위험 공시
이 웹사이트는 **금융 서비스 위원회(Financial Services Commission)**의 인가 및 규제를 받는 **Hantec Markets Limited (‘HML’)**에 의해 제작되었습니다. [라이선스 번호: C114013940]
경고: 데모 플랫폼
데모 플랫폼에서 제공되는 가상 자금은 당사의 거래 플랫폼을 익히기 위한 용도로 제공됩니다. 데모 환경에서 발생하는 이익이나 손실은 실제 라이브 플랫폼에서 거래할 때의 결과를 보장하지 않습니다. 데모 플랫폼 이용은 30일간 유효하며, 자동으로 종료됩니다. 하지만, 계좌 개설 후 자금을 입금하면 라이브 환경에서 거래할 수 있습니다.
경고: 인터넷 거래 위험
인터넷 거래 시스템을 이용하는 데에는 다음을 포함하되 이에 국한되지 않는 다양한 위험이 존재합니다.
- 하드웨어 및 소프트웨어 오류
- 인터넷 연결 문제
- 불가항력적인 요소 (예: 홍수, 이상 기후, 지진, 화재, 전쟁, 폭동, 노동 분쟁, 사고, 정부 조치, 통신 또는 전력 장애, 장비 또는 소프트웨어 오작동 등)
HML 및 당사의 계열사(‘우리’, ‘당사’)는 인터넷 신호 강도, 신호 수신 또는 라우팅, 고객 장비 설정, 연결 안정성 등을 제어할 수 없습니다. 따라서 통신 오류, 신호 왜곡 또는 지연에 대해 책임을 지지 않습니다 (단, 시스템 장애 가능성을 최소화하기 위해 최선을 다할 것입니다).
만약 계정에 접속할 수 없는 경우, 즉시 당사에 연락해 주십시오. 당사는 전화 주문을 통해 거래를 실행할 수 있습니다. 단, 보안상의 이유로 주문을 처리하기 전에 신원 확인 절차를 거쳐야 하며, 신원 확인이 되지 않을 경우 주문을 진행할 수 없습니다.
경고: 마진 거래 위험
통화 및 금속 거래(특히 마진 거래)는 이익을 얻을 수 있는 가능성뿐만 아니라 상당한 손실 위험을 수반합니다. 손실은 투자한 금액을 초과할 수도 있습니다.
통화 및 금속 가격 변동은 다양한 글로벌 요인에 의해 영향을 받으며, 그중 다수는 예측이 불가능합니다. 가격 변동이 심한 경우 시장 조치가 취해질 수 있으며, 이에 따라 손실을 정산하는 것이 불가능할 수도 있습니다.
당사 직원이 시장 예측을 제공하는 경우가 있을 수 있으나, 시장 예측의 정확성을 보장하지 않으며, 고객이 입을 수 있는 최대 손실에 대한 보증도 제공하지 않습니다.
일반 조언 경고
당사에서 제공하는 모든 일반적인 조언(웹사이트 또는 거래 플랫폼에서 제공되는 조언 포함)은 고객의 재정 상황, 개인 목표 또는 필요 사항을 고려하지 않습니다.
CFD 및 통화 거래는 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다.
우리는 고객이 실제 자금을 투자하기 전에 데모 계정에서 리스크 없이 연습할 것을 강력히 권장합니다.
또한, 고객은 거래 및 전략의 가능한 결과를 완전히 이해하기 위해 필요한 모든 조치를 취해야 합니다.
저작권
별도로 명시되지 않은 경우, 본 웹사이트(이하 ‘사이트’)에 포함된 모든 자료는 당사의 저작권 보호 대상이며, 모든 권리가 보호됩니다.
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이 약관은 여러 언어로 번역될 수 있습니다.
영어 버전과 비영어 버전 간에 해석상의 차이가 발생할 경우, 영어 버전이 우선 적용됩니다.
적합성 경고
귀하가 Hantec Markets Limited 계좌 신청서에서 제공한 정보에 따르면, 다음 중 하나 이상이 해당됩니다:
- 마진 CFD 및 통화 거래에 대한 6개월 미만의 경험이 있음
- 연간 소득이 25,000달러(또는 이에 상응하는 통화) 미만
- 유동 순자산이 10,000달러(또는 이에 상응하는 통화) 미만
- 연령이 21세 미만 또는 65세 이상
우리는 CFD 및 통화 거래가 귀하에게 적합하지 않을 수 있음을 알려야 합니다. 이러한 거래는 높은 수준의 위험을 수반하며, 초기 예치금을 초과하는 손실이 발생할 가능성이 있습니다.
