เข้ามาเกี่ยวข้องหรือไม่ หรือสัญญาณเตือนใด ๆ ที่ระบุไว้ด้านล่าง บริษัทจะพิจารณาธุรกรรมต่าง ๆ รวมถึงการซื้อขายและการโอนเงิน ในบริบทของกิจกรรมบัญชีอื่น ๆ เพื่อพิจารณาว่าธุรกรรมนั้นไม่มีเหตุผลทางการเงินหรือมีความน่าสงสัยเนื่องจากเป็นธุรกรรมหรือกลยุทธ์ที่ไม่ปกติสำหรับลูกค้ารายนั้น บริษัทจะตรวจสอบธุรกรรมใด ๆ ที่มีมูลค่ามากกว่า 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ (หรือเทียบเท่า) อย่างใกล้ชิดเพื่อระบุธุรกรรมที่น่าสงสัย

MLRO จะเป็นผู้รับผิดชอบในการตรวจสอบนี้ โดยจะบันทึกเวลาที่ดำเนินการและวิธีการที่ใช้ รวมถึงรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานที่มีอำนาจเมื่อจำเป็น ตัวอย่างของธุรกรรม พฤติกรรม หรือกิจกรรมที่น่าสงสัยซึ่งควรส่งสัญญาณเตือนและนำไปสู่การตรวจสอบเพิ่มเติม สัญญาณเตือนเหล่านี้อาจเตือนพนักงานของบริษัทถึงกิจกรรมที่น่าสงสัย ตัวอย่างบางประการของสัญญาณเตือนที่อาจนำไปสู่การตรวจสอบเพิ่มเติม ได้แก่:

  1. ลูกค้าที่ต้องการถือบัญชีผู้ดูแลผลประโยชน์หรือบัญชีลูกค้าจำนวนมาก ซึ่งไม่สอดคล้องกับประเภทของธุรกิจ รวมถึงธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับชื่อบุคคลแทน
  2. การจับคู่การถอนเงินกับการฝากเงินที่แตกต่างกันในวันเดียวกันหรือวันก่อนหน้า
  3. การเปิดเผยหรือการใช้โอนเงินโดยไม่ทำการซื้อขายในบัญชีซื้อขายให้เสร็จสมบูรณ์
  4. การเปิดเผยธรรมชาติที่ผิดปกติของการดำเนินการที่ไม่มีเหตุผลทางเศรษฐกิจที่ชัดเจนหรือวัตถุประสงค์ทางกฎหมายที่ชัดเจน
  5. ลูกค้าที่ให้ข้อมูลที่ขัดแย้งกันแก่พนักงานหลายคน
  6. การถอนเงินสดจำนวนมากจากบัญชีที่ไม่เคลื่อนไหวก่อนหน้านี้ หรือจากบัญชีที่เพิ่งได้รับเครดิตจำนวนมากโดยไม่คาดคิดจากต่างประเทศ
  7. ลูกค้าที่แสดงความกังวลอย่างผิดปกติเกี่ยวกับการรักษาความลับ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเรื่องของตัวตน ประเภทธุรกิจ หรือแหล่งที่มาของสินทรัพย์ของลูกค้า
  8. ลูกค้าบริษัทที่ขาดความรู้ทั่วไปเกี่ยวกับอุตสาหกรรมของตนเอง
  9. ลูกค้าที่ไม่กังวลเกี่ยวกับความเสี่ยง ค่าคอมมิชชั่น หรือค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขาย
  10. การเปิดเผยสถานการณ์ที่บ่งชี้ว่าการดำเนินการมีวัตถุประสงค์เพื่อการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
  • การตอบสนองต่อสัญญาณเตือนและกิจกรรมที่น่าสงสัย

เมื่อพนักงานของบริษัทตรวจพบ “สัญญาณเตือน” เขาจะต้องยื่นรายงานเหตุการณ์โดยไม่ล่าช้าให้กับ MLRO นอกจากนี้เขาอาจถูกขอให้สืบสวนกิจกรรมเพิ่มเติมภายใต้คำแนะนำของ MLRO ซึ่งอาจรวมถึงการรวบรวมข้อมูลเพิ่มเติมภายในหรือจากแหล่งบุคคลที่สาม การจัดประเภทบัญชีเป็นบัญชีที่มีความเสี่ยงสูง การนำบัญชีเข้าสู่การตรวจสอบอย่างเข้มงวด ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ การส่งบัญชีให้ MLRO ตรวจสอบคำสั่งซื้อทั้งหมดก่อนทำรายการ การตรวจสอบกิจกรรมการซื้อขายประจำวัน การตรวจสอบคำขอโอนเงินทั้งหมด การตรวจสอบการฝากเงินทั้งหมด การติดต่อหน่วยงานที่มีอำนาจ การอายัดบัญชี หรือการยื่น STR บริษัทจะต้องไม่แจ้งให้บุคคลภายนอกทราบเกี่ยวกับ STR ยกเว้นเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยงานที่มีอำนาจอื่น ๆ

10. การเก็บบันทึกข้อมูล 

เมื่อทำการโอนเงิน บริษัทจะบันทึกข้อมูลในฐานข้อมูลอย่างน้อยที่สุดตามรายการต่อไปนี้:

  1. วันที่ดำเนินการคำสั่งโอนเงิน;
  2. ชื่อและที่อยู่ของผู้รับเงิน;
  3. จำนวนเงินที่โอน;
  4. ข้อมูลของสถาบันการเงินของผู้รับเงิน; และ
  5. หมายเลขบัญชีของผู้รับเงิน

สำหรับคำสั่งโอนเงินแต่ละรายการที่บริษัทได้รับ บริษัทจะเก็บข้อมูลคำแนะนำการชำระเงินที่ได้รับจากผู้ส่งพร้อมคำสั่งโอนเงิน และแบบฟอร์มที่เกี่ยวข้องกับการโอนเงินที่กรอกโดยบุคคลที่ทำการโอน

