Nuestros términos y políticas

Divulgación de riesgos

Este sitio web ha sido producido por Hantec Markets Limited (‘HML’), que está autorizado y regulado por la Financial Services Commission [Número de licencia: C114013940].

Advertencia: plataforma demo

Los fondos virtuales disponibles a través de su plataforma demo le permiten familiarizarse con nuestras plataformas de trading. Las ganancias o pérdidas incurridas en un entorno demo no son indicativas de los resultados que puede obtener al operar en una plataforma en vivo. El acceso a su plataforma demo es válido solo por 30 días y será cancelado automáticamente después de ese período. Sin embargo, podrá operar en un entorno en vivo una vez que su cuenta esté abierta y financiada.

Advertencia: riesgos del trading por internet

Existen riesgos asociados con el uso de un sistema de trading por internet. Estos incluyen, pero no se limitan a: errores en hardware, software, conexión a internet o cualquier fuerza mayor (ejemplo: inundación; condición climática extraordinaria; terremoto, u otro desastre natural; incendio; guerra; insurrección; disturbio; disputa laboral; accidente; acción gubernamental; falla de comunicaciones o energía; o mal funcionamiento de equipos o software). HML o nuestras afiliadas no pueden controlar la potencia de la señal, su recepción o enrutamiento a través de internet, la configuración de su equipo o la fiabilidad de su conexión. Por lo tanto, no podemos ser responsables de cualquier falla de comunicación, distorsión o retraso (aunque intentaremos minimizar la posibilidad de fallos en el sistema). Por favor, llámenos inmediatamente si no puede acceder a su cuenta, y ejecutaremos sus órdenes por teléfono. Tenga en cuenta que por razones de seguridad deberá pasar por nuestro proceso de identificación antes de que aceptemos cualquier orden. Si no podemos identificarlo, no podremos ejecutar sus órdenes.

Advertencia: riesgos del trading con margen

El trading en divisas y metales, especialmente el trading con margen, implica tanto la posibilidad de ganancia como el riesgo de pérdida. Esto puede exceder enormemente la cantidad de dinero que compromete en cualquier transacción. Los movimientos en los precios de divisas o tasas de metales están influenciados por una variedad de factores de origen global, muchos de los cuales son impredecibles. Movimientos violentos en los precios de divisas o tasas de metales pueden resultar en acciones del mercado que le impidan liquidar operaciones adversas. Nuestro personal no puede garantizar la precisión de ninguna predicción de mercado (si ofrecen tales predicciones) ni garantizar una pérdida máxima que pueda sufrir.

Advertencia de asesoramiento general

Cualquier asesoramiento general proporcionado por nosotros, en nuestro sitio web o a través de nuestra plataforma de trading, no tiene en cuenta su situación financiera, objetivos personales o necesidades. El trading de CFDs y divisas puede no ser adecuado para todos. Le recomendamos encarecidamente que practique sin riesgo en una cuenta demo antes de invertir fondos. Luego debe considerar sus objetivos, situación financiera y necesidades, y tomar todas las medidas razonables para comprender completamente los posibles resultados de las operaciones y las estrategias que pueden emplearse.

Derechos de autor

Salvo que se indique lo contrario, todo el material en el sitio web (el “Sitio”) es de nuestra propiedad con todos los derechos reservados. Ninguna parte de los materiales en este Sitio, incluidos, entre otros, el texto, los gráficos y el código HTML, puede ser reproducida o transmitida de ninguna forma por ningún medio sin nuestro permiso por escrito.

Uso del sitio

Puede descargar materiales de este sitio solo para uso personal y no comercial, siempre que los derechos de propiedad intelectual u otros avisos de propiedad no se modifiquen y permanezcan visibles. No se le transfiere ningún derecho o interés en ningún material descargado como resultado de dicha descarga. Usted acepta que no copiará, modificará, exhibirá, distribuirá, venderá ni transmitirá ningún material del Sitio de ninguna manera sin nuestro permiso por escrito. Además, no deberá, bajo ninguna circunstancia, utilizar el Sitio para cualquier propósito prohibido por estos términos y condiciones o cualquier ley aplicable.

Estos términos pueden ser traducidos a diferentes idiomas. En caso de discrepancia entre los textos en inglés y en otros idiomas con respecto a la interpretación de estos términos y condiciones o el alcance de su aplicación, prevalecerá el texto en inglés.

La información que proporcionó en su solicitud de cuenta en Hantec Markets Limited indica uno o más de los siguientes puntos:

• Tiene menos de seis meses de experiencia previa en autonegociación de productos CFD con margen y Divisas;
• Sus ingresos anuales son inferiores a $25,000.00 USD (o su equivalente en moneda);
• Su patrimonio neto líquido es inferior a $10,000 USD (o su equivalente en moneda); o
• Usted tiene menos de 21 años o más de 65 años.