Hantec Markets Limited는 오직 주문 실행(Execution-Only) 서비스만 제공하며, 귀하는 거래 시 본인의 판단과 능력에 의존해야 합니다.
계좌를 개설함으로써, 귀하는 본 경고를 읽고 이해했으며 이를 수락했음을 인정합니다. 또한, 아래 진술 중 하나 이상이 귀하에게 적용됨을 동의합니다.
위험 감수 성향 및 투자 목표
- 귀하는 CFD 및 통화 거래의 위험을 이해하며, 해당 위험을 충분히 인식할 수 있는 필요한 지식과 전문성을 보유하고 있음을 확인합니다.
- 귀하는 CFD 및 통화 거래가 높은 레버리지를 포함하며, 원금을 모두 잃을 가능성이 있음을 이해합니다.
- 귀하는 거래와 관련된 위험을 평가할 수 있으며, 해당 위험이 본인에게 적절함을 인정합니다.
투자 경험 및 전문성
- 귀하는 주식 및 기타 유사한 투자 상품을 다룬 경험과 전문성을 보유하고 있으며, CFD 및 통화 거래의 복잡성을 이해하고 있습니다.
- 귀하는 CFD 및 통화 거래 관련 과정이나 세미나에 참석하여 충분한 지식과 전문성을 습득하였으며, 이에 따른 위험을 평가할 수 있습니다.
이 약관은 여러 언어로 번역될 수 있습니다.
영어 버전과 비영어 버전 간에 해석상의 차이가 발생할 경우, 영어 버전이 우선 적용됩니다.
이해 상충 정책
소개
금융 기관으로서, **Hantec Markets Limited(이하 ‘HML’)**는 실제 및 잠재적인 이해 상충 상황에 직면할 수 있습니다. HML은 기존 및 잠재적인 이해 상충을 식별하고, 고객의 이익을 저해할 수 있는 모든 위험을 방지하기 위해 효과적인 이해 상충 정책을 수립, 실행 및 유지하는 데 최선을 다하고 있습니다.
본 정책은 고객(기존 고객 또는 잠재 고객)이 HML과의 거래 과정에서 직면할 수 있는 이해 상충 사례, 관련 법률 및 규제 사항, 그리고 이를 방지 및 관리하기 위한 HML의 정책을 공개하는 것입니다.
관련 법률 및 규제
금융 서비스 산업에서는 이해 상충이 발생할 가능성이 있으며, **모리셔스 금융 서비스 위원회(Mauritius Financial Services Commission)**에서 발행한 **기업 윤리 강령(Code of Business Conduct)**에서는 이해 상충 상황을 피하는 것이 원칙이나, 불가피한 경우 고객을 공정하게 대우해야 함을 명시하고 있습니다.
또한, HML은 **2005년 증권법(Securities Act 2005)**에 따라 이해 상충이 고객의 이익을 해치지 않도록 적절하게 관리할 의무를 갖고 있습니다.
이해 상충의 식별 및 발생 가능한 예시
이해 상충은 일반적으로 직원의 전문 지식 수준 차이 및 다양한 금융 상품 제공으로 인해 발생할 수 있으며, 다음과 같이 기업과 고객 간 또는 고객 상호 간에 나타날 수 있습니다.
회사가 고객에게 서비스를 제공하는 과정에서, 다음과 같은 경우 이해 상충이 발생할 가능성이 있습니다:
- 회사가 고객의 손해를 대가로 재정적 이익을 얻거나 손실을 회피할 가능성이 있는 경우
- 고객에게 제공된 서비스나 거래의 결과에 대해 회사가 고객의 이익과 다른 이익을 가질 경우
- 특정 고객의 이익을 다른 고객의 이익보다 우선적으로 고려할 재정적 또는 기타 동기가 존재하는 경우
- 회사가 고객과 동일한 비즈니스를 영위하는 경우
- 회사가 고객이 아닌 제3자로부터 추가적인 보상(일반적인 수수료 또는 수익 이외의 보상)을 받거나 받을 예정인 경우
HML이 고객에게 서비스를 제공할 때 발생할 수 있는 주요 이해 상충 사례는 위와 같은 상황에서 나타날 수 있습니다.
Hantec Markets Limited의 정책
법률에 따라, HML은 고객의 이익에 실질적인 위험을 초래할 수 있는 이해 상충 또는 잠재적 이해 상충을 방지하기 위한 효과적인 정책을 수립 및 유지합니다.