  • การดูแลและรักษาความลับของ STR

พนักงานทุกคนของบริษัทจะต้องทราบว่าต้องรายงานข้อสงสัยของตนต่อใครและในรูปแบบใด พวกเขาจะได้รับการฝึกอบรมจาก MLRO เมื่อเริ่มงานและตลอดระยะเวลาการทำงานของพวกเขา

MLRO จะต้องเก็บบันทึก AML, STR และเอกสารประกอบทั้งหมดเป็นความลับและรับรองว่า STR จะถูกยื่นตามข้อกำหนด ข้อมูลนี้จะไม่ถูกสื่อสารให้บุคคลอื่นทราบ ยกเว้นเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยงานที่มีอำนาจอื่น ๆ เมื่อมีการรายงานข้อสงสัยภายในถึง MLRO หรือ STR ได้ถูกยื่นต่อ FIU แล้ว พนักงานของบริษัทจะต้องไม่เตือนหรือแจ้งเจ้าของเงินเกี่ยวกับรายงานใด ๆ หรือการดำเนินการใด ๆ ที่จะถูกดำเนินการเกี่ยวกับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินดังกล่าว เมื่อมีการส่ง STR ไปยัง FIU เกี่ยวกับลูกค้ารายหนึ่ง บริษัทจะต้องมั่นใจว่าได้ดำเนินการด้วยความระมัดระวังในระหว่างการสอบสวนครั้งต่อ ๆ ไป เพื่อไม่ให้ลูกค้าทราบถึงการเปิดเผยข้อมูล บริษัทจะต้องดำเนินการที่เหมาะสมเพื่อให้มั่นใจว่าไม่มีการกระทำความผิดเกี่ยวกับการแจ้งเตือนล่วงหน้า (tipping off)

ข้อกำหนดเหล่านี้อาจได้รับการแปลเป็นภาษาต่าง ๆ ในกรณีที่มีความคลาดเคลื่อนระหว่างข้อความภาษาอังกฤษและภาษาที่ไม่ใช่ภาษาอังกฤษเกี่ยวกับการ

เนื้อหา

  1. ภาพรวม
  2. คำจำกัดความ
  3. แนวทางการจัดการตามความเสี่ยง
  4. โปรแกรมการป้องกันการฟอกเงิน
  5. รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STRS)
  6. การตรวจสอบสถานะลูกค้า (CDD)
  7. การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มงวด (EDD)
  8. บุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP)
  9. การตรวจสอบบัญชีเพื่อหาธุรกรรมที่น่าสงสัย
  10. การเก็บบันทึกข้อมูล

1. ภาพรวม

นโยบายการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายฉบับนี้ได้รับการออกแบบให้เป็นแนวทางทั่วไปสำหรับ Hantec Markets Limited (“Hantec” หรือ “บริษัท”) นโยบายนี้ได้รับการออกแบบเพื่อให้มั่นใจว่าบริษัทปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องทั้งหมดภายใต้การกำกับดูแล ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

  • พระราชบัญญัติบริการทางการเงิน พ.ศ. 2550;
  • หลักจรรยาบรรณว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย พ.ศ. 2555;
  • พระราชบัญญัติการข่าวกรองทางการเงินและการป้องกันการฟอกเงิน พ.ศ. 2545;
  • พระราชบัญญัติหลักทรัพย์ พ.ศ. 2548; และ
  • กฎหมาย แนวทางปฏิบัติ กฎ และข้อบังคับที่เกี่ยวข้องตามกฎหมายของมอริเชียส

บริษัทมีเป้าหมายในการป้องกัน ตรวจจับ และไม่สนับสนุนโดยรู้เท่าทันกิจกรรมการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ฝ่ายบริหารของบริษัทให้ความสำคัญอย่างยิ่งกับการช่วยค้นพบแผนการฟอกเงินใด ๆ นโยบายของบริษัทและบริษัทในเครือคือการห้ามและป้องกันการฟอกเงินและกิจกรรมใด ๆ ที่อำนวยความสะดวกในการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายหรือกิจกรรมทางอาชญากรรมอย่างจริงจัง

2. คำจำกัดความ

“ธุรกรรม” หมายถึง การฝากเงิน การถอนเงิน การแลกเปลี่ยน หรือการโอนเงินใด ๆ

“การฟอกเงิน” หมายถึง การแปลงรายได้จากกิจกรรมทางอาญาให้กลายเป็นเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย เพื่อให้สามารถใช้จ่ายได้ราวกับว่าเป็นเงินที่ได้มาอย่างถูกต้องตามกฎหมาย นอกจากนี้ยังอาจหมายถึงการเปลี่ยนแปลงหรือการปกปิดรูปแบบของรายได้เพื่อย่อจำนวนเงินสดจำนวนมหาศาลที่ได้จากกิจกรรมอาชญากรรม รายได้เหล่านี้รวมถึงรายได้จากกิจกรรมทางอาญาหลากหลายประเภท เช่น การหลีกเลี่ยงภาษี การก่อการร้าย การค้ายาเสพติด การทุจริต การโจรกรรม เป็นต้น