Necesitamos informarle que el trading de CFD/Divisas puede no ser apropiado para usted. Dicho trading conlleva un alto grado de riesgo y puede resultar en pérdidas mayores que su depósito inicial. Hantec Markets Limited ofrece un servicio de solo ejecución a sus clientes, y usted deberá confiar en su propia habilidad y juicio al operar en estos mercados.

Al abrir una cuenta con nosotros, asumimos que ha leído, comprendido y aceptado esta advertencia, y acepta que una o más de las siguientes declaraciones se aplican a usted.

Actitud frente al riesgo y objetivos de inversión:

• Usted comprende los riesgos del trading de CFD/Divisas y confirma que posee el conocimiento y la experiencia necesarios para apreciar completamente los riesgos. Usted es capaz de evaluar los riesgos involucrados y considerarlos apropiados para usted.
• Usted comprende que el trading de CFD/Divisas está altamente apalancado y que podría perder todo su capital inicial.

Experiencia y conocimiento en inversiones

• Usted ha adquirido suficiente experiencia y conocimiento en la negociación de acciones y otros instrumentos de inversión similares y comprende las complejidades del trading de CFD/Divisas. Usted ha asistido a cursos o seminarios relevantes sobre trading de CFD/Divisas que le han proporcionado suficiente conocimiento y experiencia para evaluar los riesgos. Usted ha asistido a cursos o seminarios relevantes sobre trading de CFD/Divisas que le han proporcionado suficiente conocimiento y experiencia para evaluar los riesgos que pueden surgir.
• Usted ha asistido a cursos o seminarios relevantes sobre trading de CFD/Divisas que le han proporcionado suficiente conocimiento y experiencia para evaluar los riesgos.

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Visión general del requisito de Mejor Ejecución

Hantec Markets Limited está autorizada y regulada por la Financial Services Commission (“FSC”) y, bajo el Código de Conducta Comercial emitido por la FSC, estamos obligados a actuar en el mejor interés de nuestros clientes y, excepto en determinadas circunstancias descritas a continuación, donde ejecutamos u organizamos la ejecución de órdenes, estamos obligados a tomar todas las medidas razonables para obtener el mejor resultado posible para nuestros clientes (conocido como entregar la “mejor ejecución”) y establecer e implementar una política de ejecución de órdenes y procedimientos relacionados para permitirnos hacerlo.

Tenemos políticas y procedimientos internos que rigen cómo actuaremos cuando ejecutemos órdenes para nuestros clientes. Nos esforzamos continuamente por brindar el mejor nivel posible de servicio a todos nuestros clientes. En consecuencia, nuestras políticas y procedimientos están en constante revisión y pueden revisarse en cualquier momento sin previo aviso.

Lugares de Ejecución

Tratamos con clientes como principal y no como agente. Esto significa que somos el lugar de ejecución y, por lo tanto, los clientes negocian directamente con nosotros y no en una bolsa u otro mercado externo. Las operaciones que los clientes realizan con nosotros no son transferibles, lo que significa que si un cliente abre una posición con nosotros, debe cerrar la posición con nosotros.

Factores de Ejecución

Aplicamos los siguientes factores de ejecución:

El Precio – Aunque siempre buscamos actuar en el mejor interés de nuestros clientes, no podemos garantizar que el precio en el que permitimos que los clientes ejecuten una operación sea mejor que en otro lugar. Los precios de los productos de divisas se obtienen de proveedores de terceros independientes que proporcionan liquidez al mercado de Divisas OTC.

El Costo – Añadimos un margen a los precios de nuestros proveedores de liquidez y publicamos los precios “con margen” que incluyen nuestros ingresos. Utilizaremos el precio de cierre de la divisa relevante para fines de requisitos de margen y cualquier crédito/débito de saldo.

Velocidad y Probabilidad de Ejecución – Las operaciones pueden ejecutarse en nuestra plataforma o por teléfono u otras formas de comunicación. Las operaciones por pantalla y teléfono están sujetas a la liquidez y las condiciones del mercado, por lo que no podemos garantizar que una operación de un cliente se abrirá o cerrará instantáneamente. La velocidad y probabilidad de ejecución también están sujetas al uso de software, hardware y líneas de telecomunicaciones/datos, y no podemos garantizar que no habrá interrupciones o suspensiones.

Cantidad – Establecemos la cantidad mínima y máxima que los clientes pueden colocar en una operación. Esto está influenciado por las condiciones del mercado y la política de la empresa, y cambia de vez en cuando.