HML은 비즈니스 활동을 기록하여 이해 상충이 발생할 가능성이 있는지를 사전에 파악합니다. 또한, HML의 이해 상충 정책에는 다음과 같은 절차 및 관리 조치가 포함됩니다:
- 업무 및 책임의 분리(직무 분리)
- 관련 직원에 대한 별도의 감독 체계 유지
- 개인 계좌 거래(Personal Account Trading) 정책 운영
- 선물 및 유인(Gifts and Inducements) 정책 시행
- 정보 교환의 제한 및 통제
- 고객의 최선의 이익을 위한 행동
- 특정 경우에는 고객 또는 잠재 고객과의 거래 거부
Hantec Global의 정책
법률에 따라, HG(Hantec Global)도 HML과 동일한 이해 상충 방지 정책을 유지 및 운영합니다. HG는 비즈니스 활동을 기록하고 이해 상충을 관리하기 위해 다음과 같은 절차 및 조치를 시행합니다:
- 업무 및 책임 분리
- 관련 직원의 별도 감독
- 개인 계좌 거래 및 유인 정책 준수
- 정보 흐름의 제한 및 통제
- 고객의 최선의 이익을 위한 행동
- 특정 경우에는 거래를 거부하는 조치
공시(Disclosure)
HML은 이해 상충 방지를 위해 최선을 다하고 있지만, 일부 상황에서는 기존 정책만으로 고객의 이익을 보호하기에 충분하지 않을 수도 있습니다.
이러한 경우, HML은 이해 상충의 일반적인 성격 및 발생 원인을 고객에게 공개하여, 고객이 충분한 정보를 바탕으로 거래 진행 여부를 결정할 수 있도록 합니다.
정책 검토(Review)
HML은 고객의 요구를 충족시키기 위해 더 많은 서비스와 상품을 제공하고자 노력합니다. 이에 따라, HML은 이해 상충 정책을 정기적으로 검토 및 평가하여, 해당 정책이 관련 법률 및 규정을 충분히 준수하고 있는지 확인합니다.
언어 번역 관련 고지
이 정책은 여러 언어로 번역될 수 있습니다.
영어 버전과 비영어 버전 간 해석상의 차이가 발생할 경우, 영어 버전이 우선 적용됩니다.
주문 실행 정책
최상의 주문 실행(Best Execution) 요구사항 개요
**Hantec Markets Limited(HML)**은 **모리셔스 금융 서비스 위원회(FSC)**의 인가 및 규제를 받습니다. FSC에서 발행한 **기업 윤리 강령(Code of Business Conduct)**에 따라, HML은 고객의 최상의 이익을 위해 행동해야 하며, 특정 상황을 제외하고 고객 주문을 실행하거나 실행을 주선할 때 **최상의 주문 실행(Best Execution)**을 제공하기 위해 모든 합리적인 조치를 취해야 합니다. 이를 위해 주문 실행 정책 및 관련 절차를 수립, 시행 및 유지해야 합니다.
HML은 고객 주문을 실행할 때 따르는 내부 정책과 절차를 운영하고 있으며, 최상의 서비스 제공을 위해 지속적으로 개선하고 있습니다. 따라서, 당사의 정책과 절차는 지속적으로 검토되며, 사전 통지 없이 변경될 수 있습니다.
주문 실행 장소(Execution Venues)
HML은 대리인(Agent)이 아닌, 원칙적 거래 당사자(Principal)로서 고객과 거래합니다.
즉, 고객은 거래소 또는 외부 시장이 아닌 HML과 직접 거래를 체결하며, 거래는 양도 불가능합니다. 따라서, 고객이 HML과 개설한 포지션은 HML과 동일한 방식으로 종료해야 합니다.
주문 실행 요소(Execution Factors)
HML은 주문 실행 시 다음 요소들을 고려합니다:
-
가격(Price)
- HML은 항상 고객의 최선의 이익을 추구하지만, 고객이 주문을 실행하는 가격이 다른 곳보다 더 유리할 것이라고 보장할 수 없습니다.
- 통화 상품의 가격은 OTC(장외) 통화 시장에 유동성을 공급하는 독립적인 제3자 제공업체로부터 수신됩니다.
-
비용(Cost)
- HML은 유동성 공급자로부터 받은 가격에 일정한 마크업(mark-up)을 추가하여 고객에게 제공하며, 마진 요구 사항 및 잔액 조정(크레딧/차감)의 기준 가격으로 사용됩니다.
-
속도 및 실행 가능성(Speed and Likelihood of Execution)
- 거래는 HML의 플랫폼, 전화, 기타 통신 수단을 통해 실행될 수 있습니다.
- 화면 및 전화 주문은 시장 유동성과 시장 상황에 따라 달라지며, 즉각적으로 체결되지 않을 수도 있습니다.