โดยทั่วไปแล้ว การฟอกเงินเกิดขึ้นใน 3 ขั้นตอน ขั้นตอนแรกคือ “การวางเงิน” ซึ่งเป็นการนำเงินสดที่ได้จากกิจกรรมอาชญากรรมเข้าสู่ระบบการเงิน โดยแปลงเป็นเครื่องมือทางการเงิน เช่น เช็คเดินทางหรือคำสั่งจ่ายเงิน หรือการฝากเงินเข้าบัญชีในสถาบันการเงิน ขั้นตอนต่อมาคือ “การแบ่งชั้น” ซึ่งเป็นการโอนหรือย้ายเงินทุนไปยังบัญชีอื่นหรือสถาบันการเงินอื่น ๆ เพื่อแยกเงินจากแหล่งที่มาที่ผิดกฎหมายออกไปให้มากขึ้น ขั้นตอนสุดท้ายคือ “การบูรณาการ” ซึ่งเป็นการนำเงินกลับเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจอีกครั้งและใช้เพื่อซื้อทรัพย์สินที่ถูกต้องตามกฎหมายหรือเพื่อสนับสนุนกิจกรรมอาชญากรรมหรือธุรกิจที่ถูกกฎหมาย การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายอาจไม่ได้เกี่ยวข้องกับรายได้จากการกระทำผิดกฎหมาย แต่เป็นความพยายามที่จะปกปิดแหล่งที่มาหรือวัตถุประสงค์ในการใช้เงินที่จะถูกนำไปใช้ในกิจกรรมอาชญากรรม

3. แนวทางการจัดการตามความเสี่ยง

ความเป็นไปได้ที่จะถูกใช้เพื่อช่วยในการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายก่อให้เกิดความเสี่ยงหลายประการแก่ Hantec Markets Limited ซึ่งรวมถึงการถูกดำเนินการทางกฎหมายและความเสียหายต่อชื่อเสียง ซึ่งอาจนำไปสู่การสูญเสียธุรกิจ

ความเสี่ยงเหล่านี้ต้องได้รับการระบุ ประเมิน และบรรเทา เช่นเดียวกับความเสี่ยงทางธุรกิจทั้งหมดที่บริษัทต้องเผชิญ บริษัทเชื่อว่าหากบริษัทรู้จักลูกค้าของตนดีและเข้าใจความต้องการของลูกค้าอย่างละเอียดถี่ถ้วน บริษัทจะอยู่ในตำแหน่งที่ดีกว่าในการประเมินความเสี่ยงและสังเกตเห็นกิจกรรมที่น่าสงสัย แนวทางการจัดการตามความเสี่ยงหมายถึง Hantec Markets Limited มุ่งเน้นทรัพยากรของตนไปยังพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูงที่สุด ประโยชน์ของแนวทางนี้คือการใช้ทรัพยากรอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลมากขึ้นตามสัดส่วนความเสี่ยงที่ต้องเผชิญ ช่วยลดต้นทุนการปฏิบัติตามข้อกำหนดและภาระของลูกค้า และมีความยืดหยุ่นมากขึ้นในการตอบสนองต่อความเสี่ยงใหม่ ๆ ที่เกิดขึ้นเมื่อวิธีการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายเปลี่ยนแปลงไป

4. เจ้าหน้าที่รายงานการป้องกันการฟอกเงิน (MLRO)

บริษัทจะต้องแต่งตั้งเจ้าหน้าที่รายงานการป้องกันการฟอกเงิน (“MLRO”) ซึ่งมีคุณสมบัติในด้านประสบการณ์ ความรู้ และการฝึกอบรม และเป็นผู้ที่ต้องรับรายงานภายในเกี่ยวกับธุรกรรมที่น่าสงสัย MLRO จะต้องรับผิดชอบเต็มที่ต่อโปรแกรม AML/CFT ของบริษัท และรายงานต่อคณะกรรมการบริษัทหรือคณะกรรมการย่อยเกี่ยวกับการละเมิดนโยบายและขั้นตอน AML/CFT ภายใน และกฎหมาย จรรยาบรรณ และมาตรฐานที่เกี่ยวข้องกับ AML/CFT

หน้าที่ของ MLRO รวมถึงการติดตามการปฏิบัติตามข้อผูกพันด้าน AML/CFT ของบริษัท กำกับดูแลการสื่อสารและการฝึกอบรม AML/CFT สำหรับพนักงาน MLRO จะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการเก็บบันทึก AML ที่เหมาะสม เมื่อมีความจำเป็น MLRO จะยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (“STR”) อย่างถูกต้องตามกฎหมาย นอกจากนี้ MLRO จะต้องรับผิดชอบในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าบริษัทมีโปรแกรมการยืนยันและตรวจสอบตัวตนของลูกค้าที่เหมาะสมตามที่กฎหมายกำหนดตลอดเวลา MLRO จะต้องจัดทำรายงานประจำปีและรายงานอื่น ๆ ที่เห็นสมควรต่อคณะกรรมการบริษัทหรือคณะกรรมการย่อยในประเด็นดังต่อไปนี้:

  • ความเพียงพอ/ข้อบกพร่องของการควบคุมภายในและด้านอื่น ๆ ของ AML/CFT;
  • ขั้นตอนที่ดำเนินการ;
  • ข้อเสนอแนะในการแก้ไขข้อบกพร่องที่ระบุข้างต้น;
  • จำนวนรายงานภายในที่พนักงานทำขึ้น; และ
  • จำนวนรายงานที่ยื่นต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงิน

บริษัทและ MLRO จะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าพนักงานได้รับการฝึกอบรมอย่างเหมาะสมและตระหนักถึงนโยบายและขั้นตอน AML/CFT ของบริษัทอย่างเต็มที่ นอกจากนี้บริษัทจะทำการตรวจสอบประวัติอาชญากรรมและวินัยของพนักงานทุกคนก่อนการจ้างงาน บริษัทจะพัฒนาการฝึกอบรมพนักงานอย่างต่อเนื่องภายใต้การดูแลของ MLRO

5. รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STRS)

รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยภายในจะต้องไม่เปิดเผยต่อผู้อื่น ยกเว้น MLRO เท่านั้น MLRO ที่ยื่น STR จะได้รับการคุ้มครองจากการดำเนินคดีแพ่ง อาญา หรือทางวินัยเกี่ยวกับข้อมูลที่อยู่ในรายงาน เว้นแต่ข้อมูลนั้นจะถูกเปิดเผยโดยเจตนาร้าย MLRO มีหน้าที่ต้องเก็บบันทึกในรูปแบบที่สามารถสร้างธุรกรรมขึ้นใหม่ได้อย่างสมบูรณ์ทุกเมื่อโดยเจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้อง บันทึก STR ทั้งหมดต้องเก็บไว้อย่างน้อยเจ็ดปี MLRO และพนักงานของบริษัทจะต้องไม่แจ้งให้ลูกค้าทราบว่ากำลังมีการรายงาน/ตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัยเพื่อไม่ให้เกิดการกระทำผิดในข้อหาการให้ข้อมูลล่วงหน้า (“tipping off”) MLRO จะพิจารณาธุรกรรมภายในที่น่าสงสัยทุกครั้งและพิจารณาว่ามีเหตุให้ต้องส่ง STR หรือไม่

6. การตรวจสอบสถานะลูกค้า (“CDD”)

มาตรการการตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพ / “รู้จักลูกค้าของคุณ” (“CDD”) เป็นสิ่งสำคัญต่อการจัดการความเสี่ยงในการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย CDD หมายถึงการระบุตัวตนของลูกค้าและการตรวจสอบตัวตนที่แท้จริงของเขาโดยอิงจากเอกสาร ข้อมูล หรือข่าวสารที่ได้รับจากแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้และเป็นอิสระ ทั้งในขณะที่เริ่มต้นความสัมพันธ์ทางธุรกิจและในระยะยาว การระบุตัวตนของลูกค้าคือการรู้รายละเอียดการระบุตัวตนของลูกค้า เช่น ชื่อ ที่อยู่ สถานะทางการเงิน และความสามารถในการเข้าสู่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่บริษัท การตรวจสอบหมายถึงการได้รับหลักฐานที่บริษัทพอใจและสนับสนุนการอ้างสิทธิ์ในตัวตน บริษัทจะ:

  1. รวบรวมข้อมูลการระบุตัวตนบางประการจากลูกค้าทุกคนที่เปิดบัญชี;
  2. ใช้มาตรการที่ใช้ความเสี่ยงในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าทุกคนที่เปิดบัญชี; และ
  3. บันทึกข้อมูลการระบุตัวตนของลูกค้าและวิธีการและผลการตรวจสอบ.
  • ก่อนการเปิดบัญชี บริษัทจะรวบรวมข้อมูลดังต่อไปนี้:

สำหรับบัญชีทั้งหมด หากมีการใช้งานสำหรับบุคคล หน่วยงาน หรือองค์กรใด ๆ ที่เปิดบัญชีใหม่และชื่อของพวกเขาอยู่ในบัญชี:

  1. ชื่อ หมายเลขการจดทะเบียน สถานะทางกฎหมาย วันที่และประเทศที่จดทะเบียนหรือจัดตั้ง (สำหรับหน่วยงานที่ไม่ใช่บุคคลธรรมดา);
  2. วันและสถานที่เกิด (สำหรับบุคคลธรรมดา);
  3. อาชีพ ตำแหน่งสาธารณะที่ดำรงอยู่ และเมื่อเหมาะสม ชื่อของนายจ้าง (สำหรับบุคคลธรรมดา) หรือ นโยบายการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (สำหรับหน่วยงานที่ไม่ใช่บุคคลธรรมดา);
  4. ที่อยู่ปัจจุบัน ซึ่งจะเป็นที่อยู่อาศัย (สำหรับบุคคลธรรมดา) หรือที่อยู่สำนักงานที่จดทะเบียนและสถานที่ทำธุรกิจหลัก (ถ้าแตกต่างจากที่อยู่สำนักงานที่จดทะเบียน สำหรับหน่วยงานที่ไม่ใช่บุคคลธรรมดา);
  5. หมายเลขพาสปอร์ตและประเทศที่ออกบัตร หมายเลขบัตรประจำตัวประชาชนและประเทศที่ออกเอกสารอื่น ๆ ที่ออกโดยรัฐบาลที่แสดงสัญชาติหรือที่อยู่อาศัยและมีรูปถ่ายหรือมาตรการรักษาความปลอดภัยที่คล้ายกัน เช่น บัตรประจำตัวประชาชนที่มีอยู่ พาสปอร์ตที่ยังไม่หมดอายุ หรือใบขับขี่ที่ยังไม่หมดอายุ; และ
  6. ตัวตนของเจ้าของหลัก (รวมถึงเจ้าของที่มีประโยชน์ ผู้ควบคุม กรรมการ หรือผู้ที่มีตำแหน่งที่เทียบเท่า) ที่มีการควบคุมอย่างมีประสิทธิภาพเหนือทุนหรือสินทรัพย์ของหน่วยงานที่ไม่ใช่บุคคลธรรมดา นอกจากนี้ยังต้องมีหลักฐานว่าบุคคลที่กล่าวว่าเป็นตัวแทนของนิติบุคคลนั้นได้รับการอนุญาตอย่างถูกต้องและระบุตัวบุคคลนั้น

เมื่อเจ้าของหลักไม่ใช่บุคคลธรรมดา บริษัทจะต้องดำเนินการตรวจสอบเพิ่มเติมเพื่อตั้งตัวตนของบุคคลธรรมชาติที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมธุรกิจอย่างแท้จริง เมื่อเปิดบัญชีสำหรับธุรกิจหรือกิจการต่างประเทศที่ไม่มีหมายเลขประจำตัว บริษัทจะขอเอกสารที่ได้รับการอนุมัติจากรัฐบาลซึ่งรับรองการมีอยู่ของธุรกิจหรือกิจการนั้น