Criterios de Ejecución

Al organizar una transacción o ejecutar una orden de un cliente, tendremos en cuenta los siguientes criterios para determinar la importancia relativa de los factores de ejecución mencionados anteriormente:

• Las características del cliente;
• Las características de la orden del cliente; y
• Las características de los instrumentos financieros que son objeto de esa orden.

Tratar con Órdenes de Clientes

Sujeto a las condiciones del mercado, una orden de cliente se ejecutará a nuestro precio o muy cerca de nuestro precio. El precio que reciben los clientes en la ejecución no está garantizado, ya que el mercado puede ampliarse, volverse muy volátil o incluso tener brechas. No hay garantía de que se ejecutará la orden de un cliente.

Instrucciones Específicas

Si los clientes tienen requisitos particulares sobre cómo debemos actuar al tratar con ellos, deben informarnos y haremos todo lo posible para acomodarlos. Sin embargo, los clientes deben ser conscientes de que, cuando nos den instrucciones específicas que sean incompatibles con nuestras políticas y procedimientos normales de ejecución de órdenes, sus instrucciones específicas tendrán prioridad.

Esto puede resultar en un resultado diferente al que se habría logrado si se hubieran seguido nuestras políticas y procedimientos normales, y no estaremos obligados a proporcionar la mejor ejecución con respecto a los aspectos de una orden de cliente que están cubiertos por sus instrucciones específicas.

Nuestras políticas y procedimientos normales tienen en cuenta los costos que incurriríamos al realizar transacciones comerciales. Las transacciones pueden estar sujetas a cargos adicionales. Cuando esto ocurra, notificaremos a los clientes sobre los cargos aplicables antes de ejecutar su orden.

Nuestro Deber de Mejor Ejecución

Al ejecutar órdenes para divisas y metales o para otros productos financieros derivados OTC, tomaremos todas las medidas razonables para lograr el mejor resultado posible, teniendo en cuenta nuestra Política de Ejecución e instrucciones específicas recibidas de nuestros clientes.

Nuestra política, sin embargo, no puede garantizar que el precio en el que permitimos que nuestros clientes ejecuten una orden siempre será mejor que uno que esté o podría haber estado disponible en otro lugar.

Logrando la ‘Mejor Ejecución’

Para lograr el mejor resultado posible, tomaremos en cuenta una serie de factores, incluidos el precio, los costos, la velocidad de ejecución, la probabilidad de ejecución y liquidación, el tamaño, la naturaleza de la orden o cualquier otro factor relevante para la ejecución de esa orden.

Usaremos nuestra propia experiencia y juicio comercial para determinar la importancia relativa de estos factores, sin embargo, hemos calificado los precios como el factor más importante para obtener el mejor resultado posible.

Revisaremos esta política a intervalos regulares y supervisaremos y revisaremos las fuentes de precios externas. Cualquier política actualizada, junto con un aviso general que informe a los clientes sobre dicho cambio, se publicará puntualmente en el sitio web tan pronto como esta política se actualice de manera significativa. Usted acepta que la publicación de una política revisada electrónicamente en el sitio web constituye una notificación real para usted.

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El scalping es una forma de negociación que consideramos una práctica inaceptable y un tipo de abuso de mercado. El scalping podría utilizarse incorrectamente para obtener ganancias al aprovechar la latencia de internet, precios retrasados, precios fuera de mercado/malos o mediante grandes volúmenes de transacciones que apuntan a fluctuaciones de ticks (en lugar de movimientos de precios), donde las operaciones se abren y cierran muy rápidamente.

Si, a nuestro exclusivo criterio, consideramos que ha participado en esta forma de scalping, se considerará una violación de nuestros Términos y Condiciones, y, como tal, nos reservamos el derecho de:

• Realizar cambios inmediatos en su cuenta, incluidos, entre otros, la liquidez que le proporcionamos y el spread cotizado.
• Terminar inmediatamente su cuenta y su acceso a nuestros servidores.
• Anular cualquier operación (es decir, tratar la operación como si nunca hubiera tenido lugar) que haya sido parte de cualquier actividad de Scalping.
• Cerrar cualquier operación que haya sido parte de cualquier actividad de Scalping, en base a nuestro precio de mercado actual.We can exercise the above rights even if you have entered into (or refrained from entering into) such arrangements with third parties relating to the relevant trade and even if you may suffer a trading loss as a result.

Podemos ejercer los derechos anteriores incluso si ha celebrado (o se ha abstenido de celebrar) acuerdos con terceros relacionados con la operación relevante e incluso si puede sufrir una pérdida comercial como resultado.