- 또한, 소프트웨어, 하드웨어, 통신망 문제 등의 영향을 받을 수 있으며, HML은 중단이나 지연이 없다고 보장할 수 없습니다.
-
거래 수량(Quantity)
- 고객이 거래할 수 있는 최소 및 최대 수량은 시장 상황과 내부 정책에 따라 설정되며, 수시로 변경될 수 있습니다.
주문 실행 기준(Execution Criteria)
고객 주문을 실행하거나 주선할 때, HML은 다음 요소를 고려하여 주문 실행 요소의 상대적 중요도를 결정합니다:
- 고객의 특성
- 고객 주문의 특성
- 해당 주문과 관련된 금융 상품의 특성
고객 주문 처리(Dealing with Client Orders)
- 시장 상황에 따라, 고객 주문은 HML의 가격 또는 이에 근접한 가격에서 실행됩니다.
- 그러나 시장 변동성이 커지거나 스프레드가 확장될 경우, 고객이 받은 실행 가격은 보장되지 않을 수 있습니다.
- 고객 주문의 실행을 보장할 수 없습니다.
특별 지시(Specific Instructions)
고객이 HML의 주문 실행 정책 및 절차와 다른 특정 요구 사항이 있는 경우, 이를 사전에 알려야 합니다. HML은 이를 최대한 반영하려 노력하겠지만, 다음 사항을 유의해야 합니다:
- 고객의 특정 지시가 일반적인 주문 실행 정책과 절차와 일치하지 않는 경우, 고객의 특정 지시가 우선 적용됩니다.
- 이는 HML의 표준 정책과 절차를 따랐을 경우보다 다른 결과를 초래할 수 있으며, 해당 주문에 대해 HML이 최상의 주문 실행을 제공할 의무가 적용되지 않을 수 있습니다.
HML의 표준 정책 및 절차는 거래 비용을 반영하고 있으며, 일부 거래에는 추가 비용이 부과될 수 있습니다. 추가 비용이 발생하는 경우, 주문 실행 전에 고객에게 이를 통지합니다.
HML의 최상의 주문 실행 의무(Best Execution Duty)
HML은 통화, 금속, 기타 OTC 금융 파생상품 주문을 실행할 때, 최상의 결과를 달성하기 위해 합리적인 모든 조치를 취합니다.
그러나, HML이 제공하는 주문 실행 가격이 항상 다른 시장에서 제공되는 가격보다 더 유리하다고 보장할 수는 없습니다.
최상의 주문 실행 달성(Achieving ‘Best Execution’)
최상의 결과를 달성하기 위해, HML은 다음과 같은 요소를 종합적으로 고려합니다:
- 가격
- 비용
- 실행 속도
- 실행 및 결제 가능성
- 주문 규모
- 주문의 특성
- 기타 주문 실행과 관련된 요소
HML은 전문적인 경험과 판단을 바탕으로 위 요소들의 상대적 중요도를 결정하며, 최상의 결과를 얻기 위해 가격을 가장 중요한 요소로 간주합니다.
HML은 정기적으로 이 정책을 검토하고 외부 가격 소스를 모니터링 및 평가합니다.
본 정책이 중요한 변경 사항이 있을 경우, 업데이트된 정책과 변경 사항에 대한 공지는 웹사이트에 즉시 게시됩니다.
고객은 웹사이트에 게시된 업데이트된 정책이 공식적인 통지로 간주됨에 동의합니다.
언어 번역 관련 고지
이 정책은 여러 언어로 번역될 수 있습니다.
영어 버전과 비영어 버전 간 해석상의 차이가 발생할 경우, 영어 버전이 우선 적용됩니다.
스캘핑 정책
스캘핑은 당사가 허용하지 않는 거래 방식이며, 시장 남용(market abuse)의 한 형태로 간주됩니다. 스캘핑은 인터넷 지연(latency), 지연된 가격, 비정상적인 시장 가격(off-market/bad prices) 또는 틱 변동(tick fluctuations)만을 대상으로 한 대량 거래를 이용하여 부당한 이익을 추구하는 행위를 의미합니다. 이는 **정상적인 가격 움직임(price movements)**을 기반으로 하지 않고, 매우 짧은 시간 내에 포지션을 개설하고 청산하는 방식으로 이루어집니다.
당사는 전적인 재량에 따라 귀하가 스캘핑 거래를 했다고 판단하는 경우, 이는 당사의 이용 약관 위반으로 간주되며, 다음 조치를 취할 권리를 보유합니다:
- 귀하의 계좌에 즉각적인 변경을 가할 수 있습니다. 예를 들어, 당사가 제공하는 유동성 및 호가 스프레드(spread)를 조정할 수 있습니다.