  • ลูกค้าที่ปฏิเสธที่จะให้ข้อมูล 

หากลูกค้าใหม่หรือที่มีอยู่ปฏิเสธที่จะให้ข้อมูลตามที่กล่าวไว้ข้างต้นหรือข้อมูลอื่น ๆ ที่บริษัทอาจต้องการ หรือดูเหมือนว่าจะมีการให้ข้อมูลที่ทำให้เข้าใจผิดโดยเจตนา บริษัทจะไม่เปิดบัญชีใหม่ และหลังจากพิจารณาความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง จะพิจารณาปิดบัญชีที่เปิดอยู่ของลูกค้า

  • การตรวจสอบข้อมูล 

ตามความเสี่ยง และในขอบเขตที่เหมาะสมและเป็นไปได้ บริษัทจะตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีความเชื่ออย่างสมเหตุสมผลว่าตนรู้จักตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าโดยใช้ขั้นตอนตามความเสี่ยงเพื่อตรวจสอบและบันทึกความถูกต้องของข้อมูลที่ได้รับเกี่ยวกับลูกค้า ในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้า บริษัทจะวิเคราะห์ความไม่สอดคล้องกันทางตรรกะในข้อมูลที่ได้รับ ตัวตนของลูกค้าต้องได้รับการตรวจสอบเมื่อ:

  1. ตั้งความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าใหม่;
  2. บริษัทสงสัยว่ามีการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย; หรือ
  3. บริษัทมีข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องหรือความเพียงพอของเอกสาร ข้อมูลหรือข้อมูลที่ได้รับมาก่อนหน้านี้เพื่อวัตถุประสงค์ของ CDD

เมื่อมีการตรวจสอบตัวตนหลังจากการตั้งความสัมพันธ์ทางธุรกิจ การตรวจสอบจะต้องเสร็จสิ้นโดยเร็วที่สุดหลังจากความสัมพันธ์ทางธุรกิจได้ถูกตั้งขึ้น

  • วิธีการตรวจสอบยืนยันตัวตน

บริษัทจะยืนยันตัวตนของลูกค้าผ่านหลักฐานที่เป็นเอกสารและหลักฐานที่ไม่ใช่เอกสาร (การยืนยันตัวตนอิเล็กทรอนิกส์) บริษัทจะใช้เอกสารเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้าเมื่อมีเอกสารที่เหมาะสม เนื่องจากการฉ้อโกงเกี่ยวกับตัวตนมีเพิ่มมากขึ้น บริษัทจะเสริมการใช้หลักฐานที่เป็นเอกสารด้วยวิธีการที่ไม่ใช่เอกสารตามที่อธิบายไว้ด้านล่างเมื่อใดก็ตามที่เป็นไปได้ นอกจากนี้อาจใช้วิธีการที่ไม่ใช่เอกสารดังกล่าวหลังจากใช้เอกสารแล้ว หากยังไม่แน่ใจเกี่ยวกับตัวตนที่แท้จริงของลูกค้า

ในการวิเคราะห์ข้อมูลการตรวจสอบ บริษัทจะพิจารณาว่ามีความสอดคล้องทางตรรกะระหว่างข้อมูลที่ให้ไว้ เช่น ชื่อลูกค้า วันเกิด ที่อยู่ และหมายเลขโทรศัพท์หรือไม่

เอกสารที่เหมาะสมสำหรับการยืนยันตัวตนของลูกค้า ได้แก่ แต่ไม่จำกัดเฉพาะ:

  1. สำหรับบุคคลธรรมดา: บัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลที่แสดงสัญชาติ ถิ่นที่อยู่ และมีรูปถ่ายหรือมาตรการรักษาความปลอดภัยที่คล้ายกัน เช่น ใบขับขี่หรือหนังสือเดินทาง; และ
  2. สำหรับบุคคลอื่นที่ไม่ใช่บุคคลธรรมดา: เอกสารที่แสดงถึงการมีอยู่ของนิติบุคคล เช่น หนังสือรับรองการจดทะเบียนบริษัท ข้อบังคับบริษัท ใบอนุญาตธุรกิจที่ออกโดยรัฐบาล (ถ้ามี) เป็นต้น

บริษัทไม่จำเป็นต้องดำเนินการเพื่อพิจารณาว่าเอกสารที่ลูกค้ายื่นเพื่อการยืนยันตัวตนนั้นออกอย่างถูกต้องหรือไม่ และบริษัทอาจอาศัยการยืนยันตัวตนของลูกค้าจากเอกสารที่ออกโดยรัฐบาล หากพบว่าเอกสารแสดงถึงการฉ้อโกงรูปแบบที่ชัดเจน บริษัทจะพิจารณาปัจจัยดังกล่าวในการพิจารณาว่าสามารถเชื่อได้อย่างมีเหตุผลว่าบริษัททราบตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าหรือไม่

บริษัทจะใช้วิธีการยืนยันตัวตนที่ไม่ใช่เอกสารดังต่อไปนี้:

  1. ติดต่อกับลูกค้า;
  2. ยืนยันตัวตนของลูกค้าอย่างอิสระโดยเปรียบเทียบข้อมูลที่ลูกค้าให้กับข้อมูลที่ได้รับจากอินเทอร์เน็ตและ/หรือแหล่งข้อมูลอื่น ๆ;
  3. ตรวจสอบข้อมูลอ้างอิงกับสถาบันการเงินอื่น ๆ; หรือ
  4. ขอข้อมูลทางการเงิน

วิธีการยืนยันตัวตนที่ไม่ใช่เอกสารจะใช้ในสถานการณ์ดังต่อไปนี้:

  1. เมื่อบริษัทไม่คุ้นเคยกับเอกสารที่ลูกค้าเสนอเพื่อการยืนยันตัวตน;
  2. เมื่อมีสถานการณ์อื่น ๆ ที่เพิ่มความเสี่ยงที่บริษัทจะไม่สามารถยืนยันตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าผ่านวิธีการทางเอกสารได้
  • การขาดการตรวจสอบยืนยันตัวตน