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Contenido

1. Descripción General
2. Definición
3. Enfoque Basado en el Riesgo
4. Programa de Prevención de Lavado de Dinero
5. Informes de Transacciones Sospechosas (STRS)
6. Diligencia Debida del Cliente (CDD)
7. Diligencia Debida Reforzada (EDD)
8. Persona Expuesta Políticamente (PEP)
9. Monitoreo de Cuentas para Transacciones Sospechosas
10. Mantenimiento de Registros

1. Descripción General

Esta Política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo ha sido diseñada para servir como una directriz general para Hantec Markets Limited (“Hantec” o la “Empresa”). Esta política ha sido diseñada para garantizar que la Empresa cumpla con todas las leyes y regulaciones relevantes bajo las cuales está gobernada y regulada, que incluyen, entre otras:

• Ley de Servicios Financieros de 2007;
• Código de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo de 2012;
• Ley de Inteligencia Financiera y Prevención de Lavado de Dinero de 2002;
• Ley de Valores de 2005; y
• Las leyes, directrices, normas y regulaciones pertinentes bajo las leyes de Mauricio.

La Empresa tiene como objetivo prevenir, detectar y no facilitar conscientemente actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. La gerencia de la Empresa otorga una gran importancia a ayudar en el descubrimiento de cualquier esquema de lavado de dinero. Es política de la Empresa y sus afiliadas prohibir y prevenir activamente el lavado de dinero y cualquier actividad que facilite el lavado de dinero o el financiamiento de actividades terroristas o criminales.

2. Definiciones

“Transacción” significa cualquier depósito, retiro, intercambio o transferencia de fondos.

“Blanqueo de capitales” es la conversión de los ingresos monetarios ilícitos en dinero limpio, para que puedan ser utilizados como si fueran fondos adquiridos legítimamente. También puede verse como el cambio/ocultación de la forma de los ingresos para reducir los grandes volúmenes de efectivo generados por actividades delictivas. Estos ingresos incluyen los derivados de una variedad de actividades criminales, como evasión de impuestos, terrorismo, tráfico de drogas, corrupción, robo, etc.

Generalmente, el blanqueo de capitales ocurre en tres etapas. El efectivo entra en el sistema financiero en la etapa de “colocación”, donde el efectivo generado por actividades delictivas se convierte en instrumentos monetarios, como giros postales o cheques de viajero, o se deposita en cuentas de instituciones financieras. En la etapa de “estratificación”, los fondos se transfieren o mueven a otras cuentas o instituciones financieras para separar aún más el dinero de su origen criminal. En la etapa de “integración”, los fondos se reintroducen en la economía y se utilizan para adquirir activos legítimos o para financiar otras actividades delictivas o negocios legales. El financiamiento del terrorismo puede no involucrar los ingresos de conductas criminales, sino más bien un intento de ocultar el origen o el uso previsto de los fondos, que luego se utilizarán para fines delictivos.

3. Enfoque Basado en el Riesgo

La posibilidad de ser utilizada para ayudar en el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo presenta muchos riesgos para Hantec Markets Limited., incluidos los riesgos regulatorios y daños a la reputación que podrían llevar a la pérdida de negocios.

Estos riesgos deben ser identificados, evaluados y mitigados, lo cual se hace para todos los riesgos comerciales que enfrenta la Empresa. La Empresa cree que, si conoce bien a su cliente y entiende a fondo sus necesidades, estará mejor posicionada para evaluar los riesgos y detectar actividades sospechosas. El enfoque basado en el riesgo significa que Hantec Markets Limited. enfoca sus recursos en las áreas de mayor riesgo. Los beneficios de usar este enfoque incluyen un uso más eficiente y efectivo de los recursos, proporcional a los riesgos enfrentados, minimizando los costos de cumplimiento y las cargas sobre los clientes, y una mayor flexibilidad para responder a los riesgos emergentes a medida que cambian los métodos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

4. Oficial de Reporte de Prevención de Lavado de Dinero (MLRO)

La Empresa designará a un Oficial de Reporte de Prevención de Lavado de Dinero (“MLRO”), que también esté calificado en términos de experiencia, conocimiento y formación, y a quien se debe hacer cualquier reporte interno de transacciones sospechosas. El MLRO será totalmente responsable del programa AML/CFT de la Empresa y reportará al Consejo de la Empresa o a un comité designado sobre cualquier incumplimiento significativo de las políticas y procedimientos internos de AML/CFT y de las leyes, códigos y normas de buenas prácticas relacionadas con AML/CFT.