- 귀하의 계좌 및 당사 서버 접근을 즉시 종료할 수 있습니다.
- 스캘핑 활동의 일환으로 이루어진 모든 거래를 무효화(즉, 해당 거래가 발생하지 않은 것으로 처리)할 수 있습니다.
- 스캘핑 활동의 일부였던 모든 거래를 당사의 현재 시장 가격에 따라 청산할 수 있습니다.
위 권리는 귀하가 해당 거래와 관련하여 제3자와 계약을 체결했거나, 해당 거래를 하지 않기로 결정한 경우에도 행사될 수 있으며, 이로 인해 거래 손실이 발생하더라도 당사는 이에 대한 책임을 지지 않습니다.
또한, 당사는 모든 거래 활동을 면밀히 모니터링하고 있으며, 스캘핑 행위가 확인될 경우 귀하의 계좌를 즉시 폐쇄할 권리를 보유합니다.
언어 번역 관련 고지
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| 제3자 | Twitter 플랫폼 내에서 서비스 사용을 추적 |
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이용 약관
A. 서문
- Hantec Markets Ltd는 모리셔스 공화국에서 Mauritius Financial Services Commission(FSC)의 허가를 받고 규제를 받습니다. 라이선스 번호: C114013940 (이하 “회사” 또는 “Hantec”).
- Hantec가 제공하는 마이너스 잔액 보호 정책(이하 “마이너스 잔액 보호 정책” 또는 “NBPP”)은 아래에 명시된 조건(“이용 약관”)에 따라 적격 고객에게만 제공됩니다.
B. 자격 조건
- 고객 계약 및 기타 모든 사업 약관과 정책에 따르며 그에 영향을 미치지 않는 범위 내에서, NBPP는 아래에 명시된 제안의 자격 기준을 충족한 Hantec 고객(“적격 고객”)에게 제공됩니다.
- 거주 국가의 법률상 구속력 있는 계약을 체결할 수 있는 사람만 NBPP에 참여할 수 있습니다. 전술한 내용을 제한하지 않는 범위에서, 거주 국가에서 만 18세 미만이거나 그 밖에 법정 성년 연령 미만인 사람은 NBPP에 참여할 수 없습니다.
- 중개인 또는 관련 당사자 간의 어떠한 형태의 담합도 금지되며, NBPP 악용 행위도 이에 해당합니다. 고객의 가입 정보 및/또는 거래 데이터가 다른 고객의 정보(IP 주소 포함)와 일치하는 경우, Hantec는 단독 재량으로 해당 일치 사실을 NBPP 자격 박탈 사유로 처리할 수 있습니다.
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- 이 조항에서 “중개인/관련 당사자”란, 문맥상 달리 해석되지 않는 한, 다른 Hantec 고객과 관계가 있는 모든 개인 또는 법인을 의미하며, 다음을 포함합니다.
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- 형제자매, 배우자, 직계존비속, 방계혈족 등 가족 관계에 있는 자
- 다른 Hantec 고객을 직·간접적으로 지배하거나, 반대로 그 고객에 의해 지배되거나, 또는 공동 지배 관계에 있는 개인 또는 법인. 여기서 “지배”란 의결권 있는 지분 보유 또는 그 밖의 방법을 통해 해당 개인 또는 법인의 경영 방침을 직·간접적으로 결정할 수 있는 권한을 보유하는 것을 의미합니다.
- NBPP에 따른 조정이 적용되기 전에, Hantec는 먼저 해당 고객 명의의 거래 계좌, 하위 계좌, 지갑 또는 공동 계좌에 있는 가용 잔액(신용 잔액, 현금 잔액, 지갑 잔액 등)으로 마이너스 잔액을 우선 상계합니다. 이는 관련 법령 및 고객 계약이 허용하는 범위 내에서 이루어지며, 상계 후에도 마이너스 잔액이 남아 있는 경우에 한해 NBPP 조정 대상이 됩니다.
- 시장에 극심한 변동성을 초래하는 불가항력 사건의 경우, Hantec는 NBPP를 무효화할 권리와 단독 재량을 가지며, NBPP는 모든 적격 고객에 대해 적용되지 않습니다.
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- 본 제5조에서 “불가항력 사건”이란 Hantec의 통제를 벗어난 비상 상황 또는 예외적인 시장 상황을 의미하며, 이는 다음을 포함하되 이에 한정되지 않으며, 당사의 합리적인 판단에 따라 결정됩니다.