หากบริษัทเชื่ออย่างมีเหตุผลว่าไม่สามารถระบุตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าได้ บริษัทอาจดำเนินการอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างรวมกันดังนี้:

  1. ไม่ดำเนินธุรกรรมต่อหรือยุติการทำธุรกิจกับลูกค้า;
  2. ยื่นรายงาน STR ตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

7. การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มงวด (EDD) 

นโยบายการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายฉบับนี้ได้รับการออกแบบให้เป็นแนวทางทั่วไปสำหรับ Hantec Markets Limited (“Hantec” หรือ “บริษัท”) นโยบายนี้ได้รับการออกแบบเพื่อให้มั่นใจว่าบริษัทปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องทั้งหมดภายใต้การกำกับดูแล ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

มาตรการด้านกฎระเบียบต้องการการวิจัยเพิ่มเติมและการระบุลูกค้าที่อาจก่อให้เกิดความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน เพื่อประเมินความเสี่ยงที่พวกเขาอาจก่อให้เกิดได้ดียิ่งขึ้น

หากบริษัทประเมินว่าความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือธุรกรรมที่ไม่บ่อยครั้งเป็นความสัมพันธ์ที่มีความเสี่ยงสูง โดยพิจารณาจากสถานะความเสี่ยงของลูกค้าแต่ละราย เช่น ลักษณะของลูกค้า ความสัมพันธ์ทางธุรกิจ สถานที่ตั้ง หรือความเฉพาะเจาะจงอื่น ๆ ของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ จะมีการใช้มาตรการ EDD ตัวอย่างบางประการของสถานการณ์ที่ EDD จะถูกนำมาใช้ ได้แก่:

  1. หากบริษัทสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าที่มาจากประเทศที่มีระบบหรือมาตรการต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่ไม่เพียงพอ; หรือ
  2. หากลูกค้าต้องการทำธุรกรรมที่ซับซ้อน มีขนาดใหญ่ผิดปกติ หรือรูปแบบธุรกรรมที่ไม่ปกติซึ่งไม่มีวัตถุประสงค์ทางเศรษฐกิจหรือกฎหมายที่ชัดเจนผ่าน Hantec Markets Limited

บริษัทอาจพิจารณาว่าระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องมีมากพอที่การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มงวดควรนำไปใช้ในสถานการณ์เฉพาะ

นอกเหนือจากการตรวจสอบสถานะลูกค้าแบบ CDD แล้ว ข้อกำหนดเพิ่มเติมภายใต้ EDD จะถูกนำมาใช้ ดังนี้:

  1. จำเป็นต้องมีข้อมูลเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินทุนหรือแหล่งที่มาของความมั่งคั่งของลูกค้า
  2. จะมีการตรวจสอบลูกค้าอย่างต่อเนื่องในเชิงลึกและบ่อยครั้งยิ่งขึ้น รวมถึงการเปรียบเทียบกับรายชื่อผู้ก่อการร้ายและอาชญากรอื่น ๆ ที่มีอยู่ในสื่อสาธารณะ (World-Check, อินเทอร์เน็ต)
  3. ขอข้อมูลเพิ่มเติมจากลูกค้าหรือจากการวิจัยของบริษัทและแหล่งข้อมูลจากบุคคลที่สามเพื่อชี้แจงหรืออัปเดตข้อมูลของลูกค้า และชี้แจงลักษณะและวัตถุประสงค์ของธุรกรรมของลูกค้ากับบริษัท

หากพบข้อมูลที่น่าสงสัยซึ่งบ่งชี้ถึงความเป็นไปได้ของการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย MLRO จะต้องยื่นรายงาน STR ตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

8. บุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP) 

บุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP) หมายถึงบุคคลที่ดำรงตำแหน่งหรือเคยได้รับความไว้วางใจให้ดำรงตำแหน่งสาธารณะที่มีความสำคัญ รวมถึงหัวหน้ารัฐบาล นักการเมืองระดับสูง เจ้าหน้าที่ฝ่ายตุลาการหรือทหาร เจ้าหน้าที่พรรคการเมืองที่สำคัญ รวมถึงสมาชิกในครอบครัวหรือผู้ใกล้ชิดของบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง

บริษัทจะตรวจสอบข้อมูลสาธารณะ รวมถึงข้อมูลที่มีอยู่บนอินเทอร์เน็ตหรือในฐานข้อมูล เพื่อพิจารณาว่าผู้ถือบัญชีรายใดที่ทำธุรกรรมมูลค่ามากกว่า 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ (หรือเทียบเท่า) เป็น PEP หรือไม่ หากพบข้อมูลที่บ่งชี้ว่าผู้ถือบัญชีอาจเป็น PEP และหลังจากดำเนินการตามสมควรเพิ่มเติมเพื่อตรวจสอบข้อมูลนี้แล้ว หากพิจารณาได้ว่าบุคคลนั้นเป็น PEP จริง บริษัทจะ:

  1. ดำเนินการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะเพิ่มเติมเพื่อระบุแหล่งที่มาของเงินทุนและความมั่งคั่งของ PEP
  2. ดำเนินการตรวจสอบความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับ PEP อย่างต่อเนื่อง
  3. จัดตั้งหรือดำเนินการต่อความสัมพันธ์ทางธุรกิจได้โดยการอนุมัติจากฝ่ายบริหารระดับสูงเท่านั้น

หากพบข้อมูลที่น่าสงสัยที่บ่งชี้ถึงความเป็นไปได้ของการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย MLRO จะต้องยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) ตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