Las funciones del MLRO incluirán monitorear el cumplimiento de la Empresa con las obligaciones de AML/CFT, supervisar la comunicación y la formación en AML/CFT para los empleados. El MLRO también garantizará que se mantengan los registros adecuados de AML. Cuando sea necesario, el MLRO se asegurará de que se presenten correctamente los Reportes de Transacciones Sospechosas (“STR”). El MLRO también será responsable de garantizar que la Empresa tenga un programa adecuado de identificación y verificación de clientes en todo momento y de acuerdo con los requisitos de la ley. El MLRO también deberá preparar informes anuales y otros informes periódicos que considere necesarios para el Consejo de la Empresa o el comité encargado, abordando:

• la adecuación/deficiencias de los controles internos y otros aspectos de AML/CFT;
• los procedimientos implementados;
• recomendaciones para subsanar las deficiencias identificadas anteriormente;
• el número de informes internos realizados por el personal; y
• el número de informes presentados a la Unidad de Inteligencia Financiera.

La Empresa y el MLRO garantizarán que los empleados estén debidamente capacitados y sean plenamente conscientes de las políticas y procedimientos de AML/CFT de la Empresa. La Empresa también realizará verificaciones penales y disciplinarias a todos los empleados antes de su contratación. La Empresa desarrollará una formación continua para los empleados bajo la supervisión del MLRO.

5. Reportes de Transacciones Sospechosas (STRS)

Los reportes internos de transacciones sospechosas no deben divulgarse a nadie, excepto al MLRO. El MLRO que presente un STR está protegido de acciones civiles, penales o disciplinarias en relación con cualquier información contenida en el informe, a menos que la información se haya revelado de mala fe. El MLRO está obligado a mantener registros en un formato que permita reconstruir completamente una transacción en cualquier momento por las autoridades. Todos los registros de STR deben mantenerse durante un período mínimo de siete años. El MLRO y los empleados de la Empresa no deben alertar al cliente sobre el hecho de que una transacción potencialmente sospechosa está siendo reportada/investigada, para no cometer el delito de “tipping off” (información indebida). El MLRO considerará cada transacción interna potencialmente sospechosa y determinará si hay motivos suficientes para activar la obligación de presentar un STR.

6. Diligencia Debida del Cliente (“CDD”)

Las medidas efectivas de Diligencia Debida del Cliente / “conoce a tu cliente” (“CDD”) son esenciales para la gestión del riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo. La CDD implica identificar al cliente y verificar su verdadera identidad sobre la base de documentos, datos o información obtenida de una fuente confiable e independiente, tanto en el momento de iniciar una relación comercial como de forma continua. La identificación de un cliente significa conocer los detalles identificativos del cliente, como su nombre y dirección, su situación financiera y la capacidad en la que entra en la relación comercial con la Empresa. La verificación consiste en obtener pruebas que sean satisfactorias para la Empresa y que respalden la afirmación de identidad. La Empresa:

1. Recopilará cierta información de identificación de cada cliente que abra una cuenta;
2. Utilizará medidas basadas en el riesgo para verificar la identidad de cada cliente que abra una cuenta; y
3. Registrará la información de identificación del cliente y los métodos y resultados de la verificación.

• Antes de abrir la cuenta, la Empresa recopilará la siguiente información:

Para todas las cuentas, si corresponde, de cualquier persona, entidad u organización que abra una nueva cuenta y cuyo nombre esté indicado en la cuenta:

1. Nombre, número de incorporación, estado legal, fecha y país de incorporación o registro (para entidades que no sean individuos);
2. Fecha y lugar de nacimiento (para individuos);
3. Ocupación, cargo público ocupado y, cuando corresponda, el nombre del empleador (para individuos) o Política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (para entidades que no sean individuos);
4. Una dirección actual, que será residencial (para individuos) o dirección de oficina registrada y lugar principal de negocios (cuando sea diferente de la oficina registrada, para entidades que no sean individuos);
5. Número de pasaporte y país de emisión, número de identificación y país de emisión de cualquier otro documento emitido por el gobierno que acredite la nacionalidad o residencia y que contenga una fotografía u otra medida de seguridad similar, como tarjetas de identidad nacionales, pasaportes válidos o licencias de conducir válidas; y
6. La identidad de los principios subyacentes (incluidos beneficiarios, controladores, directores o equivalentes) que tienen control efectivo sobre el capital o los activos de una entidad que no sea un individuo, además de evidencia de que cualquier persona que afirme actuar en nombre de la persona jurídica está debidamente autorizada e identificar a esa persona.

Cuando los principios subyacentes no son individuos, la Empresa deberá investigar más a fondo para establecer la identidad de las personas naturales que poseen o controlan el negocio. Al abrir una cuenta para un negocio o empresa extranjera que no tenga número de identificación, la Empresa solicitará documentación alternativa aprobada por el gobierno que certifique la existencia del negocio o empresa.