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- 파업, 폭동 또는 시민 소요, 테러 행위 또는 테러 위협, 전쟁, 산업 행동, 정부 또는 초국가적 기구나 당국의 행위 및 규정 등을 포함하되 이에 한정되지 않는 어떠한 행위, 사건 또는 발생으로서, 당사의 판단에 따라 당사가 자사 상품에 대해 질서 있는 시장을 유지하는 것을 방해하는 것;
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- 천재지변(예: 화재, 폭발, 지진, 가뭄, 해일 및 홍수 등, 이에 한정되지 않음);• 전쟁, 적대행위(전쟁 선포 여부와 무관함), 침공, 외국 적의 행위, 동원, 징발 또는 금수 조치;
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- 반란, 혁명, 봉기, 군사적 권력 또는 찬탈된 권력, 또는 내전;
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- 핵연료에서 발생한 방사능, 또는 핵연료 연소로 인한 핵폐기물, 방사성 독성 폭발물, 또는 그러한 폭발성 핵 장치나 그 구성요소의 기타 유해한 특성으로 인한 오염;
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- 폭동, 소요, 파업, 태업, 직장폐쇄 또는 무질서, 단 공급업체 또는 그 하도급업체의 직원에게만 국한된 경우는 제외;
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- 당사가 가격 산정의 근거로 삼거나 어떤 방식으로든 관련되는 시장이나 사건의 중단, 폐쇄, 취소 또는 실패, 또는 그러한 시장이나 사건의 거래에 대한 제한이나 특별하거나 비정상적인 조건의 부과;
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- 당사 시장 또는 상품과 관련된 전 세계 외환시장에서의 과도한 움직임의 발생 또는 그러한 움직임이 발생할 것이라는 당사의 합리적인 예상;
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- 전송, 통신 또는 컴퓨터 설비의 장애 또는 고장, 전력 공급 중단, 전자 또는 통신 장비의 고장; 또는
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- 관련 공급업체, 중개 브로커, 대리인 또는 본인의 본원적 거래 상대방, 수탁자, 재수탁자, 딜러, 거래소, 청산소 또는 규제/자율규제 기관이 어떠한 이유로든 그 의무를 이행하지 못하는 경우.
C. 자격 기준
- 본 문서에 명시된 기준을 충족하는 적격 고객은 NBPP로부터 추가 보호를 받으며, 귀하의 계좌에 기존 순입금 자금을 초과하는 모든 거래 손실은 최대 10,000 USD까지 보전됩니다(이를 “조정”이라 함).
- 조정은 계좌에 미결제 거래가 없는 적격 고객에게만 적용되며, 어느 시점에서든 조정 계산은 실현 및 미실현 이익 및/또는 손실을 항상 모두 반영합니다.
- 본 NBPP는 Hantec의 신규 및 기존 고객에게만 적용됩니다. 기존 고객 및 Introducing Broker(IB)를 통해 Hantec에 소개된 고객도 NBPP 대상입니다.
D. 특정 조건
적격 고객의 초기 입금액 또는 추가 입금액의 규모와 관계없이, 어떤 계좌에 적용될 수 있는 최대 보전 한도는 10,000 USD입니다.
E. 일반 조건
- 본 문서에 명시된 모든 기준을 충족하는 적격 고객의 계좌에 조정이 추가되기까지 최대 24영업시간이 소요될 수 있습니다.
- Hantec는 합리적이고 단독적인 재량에 따라 다음과 같은 권리를 보유합니다.
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- • 어떤 고객의 NBPP 자격을 거부할 권리; 및
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- • NBPP의 운영을 조작하거나 조작하려고 시도하거나, 본 약관, 고객 계약 및/또는 Hantec 웹사이트에 명시된 Hantec의 약관 및 정책을 위반하는 고객의 관련 거래 활동을 실격 처리하고 제거할 권리.
어떠한 경우에도 Hantec는 조정의 취소 또는 거절로 인한 결과에 대해 책임을 지지 않습니다.
- Hantec는 합리적인 재량에 따라 언제든지 사전 통지 없이 자사 고객 중 누구에게든 이 NBPP 제공을 중단할 권리를 보유합니다.
- Hantec는 언제든지 NBPP 또는 그 일부를 변경, 수정 또는 종료할 권리를 보유합니다. 이러한 변경 사항은 고객에게 사전 통지되며, Hantec는 해당 변경 사항을 웹사이트 및/또는 이용 약관에 게시합니다. NBPP의 적격 고객은 Hantec 웹사이트에서 본 이용 약관을 정기적으로 확인하는 것이 권장됩니다. 모든 적격 고객은 그러한 변경, 수정 및/또는 개정 사항을 준수하는 데 동의하고 이를 준수할 것에 합의합니다.