9. การตรวจสอบบัญชีเพื่อหาธุรกรรมที่น่าสงสัย

บริษัทจะตรวจสอบกิจกรรมในบัญชีเป็นจำนวนที่เพียงพอเพื่อให้สามารถระบุรูปแบบที่มีขนาด ปริมาณ ประเภท หรือธรรมชาติที่ผิดปกติของธุรกรรม ปัจจัยทางภูมิศาสตร์ เช่น ว่ามีเขตอำนาจศาลที่ถูกกำหนดให้เป็น “ไม่ร่วมมือ” เข้ามาเกี่ยวข้องหรือไม่ หรือสัญญาณเตือนใด ๆ ที่ระบุไว้ด้านล่าง บริษัทจะพิจารณาธุรกรรมต่าง ๆ รวมถึงการซื้อขายและการโอนเงิน ในบริบทของกิจกรรมบัญชีอื่น ๆ เพื่อพิจารณาว่าธุรกรรมนั้นไม่มีเหตุผลทางการเงินหรือมีความน่าสงสัยเนื่องจากเป็นธุรกรรมหรือกลยุทธ์ที่ไม่ปกติสำหรับลูกค้ารายนั้น บริษัทจะตรวจสอบธุรกรรมใด ๆ ที่มีมูลค่ามากกว่า 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ (หรือเทียบเท่า) อย่างใกล้ชิดเพื่อระบุธุรกรรมที่น่าสงสัย

MLRO จะเป็นผู้รับผิดชอบในการตรวจสอบนี้ โดยจะบันทึกเวลาที่ดำเนินการและวิธีการที่ใช้ รวมถึงรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานที่มีอำนาจเมื่อจำเป็น ตัวอย่างของธุรกรรม พฤติกรรม หรือกิจกรรมที่น่าสงสัยซึ่งควรส่งสัญญาณเตือนและนำไปสู่การตรวจสอบเพิ่มเติม สัญญาณเตือนเหล่านี้อาจเตือนพนักงานของบริษัทถึงกิจกรรมที่น่าสงสัย ตัวอย่างบางประการของสัญญาณเตือนที่อาจนำไปสู่การตรวจสอบเพิ่มเติม ได้แก่:

  1. ลูกค้าที่ต้องการถือบัญชีผู้ดูแลผลประโยชน์หรือบัญชีลูกค้าจำนวนมาก ซึ่งไม่สอดคล้องกับประเภทของธุรกิจ รวมถึงธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับชื่อบุคคลแทน
  2. การจับคู่การถอนเงินกับการฝากเงินที่แตกต่างกันในวันเดียวกันหรือวันก่อนหน้า
  3. การเปิดเผยหรือการใช้โอนเงินโดยไม่ทำการซื้อขายในบัญชีซื้อขายให้เสร็จสมบูรณ์
  4. การเปิดเผยธรรมชาติที่ผิดปกติของการดำเนินการที่ไม่มีเหตุผลทางเศรษฐกิจที่ชัดเจนหรือวัตถุประสงค์ทางกฎหมายที่ชัดเจน
  5. ลูกค้าที่ให้ข้อมูลที่ขัดแย้งกันแก่พนักงานหลายคน
  6. การถอนเงินสดจำนวนมากจากบัญชีที่ไม่เคลื่อนไหวก่อนหน้านี้ หรือจากบัญชีที่เพิ่งได้รับเครดิตจำนวนมากโดยไม่คาดคิดจากต่างประเทศ
  7. ลูกค้าที่แสดงความกังวลอย่างผิดปกติเกี่ยวกับการรักษาความลับ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเรื่องของตัวตน ประเภทธุรกิจ หรือแหล่งที่มาของสินทรัพย์ของลูกค้า
  8. ลูกค้าบริษัทที่ขาดความรู้ทั่วไปเกี่ยวกับอุตสาหกรรมของตนเอง
  9. ลูกค้าที่ไม่กังวลเกี่ยวกับความเสี่ยง ค่าคอมมิชชั่น หรือค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขาย
  10. การเปิดเผยสถานการณ์ที่บ่งชี้ว่าการดำเนินการมีวัตถุประสงค์เพื่อการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
  • การตอบสนองต่อสัญญาณเตือนและกิจกรรมที่น่าสงสัย

เมื่อพนักงานของบริษัทตรวจพบ “สัญญาณเตือน” เขาจะต้องยื่นรายงานเหตุการณ์โดยไม่ล่าช้าให้กับ MLRO นอกจากนี้เขาอาจถูกขอให้สืบสวนกิจกรรมเพิ่มเติมภายใต้คำแนะนำของ MLRO ซึ่งอาจรวมถึงการรวบรวมข้อมูลเพิ่มเติมภายในหรือจากแหล่งบุคคลที่สาม การจัดประเภทบัญชีเป็นบัญชีที่มีความเสี่ยงสูง การนำบัญชีเข้าสู่การตรวจสอบอย่างเข้มงวด ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ การส่งบัญชีให้ MLRO ตรวจสอบคำสั่งซื้อทั้งหมดก่อนทำรายการ การตรวจสอบกิจกรรมการซื้อขายประจำวัน การตรวจสอบคำขอโอนเงินทั้งหมด การตรวจสอบการฝากเงินทั้งหมด การติดต่อหน่วยงานที่มีอำนาจ การอายัดบัญชี หรือการยื่น STR บริษัทจะต้องไม่แจ้งให้บุคคลภายนอกทราบเกี่ยวกับ STR ยกเว้นเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยงานที่มีอำนาจอื่น ๆ

10. การเก็บบันทึกข้อมูล 

เมื่อทำการโอนเงิน บริษัทจะบันทึกข้อมูลในฐานข้อมูลอย่างน้อยที่สุดตามรายการต่อไปนี้:

  1. วันที่ดำเนินการคำสั่งโอนเงิน;
  2. ชื่อและที่อยู่ของผู้รับเงิน;
  3. จำนวนเงินที่โอน;
  4. ข้อมูลของสถาบันการเงินของผู้รับเงิน; และ
  5. หมายเลขบัญชีของผู้รับเงิน