• Clientes que se niegan a proporcionar información

Si un cliente potencial o existente se niega a proporcionar la información descrita anteriormente o cualquier otra información que la Empresa pueda requerir, o parece haber proporcionado intencionalmente información engañosa, la Empresa no abrirá una nueva cuenta y, después de considerar los riesgos involucrados, considerará cerrar cualquier cuenta abierta de un cliente existente.

• Verificación de la información

Basándose en el riesgo y en la medida de lo razonable y práctico, la Empresa asegurará que tiene una creencia razonable de que conoce la verdadera identidad de sus clientes utilizando procedimientos basados en el riesgo para verificar y documentar la precisión de la información recibida sobre los clientes. Al verificar la identidad del cliente, la Empresa analizará cualquier inconsistencia lógica en la información obtenida. La identidad del cliente debe ser verificada cuando:

1. Se establece una relación comercial con un nuevo cliente;
2. La Empresa sospecha de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo; o
3. La Empresa tiene dudas sobre la veracidad o adecuación de documentos, datos o información previamente obtenidos con el propósito de CDD.

Cuando la verificación de la identidad se realice después del establecimiento de la relación comercial, la verificación se completará tan pronto como sea practicable después de que se haya establecido la relación comercial.

• Métodos de verificación

La Empresa verificará la identidad del cliente a través de evidencia documental y no documental (verificación electrónica). La Empresa utilizará documentos para verificar la identidad del cliente cuando los documentos apropiados estén disponibles. A la luz del aumento de casos de fraude de identidad, la Empresa complementará el uso de evidencia documental utilizando los medios no documentales descritos a continuación siempre que sea posible. También podrá utilizar dichos medios no documentales después de utilizar evidencia documental si aún no está segura de que conoce la verdadera identidad del cliente.

Al analizar la información de verificación, la Empresa considerará si existe una coherencia lógica entre la información de identificación proporcionada, como el nombre del cliente, fecha de nacimiento, dirección y número de teléfono.

Los documentos apropiados para verificar la identidad de los clientes incluyen, pero no se limitan a, los siguientes:

1. Para una persona física: una identificación emitida por el gobierno vigente que acredite la nacionalidad, residencia y que lleve una fotografía u otra medida de seguridad, como una licencia de conducir o pasaporte; y
2. Para una entidad jurídica: documentos que acrediten la existencia de la entidad, como Certificado de Incorporación, Estatutos, una licencia comercial emitida por el gobierno (si corresponde), etc.

La Empresa no estará obligada a tomar medidas para determinar si el documento que el cliente ha proporcionado para la verificación de identidad ha sido emitido válidamente, y puede confiar en la identificación emitida por el gobierno como verificación de la identidad del cliente. Sin embargo, si parece que el documento muestra alguna forma obvia de fraude, la Empresa considerará ese factor al determinar si puede formarse una creencia razonable de que conoce la verdadera identidad del cliente.

La Empresa utilizará los siguientes métodos no documentales para verificar la identidad:

1. Contactar al cliente;
2. Verificar de forma independiente la identidad del cliente comparando la información proporcionada por el cliente con información obtenida de Internet y/o de otras fuentes;
3. Verificar referencias con otras instituciones financieras; o
4. Obtener un estado financiero.

Los métodos no documentales de verificación se utilizarán en las siguientes situaciones:

1. Cuando la Empresa no esté familiarizada con los documentos que el cliente presenta para la verificación de identidad;
2. Cuando existan otras circunstancias que aumenten el riesgo de que la Empresa no pueda verificar la verdadera identidad del cliente a través de medios documentales.

• Falta de verificación

Si la Empresa cree razonablemente que la verdadera identidad de un cliente no puede ser establecida, podrá tomar una o una combinación de las siguientes acciones:

1. No proceder o terminar cualquier negocio con el cliente;
2. Presentar un STR de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables.

7. Diligencia Debida Reforzada (EDD)

Esta Política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo ha sido diseñada como una directriz general para Hantec Markets Limited (“Hantec” o la “Empresa”). Esta política ha sido diseñada para garantizar que la Empresa cumpla con todas las leyes y regulaciones pertinentes bajo las cuales está gobernada y regulada, que incluyen, entre otras:

Las medidas regulatorias requieren una investigación adicional e identificación de clientes que puedan presentar un alto riesgo de lavado de dinero para evaluar mejor los riesgos que plantean.