- Hantec의 단독 재량에 따른 차익거래(위험 없는 이익 추구를 포함하되 이에 한정되지 않음), 남용(참가자의 거래 패턴이 참가자가 시장에서의 거래 및/또는 시장 위험 부담에 진정한 관심 없이 조정으로부터 재정적 이익만을 얻으려는 목적임을 나타내는 경우를 포함하되 이에 한정되지 않음), 사기, 조정과 관련된 캐시백 차익거래, 또는 그 밖의 어떠한 기망적 또는 사기적 행위의 징후 또는 의심이 있는 경우, NBPP는 무효가 되며 NBPP는 적용되지 않습니다. 이러한 경우 Hantec는 단독 재량에 따라 해당 적격 고객의 Hantec 실제 거래 계좌 전부를 일시적 또는 영구적으로 폐쇄/정지하고, 모든 주문을 취소하며, 해당 적격 고객의 이전 거래로 의심되는 모든 거래를 무효화할 권리를 보유합니다. 이러한 경우 Hantec는 stop out에 의한 주문 청산을 포함하되 이에 한정되지 않는 조정 취소의 결과에 대해 책임을 지지 않습니다.
본 약관은 여러 언어로 번역될 수 있습니다. 본 약관의 해석 또는 적용 범위와 관련하여 영어본과 비영어본 사이에 불일치가 있는 경우, 영어본이 우선합니다.
자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 정책
목차
- 개요 (Overview)
- 정의 (Definition)
- 위험 기반 접근법 (Risk-Based Approach)
- 자금 세탁 방지 프로그램 (Anti-Money Laundering Program)
- 의심스러운 거래 보고 (Suspicious Transaction Reports, STRS)
- 고객 실사 (Customer Due Diligence, CDD)
- 강화된 실사 (Enhanced Due Diligence, EDD)
- 정치적 주요 인물 (Politically Exposed Person, PEP)
- 의심스러운 거래 모니터링 (Monitoring Accounts for Suspicious Transactions)
- 기록 보관 (Record Keeping)
1. 개요 (Overview)
본 **자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 정책(Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Policy)**은 **Hantec Markets Limited(“Hantec” 또는 “회사”)**를 위한 일반 정책 지침으로 설계되었습니다.
회사는 관련 법률 및 규정을 준수하기 위해 본 정책을 시행하며, 이는 다음을 포함합니다:
- 2007년 금융 서비스법 (Financial Services Act 2007)
- 2012년 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 코드 (Code On The Prevention Of Money Laundering & Terrorist Financing 2012)
- 2002년 금융 정보 및 자금 세탁 방지법 (Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act 2002)
- 2005년 증권법 (Securities Act 2005)
- 모리셔스 법률에 따른 기타 관련 법률, 지침, 규칙 및 규제
회사는 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지, 탐지 및 이를 조장하지 않기 위해 최선을 다하고 있습니다.
2. 정의 (Definition)
- 거래(Transaction): 예금, 인출, 환전 또는 자금 이체 등의 금융 활동을 의미합니다.
- 자금 세탁(Money Laundering): 범죄로 인해 발생한 자금을 합법적인 자금처럼 보이도록 변환하는 과정입니다. 여기에는 조세 회피, 테러 자금 지원, 마약 판매, 부패, 절도 등의 범죄로부터 발생한 수익이 포함될 수 있습니다.
자금 세탁은 일반적으로 3단계(Placement, Layering, Integration)로 이루어집니다:
- 배치(Placement) – 범죄 활동으로 생성된 현금을 금융 시스템에 주입
- 층화(Layering) – 자금의 출처를 은폐하기 위해 여러 금융 기관으로 이체
- 통합(Integration) – 경제 시스템에 재도입하여 합법적인 자산 또는 사업 자금으로 사용
3. 위험 기반 접근법 (Risk-Based Approach)
자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 위험을 식별, 평가 및 완화해야 합니다. Hantec은 고객을 충분히 이해하고(“Know Your Customer”, KYC), 리스크가 높은 영역에 자원을 집중하여 방지 조치를 강화합니다.
4. 자금 세탁 방지 보고 책임자 (AML Reporting Officer, MLRO)
회사는 자금 세탁 방지 보고 책임자(MLRO)를 임명하며, 이 책임자는:
- 회사의 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 프로그램을 총괄합니다.
- 내부 의심 거래 보고(STR)를 검토하고 필요 시 금융 정보 기관(FIU)에 보고합니다.
- 직원 교육을 담당하며, 직원들이 AML/CFT 정책을 숙지하도록 보장합니다.
- 매년 AML/CFT 정책 및 절차를 검토 및 보고합니다.