สำหรับคำสั่งโอนเงินแต่ละรายการที่บริษัทได้รับ บริษัทจะเก็บข้อมูลคำแนะนำการชำระเงินที่ได้รับจากผู้ส่งพร้อมคำสั่งโอนเงิน และแบบฟอร์มที่เกี่ยวข้องกับการโอนเงินที่กรอกโดยบุคคลที่ทำการโอน

  • การดูแลและรักษาความลับของ STR

พนักงานทุกคนของบริษัทจะต้องทราบว่าต้องรายงานข้อสงสัยของตนต่อใครและในรูปแบบใด พวกเขาจะได้รับการฝึกอบรมจาก MLRO เมื่อเริ่มงานและตลอดระยะเวลาการทำงานของพวกเขา

MLRO จะต้องเก็บบันทึก AML, STR และเอกสารประกอบทั้งหมดเป็นความลับและรับรองว่า STR จะถูกยื่นตามข้อกำหนด ข้อมูลนี้จะไม่ถูกสื่อสารให้บุคคลอื่นทราบ ยกเว้นเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยงานที่มีอำนาจอื่น ๆ เมื่อมีการรายงานข้อสงสัยภายในถึง MLRO หรือ STR ได้ถูกยื่นต่อ FIU แล้ว พนักงานของบริษัทจะต้องไม่เตือนหรือแจ้งเจ้าของเงินเกี่ยวกับรายงานใด ๆ หรือการดำเนินการใด ๆ ที่จะถูกดำเนินการเกี่ยวกับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินดังกล่าว เมื่อมีการส่ง STR ไปยัง FIU เกี่ยวกับลูกค้ารายหนึ่ง บริษัทจะต้องมั่นใจว่าได้ดำเนินการด้วยความระมัดระวังในระหว่างการสอบสวนครั้งต่อ ๆ ไป เพื่อไม่ให้ลูกค้าทราบถึงการเปิดเผยข้อมูล บริษัทจะต้องดำเนินการที่เหมาะสมเพื่อให้มั่นใจว่าไม่มีการกระทำความผิดเกี่ยวกับการแจ้งเตือนล่วงหน้า (tipping off)

ข้อกำหนดเหล่านี้อาจได้รับการแปลเป็นภาษาต่าง ๆ ในกรณีที่มีความคลาดเคลื่อนระหว่างข้อความภาษาอังกฤษและภาษาที่ไม่ใช่ภาษาอังกฤษเกี่ยวกับการตีความข้อกำหนดและเงื่อนไขเหล่านี้หรือขอบเขตของการใช้งาน ข้อความภาษาอังกฤษจะมีผลบังคับใช้

พนักงานสนับสนุนของเราพร้อมพูดคุยกับคุณ 5 วันต่อสัปดาห์ที่หมายเลข +230 489 7888 ความกังวลส่วนใหญ่ของลูกค้าสามารถแก้ไขได้โดยพนักงานสนับสนุนลูกค้าของเรา ซึ่งจะทำทุกอย่างเท่าที่ทำได้เพื่อช่วยเหลือ หากพวกเขาไม่สามารถแก้ไขได้ ข้อร้องเรียนจะถูกส่งต่อไปยังทีมผู้เชี่ยวชาญเพื่อตรวจสอบ

หากคุณต้องการ คุณสามารถเขียนถึงเราได้ที่:

Hantec Markets Limited
Suite 208, ชั้น 2, The Catalyst,
Silicon Avenue, 40 Cybercity
72201 Ebene
สาธารณรัฐมอริเชียส

หรืออีกทางหนึ่งติดต่อเราทางอีเมลที่ complaints-mu@hmarkets.com

โปรดทราบว่ากิจกรรมการเทรดทั้งหมดจะถูกติดตามอย่างใกล้ชิด และในกรณีที่พบว่าคุณมีการเทรด Scalping เราขอสงวนสิทธิ์ในการปิดบัญชีของคุณทันที

เพื่อช่วยให้เราตรวจสอบข้อร้องเรียนของคุณได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพ โปรดระบุชื่อและที่อยู่ของคุณ หมายเลขโทรศัพท์ในช่วงเวลากลางวันที่เราสามารถติดต่อคุณได้ และหากคุณติดต่อเราทางจดหมาย โปรดระบุรายละเอียดบัญชีของคุณ พร้อมทั้งอธิบายปัญหาของคุณอย่างชัดเจน รวมถึงสิ่งที่คุณต้องการให้เราดำเนินการเพื่อแก้ไขปัญหา

เราจะรับทราบข้อร้องเรียนของคุณภายในห้าวันทำการ และเราจะพยายามแก้ไขปัญหาของคุณภายใน 28 วัน อย่างไรก็ตาม บางครั้งอาจจำเป็นต้องมีการตรวจสอบเพิ่มเติมเพื่อให้แน่ใจว่าเราจะแก้ไขปัญหาของคุณได้อย่างสมบูรณ์ หากเป็นเช่นนั้น เราอาจต้องใช้เวลาสูงสุดแปดสัปดาห์นับจากวันที่ได้รับข้อร้องเรียนของคุณก่อนที่จะตอบกลับ เราจะคอยอัปเดตความคืบหน้าของข้อร้องเรียนของคุณให้คุณทราบ

ข้อกำหนดเหล่านี้อาจได้รับการแปลเป็นภาษาต่าง ๆ ในกรณีที่มีความคลาดเคลื่อนระหว่างข้อความภาษาอังกฤษและภาษาที่ไม่ใช่ภาษาอังกฤษเกี่ยวกับการตีความข้อกำหนดและเงื่อนไขเหล่านี้หรือขอบเขตของการใช้งาน ข้อความภาษาอังกฤษจะมีผลบังคับใช้

ยังมีคำถามไหม?

Bติดต่อเราตลอด 24/7 เพื่อรับการสนับสนุนที่รวดเร็ว

ติดต่อเรา