Si la Empresa ha evaluado que la relación comercial o la transacción ocasional es de alto riesgo, basada en el estado de riesgo individual del cliente, es decir, la naturaleza del cliente, la relación comercial, su ubicación, o cualquier otra especificidad de la relación comercial, se aplicarán medidas de EDD. A modo de ejemplos no exhaustivos, las circunstancias en las que se aplicará la EDD son:

1. Si la Empresa establece una relación comercial con un cliente de un país que tiene sistemas o medidas insuficientes para prevenir el lavado de dinero y combatir la financiación del terrorismo; o
2. Si un cliente busca realizar, a través de Hantec Markets Limited, una transacción compleja, inusualmente grande o un patrón inusual de transacciones que no tenga un propósito económico o legal aparente.

La Empresa puede, en todas las circunstancias, considerar que el nivel de riesgo involucrado es tal que la diligencia debida reforzada debe aplicarse a una situación particular.

Además de la CDD, se aplicarán los siguientes requisitos reforzados bajo la EDD:

1. Se requerirá información relacionada con la fuente de los fondos o la fuente de riqueza del cliente.
2. Se llevará a cabo un monitoreo continuo más frecuente y extenso sobre el cliente y se comparará con las listas de terroristas y otros delincuentes proporcionadas por fuentes de medios de acceso público (World-Check, internet).
3. Se buscará más información del cliente o de la investigación propia de la Empresa y fuentes de terceros para aclarar o actualizar la información del cliente, obtener información adicional y aclarar la naturaleza y el propósito de las transacciones del cliente con la Empresa.

Si se encuentra información sospechosa que indique posible actividad de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, el MLRO deberá presentar un STR de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables.

8. Persona Expuesta Políticamente (PEP)

Las personas expuestas políticamente (PEP) son individuos que ejercen o han ejercido funciones públicas destacadas, incluyendo jefes de gobierno, políticos de alto rango, funcionarios judiciales o militares, importantes funcionarios de partidos políticos, incluidos sus familiares o asociados cercanos.

La Empresa revisará información pública, incluyendo información disponible en Internet o en bases de datos, para determinar si algún titular de cuenta que realice transacciones por montos superiores a 10,000 USD (o su equivalente) es una PEP. Si se encuentra información que indique que un titular de cuenta puede ser una PEP, y después de tomar medidas adicionales razonables para verificar dicha información, se determina que la persona es de hecho una PEP, la Empresa:

1. Tomará medidas de debida diligencia mejoradas para establecer la fuente de los fondos y la fuente de riqueza de la PEP.
2. Realizará un monitoreo continuo mejorado de las relaciones comerciales que involucren a la PEP.
3. Establecerá o continuará la relación comercial solo con la aprobación de la alta dirección.

Si se encuentra información sospechosa que indique posible actividad de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, el MLRO deberá presentar un STR de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables.

9. Monitoreo de Cuentas para Transacciones Sospechosas

La Empresa monitoreará una cantidad suficiente de actividad en las cuentas para permitir la identificación de patrones de tamaño, volumen, tipo o naturaleza inusuales de transacciones, factores geográficos como si están involucradas jurisdicciones designadas como “no cooperativas”, o cualquiera de las “señales de alerta” identificadas a continuación. La Empresa observará las transacciones, incluidas las operaciones comerciales y las transferencias bancarias, en el contexto de otras actividades de la cuenta para determinar si una transacción carece de sentido financiero o es sospechosa porque es una transacción o estrategia inusual para ese cliente. La Empresa supervisará de cerca cualquier transacción superior a USD 10,000 (o su equivalente) para identificar cualquier actividad sospechosa.

El MLRO será responsable de este monitoreo, documentará cuándo y cómo se lleva a cabo, y reportará las transacciones sospechosas a las autoridades competentes, cuando sea necesario. Ejemplos de transacciones, comportamientos o actividades sospechosas que deberían levantar una “señal de alerta” y causar una investigación adicional. Estas “señales de alerta” pueden alertar a los empleados de la Empresa sobre posibles actividades sospechosas. Algunos ejemplos de “señales de alerta” que podrían causar una investigación adicional incluyen:

1. Clientes que desean mantener varias cuentas fiduciarias o cuentas de clientes que no parecen consistentes con el tipo de negocio, incluidas transacciones que involucren nombres de terceros.
2. Coincidencia de retiros con depósitos por diferentes vías en el mismo día o el día anterior.
3. Exposición o abuso de transferencias sin completar operaciones comerciales en la cuenta de operaciones.
4. Revelación de la naturaleza inusual de las operaciones que no tienen una sustancia económica o propósito legal evidente.
5. Clientes que proporcionan información conflictiva a diferentes miembros del personal.
6. Grandes retiros en efectivo de una cuenta previamente inactiva o de una cuenta que acaba de recibir un crédito inesperado del extranjero.
7. Un cliente muestra un nivel inusual de preocupación por la confidencialidad, particularmente en lo que respecta a la identidad del cliente, el tipo de negocio o la fuente de los activos.
8. Un cliente corporativo carece de conocimientos generales sobre su propia industria.
9. Un cliente no muestra preocupación por los riesgos, comisiones u otros costos asociados con las operaciones.
10. Revelación de circunstancias que impliquen que las operaciones se realizan con el propósito de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.