5. 의심스러운 거래 보고 (Suspicious Transaction Reports, STRS)
- 내부적으로 보고된 의심스러운 거래(STR)는 오직 MLRO에게만 전달되어야 하며, 고객에게 이를 알리는 것은 금지됩니다.
- 모든 STR 기록은 최소 7년간 보관됩니다.
- 직원은 고객이 의심스러운 거래로 조사받고 있다는 사실을 절대 알리지 말아야 합니다(“Tipping Off” 방지).
6. 고객 실사 (Customer Due Diligence, CDD)
CDD(고객 실사) 절차는 고객의 신원 및 자금 출처를 확인하는 핵심 절차입니다.
- 고객의 신원 정보(이름, 주소, 출생일, 국적, 직업 등)를 확인합니다.
- 유효한 신분증(여권, 운전면허증, 정부 발급 신분증 등)을 통해 신원을 검증합니다.
- 위험 기반 접근법을 적용하여 고위험 고객에 대한 검증 절차를 강화합니다.
만약 고객이 필수 정보를 제공하지 않거나 의도적으로 허위 정보를 제공하는 경우, 계좌 개설을 거부하거나 기존 계좌를 폐쇄할 수 있습니다.
7. 강화된 실사 (Enhanced Due Diligence, EDD)
다음과 같은 경우에는 **강화된 실사(EDD)**를 적용합니다:
- 자금 세탁 방지 시스템이 미흡한 국가 출신 고객
- 대규모 또는 복잡한 거래를 수행하는 고객
- PEP(정치적 주요 인물) 관련 고객
EDD 절차는 다음을 포함합니다:
- 고객의 자금 출처(Source of Funds) 및 자산 출처(Source of Wealth) 확인
- 고객 계좌 및 거래의 지속적인 모니터링
- 추가 정보 요청 및 제3자 검증 절차 시행
8. 정치적 주요 인물 (Politically Exposed Person, PEP)
PEP(정치적 주요 인물)는 고위 공직자, 정부 관료, 정치인 및 그 가족 및 가까운 동료를 포함합니다.
- PEP의 계좌 개설 및 거래를 신중히 검토합니다.
- PEP의 자금 출처 및 자산 출처를 추가적으로 조사합니다.
- PEP 관련 계좌 및 거래를 지속적으로 감시합니다.
9. 의심스러운 거래 모니터링 (Monitoring Accounts for Suspicious Transactions)
회사는 10,000 USD 이상 거래를 포함하여 모든 고객 계좌 활동을 면밀히 모니터링합니다.
의심스러운 거래 패턴 예시:
- 고객이 불필요하게 여러 개의 계좌를 개설
- 동일한 금액을 빠르게 입출금 반복
- 고객이 수수료 또는 거래 비용에 무관심한 태도를 보임
- 거래 목적이 명확하지 않거나 합법적인 경제 활동과 무관함
의심 거래 발생 시, MLRO가 조사를 수행하고, 필요한 경우 금융 정보 기관(FIU)에 보고합니다.
10. 기록 보관 (Record Keeping)
회사는 모든 거래 정보를 최소 7년간 보관합니다.
- 자금 이체 날짜 및 수취인 정보
- 거래 금액 및 계좌 정보
- 모든 의심 거래 보고서 및 관련 문서
모든 직원은 AML/CFT 정책 및 절차를 숙지해야 하며, 고객에게 STR 신고 사실을 알리는 행위는 법적으로 금지됩니다.
언어 번역 관련 고지
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당사의 고객 지원팀은 주 5일 운영되며, 언제든지 +230 489 7888로 문의하실 수 있습니다.
대부분의 고객 문의는 고객 지원팀에서 해결 가능하며, 최선을 다해 도와드릴 것입니다.
그러나 고객 지원팀에서 해결이 어려운 경우, 전문 팀으로 불만 사항이 전달되어 추가 조사가 진행됩니다.
서면 문의 주소
Hantec Markets Limited
Suite 208, 2nd Floor, The Catalyst,
Silicon Avenue, 40 Cybercity
72201 Ebene
Republic of Mauritius
또는, 이메일을 통해 문의하실 수 있습니다:
📧 complaints-mu@hmarkets.com
중요 안내: 거래 활동 모니터링
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- 불만 사항에 대한 명확한 설명
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불만 처리 기간
- 불만 접수 후 영업일 기준 5일 이내에 접수 확인을 보내드립니다.
- 28일 이내에 문제 해결을 목표로 노력하겠습니다.
- 그러나 추가 조사가 필요한 경우, 최대 8주(complaint 접수일로부터) 이내에 답변을 제공할 수 있으며, 진행 상황을 지속적으로 업데이트해 드립니다.
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