• Respuesta ante señales de alerta y actividades sospechosas

Cuando un miembro de la Empresa detecte cualquier “señal de alerta”, deberá presentar un informe de incidente sin demora al MLRO. También puede ser requerido para investigar más a fondo la actividad bajo la dirección del MLRO. Esto puede incluir la recopilación de información adicional internamente o de fuentes externas, la clasificación de la cuenta como una cuenta de alto riesgo, y la colocación de la cuenta bajo una supervisión más estricta, que incluye, pero no se limita a, dependiendo de la situación, entregar la cuenta al MLRO para la revisión de todas las órdenes antes de ser ingresadas, revisión diaria de toda la actividad de negociación, revisión de todas las solicitudes de transferencia de dinero, revisión de todos los depósitos, contacto con las autoridades, congelar la cuenta o presentar un STR. La Empresa no deberá informar a nadie fuera de las autoridades policiales u otras autoridades competentes sobre un STR.

10. Mantenimiento de Registros

Al transferir fondos, la Empresa registrará en su base de datos al menos la siguiente información:

1. La fecha de ejecución de la orden de transferencia;
2. El nombre y dirección del destinatario;
3. El monto de la orden de transferencia;
4. La identidad de la institución financiera del destinatario; y
5. El número de cuenta del destinatario.

Por cada orden de transferencia que la Empresa acepte, conservará en sus archivos todas las instrucciones de pago recibidas del transmisor junto con la orden de transferencia y cualquier formulario relacionado con la transferencia de fondos que sea completado por la persona que realice la transferencia.

• Mantenimiento y Confidencialidad de los STRs

Todos los empleados de la Empresa deberán estar al tanto de a quién y en qué formato deben reportar sus sospechas. También recibirán capacitación del MLRO al ingresar a la empresa y durante el curso de su empleo.

El MLRO deberá mantener los registros de AML, STRs y la documentación de respaldo de manera confidencial y garantizar que los STRs sean presentados según lo requerido. Esta información no será comunicada a nadie que no sea las autoridades policiales u otras autoridades competentes. Una vez que se haga un informe de sospecha interna al MLRO o se haya presentado un STR a la FIU, ningún empleado de la Empresa deberá advertir o informar al propietario de los fondos sobre dicho informe o sobre cualquier acción que se vaya a tomar con respecto a alguna transacción relacionada con esos fondos. Cuando se haya realizado un STR a la FIU en relación con un cliente en particular, la Empresa deberá asegurarse de que se tome el debido cuidado durante las investigaciones posteriores para no alertar al cliente sobre la divulgación. La Empresa deberá tomar las medidas adecuadas para garantizar que no se cometa el delito de “tipping off”.

Estos términos pueden ser traducidos a diferentes idiomas. En caso de discrepancia entre los textos en inglés y en otros idiomas con respecto a la interpretación de estos términos y condiciones o el alcance de su aplicación, prevalecerá el texto en inglés.

Nuestro personal de soporte está disponible para hablar contigo cinco días a la semana en el +230 489 7888. La mayoría de las preocupaciones de los clientes pueden ser resueltas por nuestro personal de Soporte al Cliente, que hará todo lo posible para ayudarte. Si no pueden hacerlo, la queja será transferida a un equipo especializado para su investigación.

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Ten en cuenta que todas las actividades de trading son monitoreadas de cerca, y en caso de que se identifique que estás realizando Scalping, nos reservamos el derecho de cerrar tu cuenta con efecto inmediato.

Para ayudarnos a investigar tu queja lo más rápido y eficientemente posible, por favor proporciona tu nombre y dirección, un número de teléfono en el cual podamos contactarte durante el día, y si nos contactas por escrito, los detalles de tu cuenta. Proporciona una descripción clara de tu queja y lo que te gustaría que hiciéramos para resolverla.

Reconoceremos la recepción de tu queja dentro de cinco días hábiles y nos esforzaremos por resolver tu queja dentro de los 28 días. Sin embargo, de vez en cuando, puede ser necesario realizar una investigación adicional para asegurarnos de resolver completamente tu queja. Si esto ocurre, podríamos requerir un máximo de ocho semanas desde la fecha de recepción de tu queja antes de responderte, y te mantendremos informado sobre el progreso de tu queja.

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